Crypto ATM का उपयोग वरिष्ठ नागरिकों द्वारा चेतावनी के संकेत बढ़ाता है—AUSTRAC ने नियमों को कड़ा किया

एटीएम धोखेबाज बुजुर्गों को निशाना बनाते हैं

ऑस्ट्रेलिया की वित्तीय खुफिया एजेंसी, ऑस्ट्रैक, क्रिप्टोकरेंसी एटीएम ऑपरेटरों के लिए कठोर नए उपाय लागू कर रही है, जिसमें एक ऑपरेटर का पंजीकरण नवीनीकृत करने से इनकार करना और अन्य पर लेन-देन की सीमाएं लगाना शामिल है। यह कदम एक ऑस्ट्रैक टास्कफोर्स के बाद उठाया गया, जिसने पहचाना कि क्रिप्टो एटीएम अनुपालन में चिंताजनक रुझान हैं, खासकर उनके उपयोग को घोटालों और धोखाधड़ी में।

ऑस्ट्रैक के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने प्रकटीकरण किया कि कई महीनों में, टास्कफोर्स ने ऐसी ग्राहक गतिविधियां देखीं जिनमें अवैध वित्तीय व्यवहार के लक्षण थे।

“टास्कफोर्स ने चिंताजनक रुझान खोजे हैं जिन्होंने पुष्टि की है कि क्रिप्टोकरेंसी एटीएम घोटाला/धोखाधड़ी-संबंधित लेनदेन के लिए उपयोग किए जा रहे हैं,” थॉमस ने कहा।

ऑस्ट्रैक द्वारा उजागर की गई एक महत्वपूर्ण चिंता यह है कि 60 से 70 वर्ष की उम्र वाले लोग क्रिप्टो एटीएम का अनुपातहीन उपयोग कर रहे हैं। नौ क्रिप्टो एटीएम प्रदाताओं के डेटा से पता चला है कि 50 वर्ष से ऊपर के उपयोगकर्ता सभी लेन-देन के मूल्य का लगभग 72% खाते हैं, जिसमें 60 से 70 वर्ष के अकेले 29% के जिम्मेदार हैं।

इन निष्कर्षों के जवाब में, ऑस्ट्रैक अब संदिग्ध गतिविधि का समाधान करने के लिए कानून प्रवर्तन भागीदारों और क्रिप्टो एटीएम प्रदाताओं के साथ सहयोग कर रहा है। ऑपरेटरों पर लगाए गए नए शर्तों में नकद जमा और निकासी पर $3,246 (AUD$5,000) की सीमा, उन्नत ग्राहक सावधानी दायित्व, अनिवार्य घोटाला चेतावनियां और अधिक मजबूत लेनदेन निगरानी की आवश्यकताएं शामिल हैं।

हालांकि नकद सीमाएं विशेष रूप से क्रिप्टो एटीएम प्रदाताओं पर लागू होती हैं, ऑस्ट्रैक अपेक्षा करता है कि यदि वे क्रिप्टो लेनदेन के लिए नकद स्वीकार करते हैं तो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज समान सीमाएं लागू करने पर विचार करें। यह सक्रिय उपाय उनके जोखिम को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण और अन्य गंभीर अपराध जोखिमों से कम करने का उद्देश्य है।

समानांतर प्रयासों में, ऑस्ट्रेलिया फेडरल पुलिस (एएफपी) के नेतृत्व वाले जॉइंट पोलिसिंग साइबरक्राइम कोऑर्डिनेशन सेंटर (JPC3) ने शैक्षिक सामग्री विकसित की है। ये सामग्री यह जानकारी देती है कि घोटाले कैसे काम करते हैं, चेतावनी संकेत और रिपोर्ट करने और मदद पाने के तरीके क्या हैं, जो संभावित पीड़ितों को शिक्षित करने के लिए रणनीतिक रूप से क्रिप्टो एटीएम के पास रखी जा रही हैं।

क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर Harro’s Empires का पंजीकरण नवीनीकृत करने से इनकार करने के संबंध में ऑस्ट्रैक का निर्णय उसके एटीएम का दोहन किए जाने को लेकर निरंतर चिंताओं के कारण लिया गया। थॉमस ने कहा कि यह कार्रवाई अन्य डिजिटल मुद्रा एक्सचेंज प्रदाताओं के लिए एक चेतावनी के रूप में कार्य करती है जो AML/CTF अधिनियम के तहत उनकी जिम्मेदारियों को पूरा नहीं कर रही हैं।

ऑस्ट्रेलिया में क्रिप्टो एटीएम की तेजी से वृद्धि ने इन उपायों की तात्कालिकता को रेखांकित किया है। सक्रिय क्रिप्टो एटीएम की संख्या 2019 में सिर्फ 23 से बढ़कर 1,800 से अधिक हो गई है। ऑस्ट्रैक लगभग 150,000 वार्षिक लेनदेन के लिए परियोजना करता है, जिसमें लगभग $178.5 मिलियन का लेन-देन, मुख्य रूप से नकद जमा के माध्यम से बिटकॉइन (BTC), टेथर (USDT), और एथेरियम (ETH) जैसे डिजिटल संपत्ति की खरीद के लिए किया जा रहा है।

ऑस्ट्रैक ने इस क्षेत्र की निगरानी जारी रखने और हानि को रोकने के लिए आवश्यक होने पर आगे की कार्रवाई करने की प्रतिज्ञा की है। उन व्यक्तियों को सलाह दी जाती है जिनकी चिंताएं हैं कि वे घोटाले या धोखाधड़ी का शिकार हो सकते हैं, उन्हें Reportcyber और Scamwatch के माध्यम से पुलिस को रिपोर्ट करने की सलाह दी जाती है।