FinCEN Cilja Kripto Kioske Dok Prijevare Eksplodiraju na Američkim Tržištima

FinCEN Upozorava: Kripto Kiosci Kao Visoko-Rizični Vektori za Pranje Novca

Mreža za provođenje financijskih zločina Ministarstva financija SAD-a (FinCEN) izdala je obavijest 4. kolovoza, upozoravajući da se kiosci za konvertibilne virtualne valute (CVC) sve više koriste za prijevare, pranje novca i prevare koje ciljaju ranjive skupine. Obavijest objašnjava da ovi kiosci, poznati i kao kripto bankomati, koji omogućuju zamjene fiat valute u digitalnu valutu, koriste transnacionalne kriminalne organizacije i prevaranti kako bi brzo i često anonimno premjestili ilegalna sredstva. FinCEN je pozvao financijske institucije da pojačaju nadzor sumnjivih aktivnosti i naglasio korištenje Izvješća o sumnjivim aktivnostima (SAR-ova).

Direktorica FinCEN-a Andrea Gacki izjavila je:

Kriminalci su neumoljivi u svojim naporima da ukradu novac od žrtava i naučili su iskorištavati inovativne tehnologije poput CVC kioska.

“Posvećenost Sjedinjenih Država očuvanju ekosustava digitalne imovine za legitimne tvrtke i potrošače, a financijske institucije su ključni partner u tom naporu. Ova obavijest podupire stalnu misiju Ministarstva financija u suzbijanju prijevara i drugih nezakonitih aktivnosti,” dodala je direktorica FinCEN-a.

Prema Internet Crime Complaint Centru FBI-a, pritužbe na prijevare povezane s CVC kioscima gotovo su se udvostručile u 2024., dostigavši 10.956 slučajeva i 246,7 milijuna dolara prijavljenih gubitaka. Zlostavljanje starijih osoba bilo je ključno pitanje, pri čemu su osobe starije od 60 godina pretrpjele više od dvije trećine svih gubitaka povezanih s prijevarama putem kioska.

Široko rasprostranjena neusklađenost operatera CVC kioska dodatno je pogoršala ove probleme. FinCEN je identificirao obrazac neuspjeha u registraciji kao pružatelja usluga novčanog prometa i provođenja kontrola protiv pranja novca, omogućujući transakcije bez pravilne provjere kupaca. Mreže za krijumčarenje droga, osobito Kartel Jalisco Nueva Generación, koristile su ove kioske za pranje prihoda od prodaje narkotika, posebno u visokorizičnim regijama poput Illinoisa. Unatoč tim izazovima, zagovornici industrije tvrde da s robustnim okvirima usklađenosti kiosci mogu podržati usvajanje kriptovaluta i financijsku uključenost, minimizirajući zloupotrebu.