नाइजीरिया के केंद्रीय बैंक ने नए वर्चुअल एसेट पायलट के लिए छह संस्थाओं का चयन किया।

नए पर्यवेक्षी पायलट के लिए छह VASPs का चयन

नाइजीरिया के सेंट्रल बैंक ने आधिकारिक तौर पर एक मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण रोधी पर्यवेक्षी पायलट कार्यक्रम शुरू किया है। यह नया पायलट नाइजीरिया को वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) की सिफारिशों 15 और 16 के साथ संरेखित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है—विशेष रूप से यात्रा नियम, जो वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को लेनदेन के लिए उत्प्रेरक और लाभार्थी की जानकारी साझा करने की आवश्यकता है।

केवल कुछ साल पहले, नाइजीरियाई क्रिप्टो परिदृश्य संघर्ष से परिभाषित था। फरवरी 2021 में, सीबीएन ने व्यावसायिक बैंकों को क्रिप्टो एक्सचेंजों को सेवा देने से प्रभावी रूप से रोक दिया था। हालांकि, दिसंबर 2023 में उस प्रतिबंध को हटाने और बाद में 2025 के निवेश और प्रतिभूति अधिनियम के लागू होने के बाद, ध्यान बहिष्कार से एकीकरण पर स्थानांतरित हो गया है।

एक प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, सीबीएन ने इस शुरुआती चरण में भाग लेने के लिए फिनटेक और क्रिप्टो संस्थाओं के एक चुनिंदा समूह को चुना है। इनमें अफ्रीका स्टेबलकॉइन कंसोर्टियम, फ्लटरवेव, जूसीवे, कोइनकोइन, कुकोइन और पेस्टैक शामिल हैं। हालांकि, सीबीएन ने यह ध्यान देने में सावधानी बरती कि भागीदारी "कोई नियामक दर्जा, अनुमोदन, या लाइसेंसिंग अधिकार प्रदान नहीं करती है।" इसके बजाय, यह बैंक के लिए व्यावसायिक मॉडलों और परिचालन जोखिमों का अध्ययन करने के लिए एक नियंत्रित और संरचित वातावरण है।

पायलट के तहत, भाग लेने वाले VASPs को AML/CFT प्रदर्शन पर मासिक डेटा जमा करने और ग्राहक ऑनबोर्डिंग, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और लेनदेन निगरानी के ऑडिट से गुजरने के लिए बाध्य किया गया है। उन्हें सीमा-पार डिजिटल संपत्ति प्रवाह को ट्रैक करने के लिए विश्वसनीय योजनाओं का भी प्रदर्शन करना होगा।

सीबीएन ने कहा, "इस पायलट को भाग लेने वाली संस्थाओं में एएमएल/सीएफटी/सीपीएफ जोखिमों, व्यावसायिक मॉडलों और परिचालन प्रथाओं की एक संरचित समझ विकसित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।" "यह उभरती पर्यवेक्षी अपेक्षाओं के अनुरूप वीएएसपी को उनके एएमएल/सीएफटी/सीपीएफ ढांचे को मजबूत करने में भी सहायता करता है।"

बैंक ने जोर देकर कहा कि एकत्र किए गए सभी डेटा को नाइजीरिया डेटा संरक्षण अधिनियम, 2023 के तहत संरक्षित किया जाएगा।

कुकोइन जैसे एक्सचेंजों और फ्लटरवेव जैसे भुगतान दिग्गजों को एक औपचारिक पर्यवेक्षी लूप में लाकर, सीबीएन का लक्ष्य बुरे तत्वों को बाहर निकालना है, साथ ही यह सुनिश्चित करना है कि नाइजीरिया—जो दुनिया के सबसे सक्रिय क्रिप्टो बाजारों में से एक है—वैश्विक वित्तीय प्रणाली में एक स्थिर नोड बना रहे।

सीबीएन ने पायलट के अगले चरणों को पहले ही निर्धारित कर दिया है, हालांकि उसने पुष्टि की है कि इस समय ये बाहरी रुचि के लिए खुले नहीं हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न ❓

• सीबीएन ने क्या लॉन्च किया? नाइजीरिया के केंद्रीय बैंक ने एक एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षी पायलट कार्यक्रम शुरू किया।
• कौन से FATF नियम लागू होते हैं? यह पायलट FATF सिफारिशों 15 और 16 के अनुरूप है, जिसमें ट्रैवल रूल भी शामिल है।
• कौन भाग ले रहा है? Flutterwave, Kucoin, Paystack और अन्य जैसी चयनित फिनटेक और क्रिप्टो फर्मों ने भाग लिया।
• लक्ष्य क्या है? यह कार्यक्रम नाइजीरिया की क्रिप्टो निगरानी को मजबूत करने के लिए अनुपालन, डेटा रिपोर्टिंग और जोखिम नियंत्रण का परीक्षण करता है।