दक्षिण कोरिया ने एएमएल उल्लंघनों के कारण बिथंब पर 25 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया और छह महीने के लिए आंशिक निलंबन का आदेश दिया।

पहचान सत्यापन में विफलताओं के कारण दक्षिण कोरियाई FIU द्वारा बिथंब पर प्रतिबंध

रिपोर्टों में कहा गया है कि दक्षिण कोरिया की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU), जो वित्तीय सेवा आयोग के तहत काम करती है, ने 'विशिष्ट वित्तीय लेनदेन जानकारी की रिपोर्टिंग और उपयोग पर अधिनियम' के तहत अनुपालन विफलताओं की जांच के बाद 16 मार्च को बिथंब के खिलाफ अंतिम प्रतिबंध लगाए।

अधिकारियों ने यह निर्धारित किया कि एक्सचेंज ने पहचान सत्यापन और विदेशी लेनदेन से जुड़े व्यापक स्तर पर धन शोधन-रोधी (एएमएल) और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियमों का उल्लंघन किया।

नियामकों ने 6.59 मिलियन से 6.65 मिलियन मामलों की पहचान करने के बाद लगभग 36.8 बिलियन से 37 बिलियन वोन — लगभग 24 मिलियन से 25 मिलियन डॉलर — का जुर्माना लगाया, जहाँ ग्राहक पहचान सत्यापन प्रक्रियाएं ठीक से पूरी नहीं की गई थीं। एफआईयू ने 18 विदेशी वर्चुअल एसेट प्रदाताओं से जुड़े हजारों लेनदेन का भी हवाला दिया जो दक्षिण कोरियाई अधिकारियों के साथ पंजीकृत नहीं थे।

वित्तीय जुर्माने के साथ-साथ, अधिकारियों ने छह महीने के लिए आंशिक व्यापार निलंबन का आदेश दिया। यह उपाय मुख्य रूप से नए उपयोगकर्ताओं को बाहरी वॉलेट या प्लेटफॉर्म पर वर्चुअल संपत्ति स्थानांतरित करने से रोकता है, जबकि मौजूदा ग्राहकों को अधिकांश सेवाओं का उपयोग जारी रखने की अनुमति है।

अनुशासनात्मक कार्रवाई के हिस्से के रूप में एफआईयू ने बिथंब के मुख्य कार्यकारी को औपचारिक फटकार भी जारी की। नियामक की प्रतिबंध समिति द्वारा अपना अंतिम निर्णय लेने के बाद दक्षिण कोरियाई मीडिया आउटलेट्स ने इस फैसले की सूचना दी।

यह कार्रवाई मार्च की शुरुआत में बिथंब को दिए गए एक प्रारंभिक नोटिस के बाद हुई है, जिसमें संकेत दिया गया था कि नियामक एक बड़ी जुर्माना राशि और परिचालन प्रतिबंधों, दोनों पर विचार कर रहे थे। अधिकारियों ने कहा कि ये उल्लंघन घरेलू डिजिटल संपत्ति प्लेटफार्मों के लिए आवश्यक अनुपालन दायित्वों की नियमित निगरानी के दौरान हुए।

निष्कासन को अंतिम रूप दिए जाने और लागू किए जाने से पहले बिथंब को अपना आधिकारिक जवाब जमा करने के लिए 10 दिन दिए गए हैं। एक्सचेंज ने कहा कि वह नियामक के फैसले के बाद सुधारात्मक उपाय पेश करने और अपनी अनुपालन प्रणालियों को मजबूत करने की योजना बना रहा है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न 🔎

• दक्षिण कोरिया ने बिथंब पर जुर्माना क्यों लगाया?
  नियामकों को लाखों पहचान सत्यापन विफलताएं और बिना पंजीकृत विदेशी आभासी संपत्ति प्रदाताओं के साथ लेनदेन मिले।
• बिटहंब पर जुर्माना कितना बड़ा है?
  दक्षिण कोरिया की वित्तीय खुफिया इकाई (Financial Intelligence Unit) ने लगभग 36.8–37 अरब वोन, यानी लगभग 24–25 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया है।
• छह महीने का निलंबन बिथंब उपयोगकर्ताओं के लिए क्या मायने रखता है?
  यह प्रतिबंध मुख्य रूप से नए उपयोगकर्ताओं के बाहरी वर्चुअल एसेट ट्रांसफर को प्रभावित करता है, जबकि मौजूदा ग्राहक अधिकांश सेवाओं का उपयोग जारी रख सकते हैं।
• क्या बिथंब प्रतिबंधों को चुनौती दे सकता है?
  नियामक निर्णय को अंतिम रूप दिए जाने से पहले एक्सचेंज के पास अपना जवाब या आपत्तियां जमा करने के लिए 10 दिन हैं।