FinCEN अमेरिकी बाजारों में धोखाधड़ी के नुकसानों के विस्फोट के बाद क्रिप्टो कियोस्क को लक्षित करता है।

फिनसें चेतावनी जारी करता है: क्रिप्टो कियोस्क अब धन शोधन के लिए उच्च-जोखिम वाहक हैं

अमेरिकी वित्त विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने 4 अगस्त को एक नोटिस जारी किया, जिसमें चेतावनी दी गई थी कि कन्वर्टिबल वर्चुअल करेंसी (CVC) कियोस्क का धोखाधड़ी, धन शोधन, और कमजोर आबादी को निशाना बनाने वाले ठगी के लिए तेजी से उपयोग हो रहा है। नोटिस में बताया गया है कि ये कियोस्क, जिन्हें क्रिप्टो एटीएम के रूप में भी जाना जाता है, जो फिएट-टू-डिजिटल करेंसी एक्सचेंज की सुविधा प्रदान करते हैं, का उपयोग ट्रांसनेशनल आपराधिक संगठनों और स्कैमर्स द्वारा अवैध धन को तेजी और अक्सर गुमनाम रूप से स्थानांतरित करने के लिए किया जा रहा है। FinCEN ने वित्तीय संस्थानों से संदिग्ध गतिविधि की निगरानी बढ़ाने का अनुरोध किया और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट्स (SARs) के उपयोग पर जोर दिया।

FinCEN की निदेशक एंड्रिया गाकी ने कहा:

अपराधी पीड़ितों से पैसा चुराने के अपने प्रयासों में अडिग हैं, और उन्होंने CVC कियोस्क जैसी नवीन प्रौद्योगिकियों का शोषण करना सीख लिया है।

“संयुक्त राज्य अमेरिका वैध व्यवसायों और उपभोक्ताओं के लिए डिजिटल संपत्ति पारिस्थितिकी तंत्र की सुरक्षा के लिए प्रतिबद्ध है, और वित्तीय संस्थान इस प्रयास में एक महत्वपूर्ण भागीदार हैं। यह नोटिस धोखाधड़ी और अन्य अवैध गतिविधियों का मुकाबला करने के लिए ट्रेजरी के निरंतर मिशन का समर्थन करता है,” फिनसें निदेशक ने जोड़ा।

FBI के इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर के अनुसार, CVC कियोस्क से संबंधित धोखाधड़ी की शिकायतें 2024 में लगभग दोगुनी हो गईं, 10,956 मामलों और $246.7 मिलियन की रिपोर्टेड हानि तक पहुंच गईं। वरिष्ठ दुर्व्यवहार एक प्रमुख चिंता थी, जिसमें 60 और उससे अधिक उम्र के लोग कियोस्क-आधारित ठगी से जुड़ी कुल हानियों का दो-तिहाई से अधिक का सामना कर रहे थे।

CVC कियोस्क संचालकों द्वारा व्यापक गैर-अनुपालन ने इन समस्याओं को बढ़ा दिया है। फिनसें ने मनी सर्विस बिजनेस के रूप में पंजीकरण करने और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों को लागू करने में विफलता के पैटर्न की पहचान की, जिससे बिना उचित ग्राहक सावधानी के लेनदेन संभव हो गया। ड्रग तस्करी नेटवर्क, विशेष रूप से कारटेल जलिस्को न्यूवा जेनरेशन, ने इन कियोस्क का उपयोग नशीले पदार्थों की बिक्री से हुई आय को साफ करने के लिए किया है, विशेषकर उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों जैसे इलिनॉय में। इन चुनौतियों के बावजूद, उद्योग के समर्थकों का मानना है कि मजबूत अनुपालन ढांचे के साथ, कियोस्क क्रिप्टो को अपनाने और वित्तीय समावेशन का समर्थन कर सकते हैं जबकि दुरुपयोग को न्यूनतम कर सकते हैं।