द क्रिप्टो क्लीनअप: दक्षिण अफ्रीका की FATF की ग्रे लिस्ट से बाहर निकलने की नई कोशिश

नए नियम क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को उपयोगकर्ता पहचान को ट्रैक करने के लिए मजबूर करते हैं

दक्षिण अफ्रीका की एक वित्तीय खुफिया इकाई ने डिजिटल संपत्ति प्लेटफॉर्म को क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन में शामिल पक्षों की पहचान इकट्ठा करने का निर्देश दिया है। निर्देश 9 के रूप में जाना जाने वाला यह आदेश 30 अप्रैल 2025 से लागू होगा और लेनदेन को सुविधाजनक बनाने वाले डिजिटल संपत्ति प्लेटफॉर्म पर इस जानकारी की पहचान करने और संग्रहीत करने की जिम्मेदारी डालता है।

रिपोर्ट के अनुसार, यह निर्देश दक्षिण अफ्रीका के वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के ग्रे सूची से हटाए जाने के निरंतर प्रयासों का हिस्सा है। FATF की ग्रे लिस्ट में शामिल होना किसी देश की साख को नुकसान पहुंचा सकता है, वित्तीय लेन-देन की लागत बढ़ा सकता है, और उच्च उधारी लागतें उत्पन्न कर सकता है क्योंकि देश के जोखिम को अधिक माना जाता है।

जैसा कि Bitcoin.com न्यूज़ द्वारा रिपोर्ट किया गया है, प्रारंभिक 2023 में FATF द्वारा यह निर्धारित किए जाने के बाद दक्षिण अफ्रीका को ग्रे सूची में जोड़ा गया था कि देश ने सूची में शामिल होने से बचने के लिए पर्याप्त उपाय नहीं किए थे। एक पूर्व रिपोर्ट ने सुझाव दिया कि अक्टूबर 2022 में क्रिप्टो एसेट्स को वित्तीय उत्पादों के रूप में नामित करने का दक्षिण अफ्रीका का निर्णय केवल सूची में जोड़े जाने से बचने के लिए था।

हालांकि, ये प्रयास FATF को संतुष्ट नहीं कर सके, जिसने निष्कर्ष निकाला कि दक्षिण अफ्रीका को और अधिक करीबी निगरानी की आवश्यकता है। तब से, अफ्रीकी राष्ट्र ने सूची से बाहर निकलने के लिए और अधिक कदम उठाए हैं, जिसमें नवीनतम वित्तीय खुफिया केंद्र (FIC) का निर्देश शामिल है। यह निर्देश दक्षिण अफ्रीका को FATF के यात्रा नियम के अनुपालन में लाने का प्रयास करता है।

“यात्रा नियम को लागू करने का मुख्य उद्देश्य यह सुनिश्चित करने में मदद करना है कि CASPs के माध्यम से क्रिप्टो एसेट्स का स्थानांतरण या प्राप्ति मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण के उद्देश्यों के लिए उपयोग नहीं किया जाता है,” FIC ने कहा।

इकाई द्वारा लगाए गए कुछ नए आवश्यकताओं में भेजने वाले और प्राप्तकर्ता के पूरे नाम, साथ ही उनके वॉलेट पतों को रिकॉर्ड करने की आवश्यकता शामिल है, अगर लेनदेन मूल्य $277 (5,000 रैंड) से नीचे है। रिपोर्ट में कहा गया है कि $277 की सीमा से अधिक के लेनदेन के लिए आवश्यकताएं अधिक कठोर हैं।

FIC के निर्देश पर प्रतिक्रिया देते हुए, Altify के सीईओ सीन सैंडर्स ने कहा कि उनकी कंपनी नियामक विकास का समर्थन करने के लिए तैयार है लेकिन $277 की सीमा निर्धारित करने के निर्णय पर सवाल उठाया, जिसे उन्होंने “दुनिया के किसी भी देश में सबसे कम” बताया।