ब्लॉक को कैश ऐप के क्रिप्टो अनुपालन विफलताओं और 169K अवहेलित अलर्ट्स के कारण $40M का जुर्माना लगाया गया।

एनवाई नियामक ने ब्लॉक पर नजरों की बाढ़ छोड़ी, रेड फ्लैग और एएमएल अंतराल छूटने के बाद

न्यूयॉर्क स्टेट के डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (DFS) ने 10 अप्रैल को घोषणा की कि ब्लॉक इंक. $40 मिलियन का जुर्माना भरेगा और एक स्वतंत्र मॉनिटर को नियुक्त करेगा, कैश ऐप प्लेटफार्म से संबंधित कंपनी की एंटी मनी लॉन्डरिंग और वर्चुअल करेंसी अनुपालन प्रणालियों में महत्वपूर्ण उल्लंघनों की खोज के बाद।

डीएफएस ने पाया कि ब्लॉक की तेजी से हो रही बढ़ोतरी ने पर्याप्त निगरानी की स्थापना की क्षमता को पार कर दिया, जिससे अवैध वित्तीय गतिविधियों का जोखिम बढ़ गया। नियामक ने कहा कि कंपनी की विफलताएं न्यूयॉर्क के वित्तीय संस्थानों और वर्चुअल करेंसी फर्मों के नियमों का उल्लंघन करती हैं। इसमें फिएट और बिटकॉइन लेनदेन पर कमजोर इंटरनल कंट्रोल्स का हवाला दिया गया, जिसमें ग्राहक की सावधानी, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और संदिग्ध गतिविधि की निगरानी में चुकावटें शामिल थीं। 2020 तक, ब्लॉक ने 169,000 से अधिक अवलोकन न की गई लेनदेन अलर्ट का एक बैकलॉग जमा कर लिया था। अधीक्षक एड्रिएन ए. हैरिस ने जोर देकर कहा:

सभी वित्तीय संस्थानों को, चाहे वे पारंपरिक वित्तीय सेवा कंपनियां हों या उभरते हुए क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफार्म, उच्च मानकों का पालन करना चाहिए जो उपभोक्ताओं और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा करते हैं।

“अनुपालन कार्य कंपनियों की वृद्धि या विस्तार के साथ कदम से कदम मिलाकर चलना चाहिए। ब्लॉक के कैश ऐप की तेजी से हो रही बढ़ोतरी, मजबूत अनुपालन कार्य के अभाव में जोखिम और कमजोरियों को उत्पन्न करती है जिसने न्यूयॉर्क में संचालन करने वाली वित्तीय सेवा कंपनियों द्वारा बिना शर्त पालन करने वाले नियमों का उल्लंघन किया। विभाग आचरणकारी कदम उठा रहा है, जिसमें एक स्वतंत्र मॉनिटर की नियुक्ति के माध्यम से सुधारात्मक उपायों की निगरानी शामिल है,” उसने कहा।

ब्लॉक की सहमति आदेश में, डीएफएस ने आगे उल्लंघन विवरण प्रदान किया जिसमें आतंकवाद से संभावित लिंक वाले लेनदेन की स्क्रीन करने में कंपनी की विफलता शामिल है, जब तक कि रिसीपिएंट वॉलेट का खुलासा 10% से अधिक नहीं हो गया, और बड़ी सेवाओं जैसे मिक्सर के अपर्याप्त उपचार। डीएफएस ने दावा किया:

ब्लॉक द्वारा संचालित एएमएल प्रोग्राम … इसकी नई आकार और जटिलता में पद्यत राज्यों द्वारा प्रस्तुत आवश्यक जोखिमों पर पर्याप्त विचार नहीं कर सका।

आदेश में यह भी प्रकट हुआ कि 2018 और 2021 के बीच: “ब्लॉक ने लगभग 18,000 अलर्ट का लेनदेन मॉनिटरिंग बैकलॉग जमा किया था, जो 2020 तक 169,000 से अधिक हो गया।” डीएफएस ने आगे कहा कि “फरवरी 2021 और सितंबर 2022 के बीच … सार, बिटकॉइन और फिएट लेनदेन दोनों के लिए, अलर्ट के पहली बार उत्पन्न होने के एक साल बाद तक दी बार फाइल की गई थी।” मिक्सर में शामिल लेनदेन के लिए ब्लॉक की जोखिम रेटिंग का भी उल्लेख किया गया, जैसा कि डीएफएस ने नोट किया कि दिशा-निर्देश के बावजूद: “ब्लॉक ने मिक्सर के संपर्क के रूप में पहचाने गए लेनदेन को ‘मध्यम’ जोखिम के रूप में दरज़ किया, बजाय इसके कि जो ‘उच्च’ जोखिम रेटिंग उपयुक्त है।”