Južna Koreja uvodi jedinstvena pravila za povlačenje kriptovaluta kako bi suzbila krađu identiteta putem phishinga

Ključne poruke:

• FSC i DAXA uveli su ujedinjena pravila nakon što su podaci pokazali da se 59% prijevara dogodilo putem izuzeća od odgode isplate.
• Predviđa se da će stroži zahtjevi smanjiti ispunjavanje uvjeta za izuzeća od isplate za više od 99%.
• FSS i DAXA sada će provoditi redovite revizije i godišnje provjere sredstava kako bi spriječili budući “smurfing”.

Kriminalci iskorištavaju labave standarde izuzeća

Južnokorejski financijski regulatori najavili su značajno pooštravanje „Sustava odgode isplate virtualne imovine” nakon što su otkrili da voice phishing sindikati iskorištavaju labave standarde izuzeća za pranje kriminalnih prihoda. Komisija za financijske usluge (FSC), Služba za financijski nadzor (FSS) i Udruga burzi digitalne imovine (DAXA) potvrdile su da će nova, ujedinjena interna pravila stupiti na snagu odmah kako bi se zatvorile rupe koje su koristili prevaranti.

Sustav odgode isplate izvorno je pokrenut u svibnju 2025. kako bi se spriječilo da mule odmah premještaju ukradena sredstva. Međutim, prema priopćenju za medije FSC-a, nedavni regulatorni pregled otkrio je kritičnu ranjivost: pojedine burze same su postavljale kriterije prema kojima se moglo zaobići te odgode.

Kako bi potkrijepilo ovu procjenu, priopćenje je ukazalo na podatke od lipnja do rujna 2025., koji su pokazali da je 1.490 od 2.526 prijevarnih računa bilo izuzeto od odgoda isplate. Ukupna šteta povezana s tim izuzećima dosegla je približno 124 milijuna dolara (170,5 milijardi wona), što čini 75,5% svih gubitaka od voice phishinga putem kriptovaluta u tom razdoblju. Kriminalci su otkrili da mogu lako zaobići sigurnosne mjere ispunjavanjem kriterija s niskim pragom, poput držanja računa kratko vrijeme ili obavljanja nekoliko malih „wash trade” transakcija kako bi uspostavili lažnu povijest.

Prema novom mandatu, sve burze moraju slijediti ujedinjeni i stroži standard. Ovi obvezni čimbenici zahtijevaju da burze strogo analiziraju učestalost transakcija, ukupno trajanje računa te kumulativne iznose uplata i isplata. FSC je također naveo uvjete pod kojima se izuzeće nikada ne može odobriti, bez obzira na povijest trgovanja.

Projekcije za 2026.

Simulacije koje je proveo FSC sugeriraju da će ova ujedinjena pravila do kraja 2025. smanjiti broj klijenata koji ispunjavaju uvjete za izuzeća od odgode isplate za više od 99%. U budućnosti će klijenti koji se kvalificiraju za izuzeća biti pod intenzivnim nadzorom, uključujući obvezan godišnji postupak provjere radi pregleda izvora sredstava za sve trgovce s velikim obujmom. Osim toga, uspostavit će se novi sustav praćenja za prikupljanje i analizu podataka o isplatama, što će regulatorima omogućiti prepoznavanje obrazaca „smurfinga” ili brze konverzije imovine koji upućuju na kriminalnu aktivnost.

Južnokorejske vlasti i dalje će dopuštati trenutačne isplate u slučajevima kada potreba nije povezana s financijskim kriminalom. FSS i DAXA planiraju provoditi redovite revizije kako bi osigurali da burze ne zaobilaze nove standarde, uz trenutačne kazne za tvrtke za koje se utvrdi da imaju nejasne interne kontrole.