टीआरएम लैब्स: जोखिम बने रहने के बावजूद, लैटिन अमेरिका में अनुपालन में प्रगति

मुख्य बातें:

• TRM लैब्स की रिपोर्ट के अनुसार, स्टेबलकॉइन्स लाटम में अवैध प्रवाह का 95% हिस्सा चलाते हैं, जिससे VASPs को अगली बार तकनीक अपग्रेड करने के लिए मजबूर होना पड़ रहा है।
• सिनालोआ कार्टेल ने 2025 में 103 अरब डॉलर की लॉन्ड्रिंग की, जिससे सरकारें आगामी एएमएल कानूनों को लागू करने के लिए मजबूर हो रही हैं।
• इन रिपोर्टों के बाद, लैटिन अमेरिकी देश अपने अनुपालन मानकों को बढ़ा रहे हैं।

टीआरएम लैब्स: लैटिन अमेरिका में नियामक खतरों के अवसरों को सीमित कर रहे हैं

क्रिप्टो नियम अंतरराष्ट्रीय स्तर पर आगे बढ़ रहे हैं, और लैटिन अमेरिका भी इसका अपवाद नहीं है, भले ही कई प्रलेखित खतरे मौजूद हैं। एक ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस फर्म, TRM लैब्स के अनुसार, इस क्षेत्र में क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन और प्रवाह को अधिक सुरक्षित बनाने के लिए नियम लागू किए जा रहे हैं।

हाल की एक रिपोर्ट में, TRM लैब्स ने खुलासा किया कि स्टेबलकॉइन पूरे लैटिन अमेरिका में प्रमुख भुगतान माध्यम बन गए हैं, जो इस क्षेत्र में वैश्विक स्तर पर प्रतिबंधित संस्थाओं में आने वाले 95% प्रवाह के लिए जिम्मेदार हैं, यह क्षेत्र अपनी आर्थिक विशेषताओं के कारण इन नई तकनीकों को अपनाने के लिए खुला है।

टीआरएम लैब्स का कहना है कि इस क्षेत्र में खतरों का अच्छी तरह से दस्तावेजीकरण किया गया है, जिसमें सिनालोआ कार्टेल से जुड़े प्रवाह भी शामिल हैं, जो स्थानीय दलालों और पी2पी एक्सचेंजों का लाभ उठाकर, 2025 में अकेले 103 अरब डॉलर से अधिक की राशि को संसाधित करने के लिए चीनी संगठनों को मध्यस्थ के रूप में उपयोग करके धन शोधन करते हैं।

इसके अतिरिक्त, संस्थान ने इस बात पर प्रकाश डाला कि अवैध तेल की आवाजाही और नशीली दवाओं की तस्करी से संबंधित प्रतिबंध जो लागू हैं, वे लैटिन अमेरिका को प्रवर्तन की दृष्टि में बनाए रखते हैं। फिर भी, सरकारें इन कमियों को पाटने और पूरे क्षेत्र में अनुपालन को मजबूत करने के लिए तेजी से कदम उठा रही हैं।

ब्राजील में, फरवरी में पारित नए नियम एक अनुपालन ढांचा स्थापित करते हैं जिसमें वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) के लिए संचालन करने का अधिकार प्राप्त करने हेतु नए मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद वित्तपोषण (TF) संबंधी नियम शामिल हैं।

अर्जेंटीना ने भी क्रिप्टो बाजार पर निगरानी कड़ी कर दी है, जिसमें VASPs के लिए अपडेटेड पंजीकरण आवश्यकताओं के साथ AML नियम, ऑडिट और संपत्ति पृथक्करण संबंधी आवश्यकताएं शामिल हैं।

मेक्सिको ने संस्थाओं के लिए जोखिम-आधारित मूल्यांकन, अनुपालन अधिकारियों को नामित किया, और आवधिक अनुपालन ऑडिट भी पेश किए, क्योंकि आभासी संपत्ति गतिविधियाँ अभी भी मेक्सिको के सेंट्रल बैंक (Banxico) द्वारा अनुमोदित संगठनों तक ही सीमित हैं।

टीआरएम लैब्स ने निष्कर्ष निकाला कि "लैटिन अमेरिका में काम करने वाले एक्सचेंजों, फिनटेक्स और वित्तीय संस्थानों के लिए, नियामक आवश्यकताएँ पूरे क्षेत्र में एक साथ आ रही हैं। प्रवर्तन की समय-सीमा से पहले अनुपालन अवसंरचना बनाने वाले संस्थानों को एक स्पष्ट परिचालन लाभ मिलता है।"