BIS bilten predlaže obnovu AML mjera za kriptovalute s ocjenama usklađenosti

BIS bilten predlaže korištenje povijesti blockchaina za izradu AML rezultata za kripto

Širenje kriptovaluta i stabilnih novčića potiče tradicionalne financijske institucije na implementaciju novih koncepata kako bi spriječile njihovu upotrebu u nezakonite svrhe. Novi rad koji su izdali ekonomisti Banke za međunarodna poravnanja (BIS) predlaže korištenje blockchaina za određivanje rezultata protiv pranja novca (AML) za svaku kripto adresu, pomažući institucijama u rješavanju skrbi o usklađenosti.

Bilten, naslovljen “Pristup usklađenosti s mjerama protiv pranja novca za kriptoimovinu”, komentira neučinkovitost trenutnih metoda procjene jesu li kripto sredstva nezakonita ili ne, s obzirom na njihovu ovisnost o decentraliziranim, neodređenim operaterima, poput validatora ili rudara, za premještanje ovih sredstava.

Ekonomisti pozivaju na korištenje iste strukture koja čini kriptovalute imunima na tradicionalne AML pristupe za procjenu rizika povezanog s upravljanjem određenom adresom novčanika ili transakcijom.

“Kako je cijela povijest transakcija na blockchainu javno dostupna, mogla bi informirati procjenu koliko je određena jedinica kriptoimovine povezana s prošlom ili trenutnom nezakonitom aktivnošću,” ističe bilten.

Spomenuti AML rezultat mogao bi biti izdan u vezi s ovom poviješću transakcija. AML rezultat bi bio generiran na skali od 0 do 100, pri čemu su adrese s 100 bodova najčišće, a 0 najrizičnije. To bi pomoglo bankarskim platformama koje se koriste za konverziju (točke gdje se kripto mijenja u fiat novac) procijeniti trebaju li dovršiti zatražene transakcije ili odbiti interakciju s označenom adresom.

U radu je objašnjeno:

Kripto mjenjačnice, izdavatelji stabilnih novčića i banke mogli bi primijeniti zaštitne mjere razmatranjem minimalnih zahtjeva za AML rezultatima za unovčavanje kriptokovanica, pomažući spriječiti sredstva iz nezakonitih aktivnosti da uđu u konvencionalni monetarni sustav.

Različite institucije imale bi različitu toleranciju za adrese s većim rizikom, ovisno o njihovim operativnim načelima, jurisdikciji i regulatornim okvirima. Na primjer, trgovina koja prodaje poklon kartice imala bi veću toleranciju nego banka koja nudi investicijske opcije u kriptovalute.

Pročitajte više: BIS studija pokazuje kako male Bitcoin transakcije preoblikuju doznake usred visokih tradicionalnih troškova

Pročitajte više: BIS povlači sudjelovanje u Mbridge projektu: Nije bio ‘stvoren za usluživanje BRICS-a’