Australija cilja na zlouporabu kripto bankomata s novim pravilima o studentskoj vizi i podacima

Banke će dobiti pristup statusu studentske vize

Australska vlada je objavila planove za intenziviranje nadzora nad međunarodnim studentima koje navodno kriminalci iskorištavaju za pranje novca putem kripto bankomata. Prema novim promjenama imigracijske regulative koje je predložio ministar unutarnjih poslova Tony Burke, banke će dobiti pristup podacima o vizama kako bi pomogle u identifikaciji studenata osumnjičenih za pomaganje organiziranom kriminalu.

Trenutno, financijske institucije nemaju uvid u to jesu li međunarodni studenti još uvijek u Australiji ili su se vratili u svoje matične zemlje. Ažuriranjem uvjeta sustava za internetsku provjeru prava viza (VEVO), vlada će sada omogućiti bankama da provjere te informacije.

„Financijske institucije će, kao rezultat toga, moći pristupiti podacima o vizama ako vjeruju da imaju posla s računom mula—kako bi utvrdili je li netko vjerojatno napustio Australiju,“ izjavio je Burke.

Vlasti su izrazile zabrinutosti zbog brzog širenja kripto bankomata, koji su porasli s 23 u 2019. godini na gotovo 2,000 danas. Službenici to pripisuju slabom nadzoru protiv pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CFT) od strane nekih pružatelja usluga, što je potaknulo Australijski centar za izvještavanje i analizu transakcija (AUSTRAC) da poveća svoje nadzorne napore.

Burke je ponovio uvjerenje službenika da kripto bankomati često koriste prevaranti, posebno oni koji ciljaju starije Australce. „Kad je AUSTRAC pogledao top korisnike—one koji ulažu najviše novca u kripto bankomate—85 posto sredstava uključivalo je prevare ili račune mula,“ rekao je.

Također je otkrio da će nadolazeće zakonodavstvo uvesti novi regulatorni okvir za tvrtke koje se bave digitalnom imovinom. Okvir će proširiti postojeće zakone o financijskim uslugama i omogućiti AUSTRAC-u ograničavanje ili zabranu visokorizičnih proizvoda, a kripto bankomati će se svakako naći u toj kategoriji.

FAQ 💡

• Zašto australska vlada daje bankama pristup podacima o studentskim vizama? Da bi pomogla bankama u identifikaciji “računa mula” provjerom jesu li međunarodni studenti osumnjičeni za pranje novca već napustili Australiju.
• Koja je glavna zabrinutost oko kripto bankomata u Australiji? Službenici primjećuju da je brzo širenje kripto bankomata—danas ih je gotovo 2,000—povezano sa slabim nadzorom, a AUSTRAC podaci pokazuju da je 85% sredstava od top korisnika uključivalo prevare ili račune mula.
• Koje će nove ovlasti AUSTRAC imati nad visokorizičnim proizvodima u Australiji? Nadolazeće zakonodavstvo će omogućiti AUSTRAC-u da ograniči ili zabrani visokorizične digitalne proizvode, posebno uključujući kripto bankomate.
• Kako se Australija bori protiv korištenja studentskih računa za kriminal? Australija ažurira sustav VEVO kako bi omogućila financijskim institucijama provjeru statusa vize međunarodnih studenata uključenih u sumnjive aktivnosti na računu.