AUSTRAC cilja operatera kripto bankomata zbog rizika od pranja novca

Kripto bankomati označeni kao kanal ‘najvišeg rizika’ za pranje novca

Australski Centar za izvještavanje i analizu transakcija (AUSTRAC) izdao je obavijest o povredi u iznosu od 56,340 dolara operateru kripto bankomata Cryptolink. Regulator je također prihvatio sudski izvršno prihvaćanje obveze da se riješe nedostaci kompanije u mjerama protiv pranja novca (AML) i suzbijanja financiranja terorizma (CFT).

Prema izjavi za medije, akcija provođenja proizlazi iz nalaza AUSTRAC-ove Kripto radne skupine, koja je identificirala probleme vezane za kasno izvještavanje Cryptolinka o velikim gotovinskim transakcijama i neadekvatne procjene rizika za pranje novca i financiranje terorizma.

Izvršni direktor AUSTRAC-a Brendan Thomas izjavio je da obavijest o prekršaju ima za cilj rješavanje prethodnog nesukladnog izvještavanja, dok je izvršno prihvaćanje obveze namijenjeno osiguravanju da Cryptolink unaprijedi svoje procjene rizika i ojača svoje ukupne kontrole u vezi s AML/CTF.

“Kripto bankomati predstavljaju jedan od kanala s najvišim rizikom za pranje novca u Australiji,” rekao je Thomas, naglašavajući da ove bankomate trenutno kriminalci koriste za pranje novca i prijenos sredstava iz prijevara. Potvrdio je ozbiljnost ovih nalaza, potkrijepljenih zapažanjima Kripto radne skupine i suradnjom s policijskim tijelima.

Kao dio izvršnog prihvaćanja obveze, Cryptolink je dužan angažirati vanjske revizore kako bi potvrdili prijavljivanje svih potrebnih transakcija prema AUSTRAC-u. Očekuje se da će revizori procijeniti učinkovitost kontrola vezanih uz velike gotovinske transakcije.

Očekuje se da će Cryptolink dostaviti AUSTRAC-u pisano izvješće o poduzetim mjerama za rješavanje nalaza, uključujući korektivne ili unapređene mjere identificirane do 13. ožujka 2026. U međuvremenu, prihvaćanje ove izvešno obveze od strane izvršnog direktora AUSTRAC-a ne utječe na pravo regulatora da poduzme daljnje akcije u vezi s bilo kakvim budućim kršenjima od strane Cryptolinka.

Iako je Cryptolink priznao obavijest i brzo platio kaznu, prema AUSTRAC-u, to ne predstavlja priznavanje odgovornosti od strane operatera bankomata.

AUSTRAC: Prijevare dominiraju aktivnosti kripto bankomata

Provođenje akcije australskog regulatora slijedi nakon intenzivnog angažmana s operaterima kripto bankomata od kraja 2024. godine. Nalazi AUSTRAC-ove Kripto radne skupine otkrili su da je 85% transakcija koje su izvodili 90 najčešćih korisnika kripto bankomata povezano s prijevarama i aktivnostima novčanih mula.

“Prijevare pokreću značajnu količinu sumnjive aktivnosti. Kriminalci sve više koriste kripto bankomate za manipuliranje i unovčavanje ukradenih sredstava,” dodao je Thomas. Naveo je nedavno izvješće Australskog instituta za kriminologiju koje je indikativno da je više od 40% žrtava cyberkriminala ponovno viktimizirano, često u roku od nekoliko mjeseci.

Druga faza Kripto radne skupine usmjerena je na operacije visokog rizika. Voditelj AUSTRAC-a naglasio je potrebu da svi operateri u sektoru digitalne valute ove probleme shvate ozbiljno.

“Kriminalce nije briga kako povređuju ljude; zanima ih zarađivanje novca,” rekao je Thomas. “Želimo surađivati s burzama digitalne valute na jačanju sektora protiv eksploatacije. Međutim, ako operateri ne obrate pažnju na ova upozorenja, bit ćemo prinuđeni poduzeti daljnje akcije.”

Često postavljana pitanja (FAQ)

• Zašto je AUSTRAC poduzeo akciju protiv Cryptolinka u Australiji? AUSTRAC je poduzeo akciju zbog kasnog izvještavanja Cryptolinka o velikim gotovinskim transakcijama i slabih mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma na australskom tržištu.
• Koliko je Cryptolink kažnjen od strane australskog regulatora? Cryptolink-u je izdana obavijest o prekršaju u iznosu od 56,340 dolara od strane Australskog centra za izvještavanje i analizu transakcija.
• Koji je glavni rizik pranja novca kojeg je AUSTRAC identificirao u Australiji? Izvršni direktor AUSTRAC-a Brendan Thomas izjavio je da su kripto bankomati trenutno jedan od kanala s najvišim rizikom za pranje novca u Australiji, koji se koriste za prijevare i kriminalne prihode.
• Što Cryptolink mora učiniti kako bi poboljšao usklađenost u Australiji? Cryptolink mora angažirati vanjske revizore kako bi potvrdili prijavljivanje transakcija, procijenili kontrole za gotovinske transakcije i pregledali svoju procjenu rizika kako bi zadovoljili sudski izvršno prihvaćanje AUSTRAC-a.