'पागलपन का एक नया स्तर': बैंक ऑफ थाईलैंड ने 3 मिलियन से अधिक खातों को फ्रीज किया, स्थानांतरण सीमाएं तय कीं

थाईलैंड का केन्द्रीय बैंक ऑनलाइन घोटालों के खिलाफ कदम उठाता है, लाखों खातों को फ्रीज़ करता है

थाईलैंड, जो हजारों ऑनलाइन घोटालों से ग्रस्त है, अंततः कुछ आपराधिक गतिविधियों के खिलाफ कार्रवाई कर रहा है।

स्थानीय प्रेस रिपोर्टों के अनुसार, थाईलैंड के केन्द्रीय बैंक ने 177,000 तथाकथित “म्यूल” खातों से जुड़े 3 मिलियन खातों को फ्रीज़ कर दिया है — जो खातों का उपयोग धोखेबाजों द्वारा अवैध धन को धोने के लिए किया जाता है।

क्योंकि कमजोर श्रेणी के ग्राहक Q2 में $60 मिलियन से अधिक का भारी नुकसान सहन कर चुके थे, बैंक ने ग्राहक प्रोफाइल के आधार पर ट्रांसफर सीमाएं स्थापित कीं।

उदाहरण के लिए, कमजोर श्रेणी में वर्गीकृत समूहों, जिनमें 15 वर्ष से कम के बच्चे और 65 वर्ष से अधिक के वयोवृद्ध शामिल हैं, केवल प्रति दिन $1,570 के समकक्ष राशि का ट्रांसफर कर सकते हैं। यह सीमा समय के साथ बढ़ाई जा सकती है। आपातकालीन सीमा को बढ़ाया जा सकता है, लेकिन इसके लिए कई घंटे लगते हैं और अधिक जांच की आवश्यकता होती है।

बैंक के अधिकारी कहते हैं कि ये फ्रीज़िंग ऑनलाइन अपराध समस्या को मुकाबला करने के लिए महत्वपूर्ण हैं, भले ही इसके विघटनकारी प्रभाव हों। थाईलैंड के बैंक के सहायक गवर्नर दारानी सएजू ने कहा:

संदिग्ध खातों को फ्रीज़ करना धोखाधड़ी के शिकार लोगों को चोरी किए गए धन का पता लगाने और वापस करने के लिए आवश्यक था।

हजारों निर्दोष उपयोगकर्ताओं के खाते फ्रीज़ हो गए हैं, भले ही उन पर अवैध गतिविधियों से कोई स्पष्ट संबंध न हो, यहां तक कि जब अधिकारियों ने दावा किया कि उनके खिलाफ यही उचित है।

इसने बैंकिंग-trust संकट को बढ़ावा दिया है और प्रभावित होने के डर से नगदी निकालने के लिए दौड़ शुरू हो गई है। थाईलैंड में रूसी प्रवासी disproportionally प्रभावित हुए हैं, जिसे कार्ड ब्लॉक्स और निकासी अस्वीकृतियों का सामना करना पड़ा है।

स्थानीय रिपोर्टों में कहा गया है कि थाईलैंड में एक रूसी नागरिक ने एक $25,000 का कानूनी रूप से खोला गया खाता 2019 से फ्रीज़ किया गया। “यह पागलपन का नया स्तर है,” थाईलैंड में एक अन्य रूसी नागरिक ने कहा, रोजमर्रा की जिंदगी में व्यवधान का उल्लेख करते हुए।

फिर भी, फ्रीज़िंग रोकने की संभावना नहीं है, क्योंकि बैंक ऑनलाइन अपराधियों के लिए लाभ के मार्गों को बंद करके इन घोटालों को समाप्त करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है। इसके बावजूद, देश ने हाल ही में डिजिटल संपत्तियों के लिए दरवाजे खोल दिए हैं, जिससे पर्यटक भुगतान के लिए उनका उपयोग कर सकते हैं।