भारत ने FIU के निर्देश के तहत क्रिप्टो कंपनियों के लिए साइबर सुरक्षा ऑडिट अनिवार्य किए।

भारत में क्रिप्टो एक्सचेंज अब बैंक-स्तरीय अनुपालन दायित्वों का सामना कर रहे हैं

भारत ने कथित तौर पर सभी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों, संरक्षकों, और मध्यस्थों के लिए साइबर सुरक्षा ऑडिट अनिवार्य कर दिए हैं, जिसमें वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) यह निर्देश दे रही है कि वर्चुअल डिजिटल एसेट (VDA) सेवा प्रदाताओं को भारतीय कंप्यूटर इमरजेंसी रिस्पांस टीम (CERT-In) के साथ सूचीबद्ध ऑडिटरों को नियुक्त करना होगा। यह जानकारी 17 सितंबर को ईकॉनोमिक टाइम्स की रिपोर्ट के अनुसार प्राप्त हुई। इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय के तहत CERT-In देश के साइबर सुरक्षा ढांचे की देखरेख करता है। FIU पंजीकरण के लिए इन ऑडिटों का पूरा होना अब अनिवार्य है, जो VDA सेवा प्रदाताओं को समान अनुपालन दायित्व के तहत लाते हैं जैसे बैंक, जैसा कि प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, 2002 द्वारा परिभाषित किया गया है।

सरकार की इस कार्रवाई पर प्रतिक्रिया देते हुए, पी. आर. भुटा एंड कंपनी के साझीदार हर्षल भुटा ने समाचार माध्यम द्वारा कहा:

साइबर सुरक्षा ऑडिट का परिचय हाल के कुछ एक्सचेंजों में क्रिप्टो चोरी की घटनाओं से प्रेरित प्रतीत होता है।

“साथ ही, 28 अप्रैल 2022 के CERT-In निर्देशों जैसे लॉग मेंटेनेंस और सब्सक्राइबर डेटा का निर्धारित अवधि के लिए रखरखाव का सख्त अनुपालन, जांच एजेंसियों को क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से लेयर्ड और अस्पष्ट फंडों को ट्रेस करने में सहायता करेगा,” उन्होंने कहा।

क्रिप्टो-संबंधित अपराधों में वृद्धि हुई है, अब यह भारत के कुल साइबर अपराधों का 20-25% है, स्थानीय प्लेटफॉर्म Giottus के डेटा के अनुसार। अपराधी आमतौर पर डार्कनेट बाजार, गोपनीयता-वृद्धिकारक मुद्राएं, मिक्सर, और कमजोर निगरानी वाले एक्सचेंजों पर निर्भर होते हैं ताकि अवैध वित्तीय प्रवाह को छुपाया जा सके। इसके समानांतर, FIU ने “Fit & Proper” प्रमाणपत्र को नए “Partner Accreditation for Compliance & Trust” प्रमाणपत्र से प्रतिस्थापित कर दिया है, जो नियामक अनुपालन पर एक संकुचित ध्यान इंगित करता है।

हालांकि कुछ कानूनी विशेषज्ञ इस कदम को उपयोगकर्ता सुरक्षा को बढ़ावा देने की दिशा में एक कदम मानते हैं, लेकिन चिंताएं बनी हुई हैं कि क्या वित्तीय संस्थानों के साथ आदी ऑडिटर्स क्रिप्टो-विशिष्ट कमजोरियों जैसे प्राइवेट की सुरक्षा को संबोधित कर सकते हैं। व्यापक उद्योग मुद्दे अभी भी अनसुलझे हैं, जिनमें उच्च कराधान और नियामक अनिश्चितता शामिल हैं।

भारत ने क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन के प्रति एक सतर्क दृष्टिकोण अपनाया है, पूरी कानूनी एकीकरण से बचते हुए इस चिंता के कारण कि यह अस्थिर संपत्तियों को वैधता प्रदान कर सकता है और प्रणालीगत जोखिम पैदा कर सकता है। क्रिप्टो परिसंपत्तियों से होने वाले लाभ पर 30% का कर लगाया जाता है, साथ ही लेनदेन पर स्रोत पर 1% कर काटा जाता है (TDS)। आयकर विधेयक 2025 औपचारिक रूप से VDA को परिभाषित करता है और उन्हें संभालने वाली संस्थाओं द्वारा रिपोर्टिंग को अनिवार्य करता है। एक सरकारी दस्तावेज लगातार नियामक हिचकिचाहट का उल्लेख करता है, जिसमें अधिकारियों ने चेतावनी दी है कि प्रतिबंध से विकेंद्रीकृत ट्रेडिंग बंद नहीं होगी और निरीक्षण जारी रहेगा। दस्तावेज़ में यह भी चिंताएं व्यक्त की गई हैं कि अमेरिकी स्थिर मुद्रा विधेयक वैश्विक भुगतान को बाधित कर सकता है और भारत की भुगतान प्रणालियों को कमजोर कर सकता है।