यूनाइटेड टेक्सास बैंक को 'आभासी मुद्रा ग्राहकों' से जुड़ी एएमएल विफलताओं के लिए नियामक कार्रवाई का सामना करना पड़ा

संयुक्त टेक्सास बैंक के लिए रोकथाम आदेश में वर्चुअल करेंसी निरीक्षण और AML असफलताओं का उल्लेख

संयुक्त टेक्सास बैंक, जो डलास, टेक्सास में स्थित है, को नियामक कार्रवाई का सामना करना पड़ रहा है, मई 2023 में किए गए एक परीक्षा के बाद जिसके परिणामस्वरूप इसकी जोखिम प्रबंधन और अनुपालन प्रथाओं में गंभीर कमियां पाई गईं। फेडरल रिजर्व और टेक्सास बैंकिंग विभाग ने पाया कि बैंक का विदेशी समर्पित बैंकिंग और “वर्चुअल करेंसी ग्राहकों” का निरीक्षण कानूनी आवश्यकताओं से काफी कम था, विशेष रूप से एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA) अनुपालन के संबंध में।

रोकथाम आदेश बैंक को इन मुद्दों को दूर करने के लिए तुरंत और व्यापक कदम उठाने का आदेश देता है। प्रमुख चिंता क्षेत्रों में, फेड ने बताया कि बैंक की कॉर्पोरेट गवर्नेंस प्रथाएं और इसके बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स ने प्रबंधन की संघीय नियमन अनुपालन की मार्गदर्शन की सुनिश्चितता करने में विफल बताया। आदेश संयुक्त टेक्सास बैंक को 90 दिनों के भीतर एक लिखित योजना बनाने का आदेश देता है जो बोर्ड निरीक्षण और BSA/AML और विदेश परिसंपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) विनियमों के अनुपालन को मजबूत करती है।

जब संयुक्त टेक्सास बैंक के समाचार क्रिप्टो समुदाय तक पहुंचे, तो यह जल्दी ही सोशल मीडिया प्लेटफार्मों पर एक गर्म विषय बन गया जैसे कि X. “एक और क्रिप्टो बैंक, एक और प्रवर्तन कार्रवाई,” कस्टोडिया बैंक की संस्थापक कैटलीन लॉन्ग ने लिखा. “नियामकों के पास निगरानी और अनुपालन पर इतने व्यापक संचलन नियम होते हैं कि वे मूल रूप से किसी के खिलाफ चयनात्मक प्रवर्तन कर सकते हैं,” पॉइंट्सविल के संस्थापक गाबोर गुरबक्स ने टिप्पणी की। “यह गलत लगता है। देखते हैं कि सामान्य कानूनी कानून कुछ अच्छे मिसाल कायम कर सकते हैं या नहीं ताकि [इन] माफिया रणनीतियों को नष्ट किया जा सके,” उन्होंने जोड़ा।

फेड और टेक्सास नियामक की प्रवर्तन कार्रवाई बैंक के AML अनुपालन कार्यक्रम को सुधारने के लिए कई कदमों का उल्लेख करती है, जिसमें स्वतंत्र ऑडिट का संचालन, ग्राहक सावधानी प्रक्रिया को संशोधित करना, और संदेहास्पद गतिविधि निगरानी को बढ़ाना शामिल है। बैंक को अपने अनुपालन प्रयासों का नियमित प्रगति रिपोर्ट प्रस्तुत करनी होगी, जिसमें कार्यान्वयन के लिए स्पष्ट समयसीमा होगी। इन समय सीमाओं को पूरा न करने पर फेडरल रिजर्व या अन्य राज्य और संघीय एजेंसियों से और अधिक नियामक कार्रवाई हो सकती है।

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