न्यूयॉर्क वित्तीय सेवाओं के अधीक्षक एड्रिएन हैरिस ने बुधवार को एक मार्गदर्शन पत्र जारी किया जिसमें सभी न्यूयॉर्क बैंकिंग संगठनों को ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग करने पर विचार करने का सुझाव दिया गया है ताकि वर्चुअल मुद्रा गतिविधि से जुड़े अनुपालन को मजबूत किया जा सके और जोखिमों का प्रबंधन किया जा सके।
न्यूयॉर्क बैंकों को ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग करने की सलाह दी: NYDFS
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NYDFS ने बैंकों को नई सूचना में पूर्व VCRA, एनालिटिक्स मार्गदर्शन से जोड़ा
वित्तीय सेवाएं विभाग (DFS या NYDFS) ने कहा यह सूचना “कवर्ड इंस्टीट्यूशंस,” जिसमें राज्य-चार्टर्ड बैंक और विदेशी बैंकों की राज्य-लाइसेंस शाखाएं या एजेंसियां शामिल हैं, पर लागू होती है, और उन्हें एनालिटिक्स पर DFS मार्गदर्शन की दिशा में मार्गदर्शित करता है और नए या अलग वर्चुअल मुद्रा गतिविधियों से पहले अनुमोदन प्राप्त करने की दिशा में मार्गदर्शन देता है।
DFS ने कहा कि बैंकिंग संबंधों के माध्यम से क्रिप्टो के प्रति बढ़ती ग्राहक की एक्सपोजर, अनुपालन और एंटरप्राइज जोखिम कार्यक्रमों में जोखिम पहचान और न्यूनीकरण के लिए एनालिटिक्स टूल को उपयोगी बनाता है।
पत्र में उपयोग के मामले सूचीबद्ध हैं: ग्राहकों के वॉलेट्स को स्क्रीन करना जो क्रिप्टो लेन-देन दिखाते हैं; वर्चुअल संपत्ति सेवा प्रदाताओं से फंड के स्रोतों की पुष्टि करना; मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंध उल्लंघनों या अन्य अपराधों के प्रति एक्सपोजर को आकलित करने के लिए क्रिप्टो गतिविधि की निगरानी करना; और VASP समकक्ष जैसे तीसरे पक्षों से जुड़े जोखिमों की पहचान करना।
यह अपेक्षित बनाम वास्तविक ग्राहक गतिविधि की तुलना करने के लिए एनालिटिक्स का उपयोग करने, समग्र निगरानी से अंतर्दृष्टियों को जोखिम आकलनों और जोखिम प्राथमिकता में शामिल करने और किसी भी प्रस्तावित वर्चुअल मुद्रा की पेशकश के जोखिमों का मूल्यांकन करने को भी उजागर करता है।
DFS ने जोर दिया कि उदाहरण संपूर्ण नहीं हैं और नियंत्रण प्रत्येक संस्थान के व्यापार मॉडल, संचालन और जोखिम प्राथमिकता के अनुसार होने चाहिए, जिनमें उत्पादों, ग्राहक प्रकारों और बाजार प्रतिभागियों के विकसित होते रहने के साथ नियमित पुनर्मूल्यांकन शामिल है। DFS का मार्गदर्शन ट्रंप के व्यापक आर्थिक परिवर्तन के मध्य में आता है, जो क्रिप्टो संपत्तियों और एसोसिएटेड कंपनियों के लिए स्वागत मैट का रोल आउट करता है।
विभाग ने कहा कि उभरती हुई तकनीकें खतरे लाती हैं जो ब्लॉकचेन एनालिटिक्स को आवश्यक बनाती हैं, और बैंकिंग संगठन मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्त पोषण और प्रतिबंधों के दायरे से बचने में मदद करके वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की अखंडता की रक्षा में “महत्वपूर्ण भूमिका” निभाते हैं। DFS ने नोट किया कि मार्गदर्शन किसी कानून या विनियम को सीमित नहीं करता है और एजेंसी में संबंध प्रबंधकों को प्रश्न निर्देशित किया।
