Cato इंस्टीट्यूट ने फिनसेन के नए रिपोर्टिंग नियमों के बीच वित्तीय गोपनीयता अधिकारों के क्षरण की चेतावनी दी

वित्तीय निगरानी का नया स्तर

कैटो इंस्टीट्यूट, एक वाशिंगटन स्थित स्वतंत्र विचारधारा संस्थान, ने FinCEN के निर्णय की आलोचना की है जिससे कैलिफोर्निया और टेक्सास के 30 ज़िप कोड्स में रहने वाले अमेरिकी नागरिकों के लिए मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट्स की सीमा $10,000 से घटाकर $200 कर दी गई है, इसे गलत दिशा में उठाया गया कदम बताया है। संस्थान के अनुसार, इस सीमा को घटाने से लाखों अमेरिकी अब एक नए स्तर की वित्तीय निगरानी के अधीन हो जाएंगे।

हाल ही में एक ब्लॉग पोस्ट में, कैटो इंस्टीट्यूट ने FinCEN की घोषणा को निराशाजनक लेकिन अप्रत्याशित नहीं बताया। इसने उल्लेख किया कि फरवरी में कार्टेल्स को आतंकवादी घोषित करने के अमेरिकी राष्ट्रपति के निर्णय ने संकेत दिया कि ट्रम्प प्रशासन अमेरिकी-मेक्सिको सीमा के साथ ऑपरेटिंग अपराधियों के खिलाफ अपनी लड़ाई में किसी भी हद तक जाएगा।

अपने भौगोलिक लक्ष्य आदेश (GTO) के तहत 11 मार्च को अनावरण किया, FinCEN ने सभी मनी सर्विसेज बिजनेस (MSBs) को कैलिफोर्निया और टेक्सास के 30 ज़िप कोड्स में स्थित, दक्षिण-पश्चिम सीमा के पास, $200 की सीमा पर मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट्स (CTRs) भरने का आदेश दिया। अमेरिकी ट्रेजरी के सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा कि GTO का उद्देश्य अपराधियों का प्रतिकार करना और अमेरिकी वित्तीय प्रणालियों को मैक्सिकन ड्रग कार्टेल्स और अन्य अपराधी संगठनों द्वारा उत्पन्न खतरों को कम करना है।

जहां FinCEN ने GTO को कार्टेल्स और आपराधिक गिरोहों के खिलाफ लड़ाई के उपकरण के रूप में प्रस्तुत किया है, कैटो इंस्टीट्यूट का तर्क है कि सीमा को घटाना उम्मीदों के विपरीत है।

“कम से कम, कई लोग सहमत हैं कि राशि को मुद्रास्फीति के लिए समायोजित किया जाना चाहिए। चाहे आप 1945 में व्यापार करने के लिए दुश्मन अधिनियम के तहत की गई रिपोर्टिंग पर उस समायोजन को आधारित करते हैं, 1970 में बैंक गोपनीयता अधिनियम का प्रख्यापन या 1972 में ट्रेजरी की मुद्रा लेनदेन रिपोर्टरगुलेशन को यह स्पष्ट है कि यह रिपोर्टिंग व्यवस्था नियंत्रण से बाहर हो गई है,” संस्थान ने कहा।

हालांकि संस्थान कार्टेल्स और संगठित अपराध से लड़ाई की ट्रम्प प्रशासन की आवश्यकता से सहमत है, यह तर्क देता है कि यह अमेरिकियों के अधिकारों को छीनने को न्यायसंगत नहीं ठहरा सकता। कैटो इंस्टीट्यूट ने यह भी सुझाव दिया कि ट्रम्प प्रशासन की क्रियाएं बाइडेन प्रशासन से अधिक चरम थीं, जिसने सीमा को $600 तक घटाने का प्रस्ताव दिया था।

फाईट फॉर द फ्यूचर द्वारा 2023 में जारी एक चेतावनी का हवाला देते हुए, कैटो इंस्टीट्यूट का कहना है कि ट्रम्प प्रशासन ने शायद अपराधियों को इसे संविधान छोड़ने के लिए मजबूर कर दिया।