Nadzornica za financijske usluge Adrienne Harris izdala je u srijedu pismo smjernica savjetujući sve bankarske organizacije u New Yorku da razmotre korištenje analitike blockchaina radi jačanja usklađenosti i upravljanja rizicima povezanim s aktivnostima virtualnih valuta.
Bancima u New Yorku preporučeno korištenje analitike blockchaina: NYDFS
NAPISAO
PODIJELI
NYDFS Povezuje Prethodni VCRA, Smjernice za Analitiku u Novom Obavještenju za Banke
Odjel za financijske usluge (DFS ili NYDFS) rekao je da obavijest vrijedi za “Pokrivene institucije”, uključujući banke s državnom poveljom i državne podružnice ili agencije stranih banaka, i usmjerava ih na smjernice DFS-a o analitici i traženju odobrenja prije nove ili drugačije aktivnosti s virtualnim valutama.
DFS je rekao da sve veća izloženost kriptovalutama kroz bankovne veze čini alate analitike korisnima za identifikaciju rizika i ublažavanje kroz programe usklađenosti i korporativnog rizika.
Pismo navodi primjere upotrebe: provjeravanje novčanika klijenata koji pokazuju kripto transakcije; verificiranje izvora sredstava od pružatelja usluga s virtualnim sredstvima; praćenje kripto aktivnosti radi procjene izloženosti pranju novca, kršenjima sankcija ili drugim zločinima; i identificiranje rizika povezanih s trećim stranama poput VASP-ovih partnera.
Također naglašava korištenje analitike za usporedbu očekivanih s stvarnim aktivnostima klijenata, uključivanje uvida iz cjelovitog nadzora u procjene rizika i sklonost riziku, te ocjenjivanje rizika bilo koje predložene ponude virtualnih valuta.
DFS je naglasio da primjeri nisu iscrpni te da kontrole trebaju biti usklađene s poslovnim modelom, operacijama i sklonostima riziku svake institucije, uz redovite preispitivanja kako se proizvodi, tipovi klijenata i tržišni sudionici razvijaju. Smjernice DFS-a dolaze usred Trumpovog sveobuhvatnog ekonomskog prevrata, koji slučajno daje dobrodošlicu za kripto imovinu i povezane tvrtke.
Odjel je rekao da nove tehnologije donose prijetnje koje zahtijevaju analitiku blockchaina, te da bankarske organizacije igraju “kritičnu ulogu u očuvanju integriteta financijskog ekosustava” pomažući u sprječavanju pranja novca, financiranja terorizma i zaobilaženja sankcija. DFS je napomenuo da smjernice ne ograničavaju nijedan zakon ili propis i usmjerio pitanja prema menadžerima za odnose u agenciji.
