Irska središnja banka kažnjava Coinbase Europe s 24,8 milijuna eura zbog propusta u sprječavanju pranja novca (AML)

Kazna i prekršaji

Središnja banka Irske kaznila je Coinbase Europe Limited s približno 24,8 milijuna dolara (€21,464,734) zbog kršenja obveza protiv pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CFT) između travnja 2021. i ožujka 2025. Kazna slijedi nakon ozbiljnih propusta u praćenju transakcija prema irskom Zakonu o kaznenom pravosuđu (Pranje novca i Financiranje terorizma) iz 2010. godine.

Coinbase Europe, podružnica globalne Coinbase grupe, pruža usluge kripto imovine i novčanika korisnicima diljem svijeta. Kao pružatelj usluga virtualne imovine, zakonski je obvezan nadzirati transakcije korisnika i prijavljivati sumnjive aktivnosti Financijsko-obavještajnoj jedinici (FIU) i poreznim upravama.

U priopćenju za medije, Središnja banka je navela da je njihova istraga otkrila da više od 30 milijuna transakcija — vrijednih preko 203 milijarde dolara — nije pravilno nadzirano tijekom razdoblja od 12 mjeseci. Te transakcije činile su otprilike 31% ukupne aktivnosti Coinbase Europe tijekom tog vremena.

Izvještava se da je burza gotovo tri godine dovršavala retroaktivno praćenje, što je rezultiralo podnošenjem 2.708 izvješća o sumnjivim transakcijama (STR). Ta izvješća su označila zabrinutosti vezane uz pranje novca, prijevaru, trgovinu drogom, kibernetički kriminal i dječju eksploataciju.

Zamjenik guvernera Colm Kincaid naglasio je ozbiljnost kršenja, navodeći da propusti u sustavima nadzora omogućuju kriminalcima da iskorištavaju financijske institucije. Primijetio je da kripto anonimnost i prekogranična priroda čine ga posebno privlačnim za nezakonite aktivnosti.

“Kripto ima specifične tehnološke značajke koje, zajedno s sposobnostima povećanja anonimnosti i prekograničnom prirodom, čine ga posebno privlačnim za kriminalce koji žele premjestiti svoja sredstva. Zato je posebno važno da tvrtke koje pružaju kripto usluge imaju čvrste kontrole za identifikaciju i prijavljivanje sumnjivih transakcija”, rekao je Kincaid.

Coinbase je priznao prekršaje, uključujući neuspjeh u pravilnom nadzoru 30,442,437 transakcija, provedbu adekvatnih internih politika i kontrola. Također nije proveo dodatno praćenje za 184,790 transakcija.

FAQ 🧠

• Zašto je Coinbase Europe kažnjen od strane Središnje banke Irske? Nije uspio nadzirati više od 30 milijuna kripto transakcija, kršeći AML i CFT zakone.
• Kolika je kazna Coinbase Europe u USD? Kazna iznosi približno 24,8 milijuna dolara za prekršaje između 2021. i 2025. godine.
• Kakav je sumnjivi aktivnost prijavljena? Izvješća su povezana s pranjem novca, prijevarom, kibernetičkim kriminalom i dječjom eksploatacijom.
• Što to znači za kripto usklađenost u Irskoj? Ističe potrebu za jačim kontrolama u kripto tvrtkama kako bi se spriječio financijski kriminal.