बंद हो चुके P2P क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म पैक्सफ़ुल को मनी लॉन्ड्रिंग और ट्रैवल एक्ट उल्लंघनों के लिए 4 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया।

अनुपालन से अधिक लाभ को प्राथमिकता देना

पीयर-टू-पीयर क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, पैक्सफुल होल्डिंग्स को अवैध वेश्यावृत्ति को बढ़ावा देने, बैंक गोपनीयता अधिनियम का उल्लंघन करने और जानबूझकर आपराधिक आय को स्थानांतरित करने की साजिश रचने की बात स्वीकार करने के बाद 4 मिलियन डॉलर का आपराधिक जुर्माना चुकाने की सज़ा सुनाई गई है। न्याय विभाग द्वारा घोषित यह जुर्माना, पैक्सफुल की भुगतान करने की सीमित क्षमता को दर्शाता है। अभियोजकों ने शुरू में दुराचार के पैमाने के आधार पर 112.5 मिलियन डॉलर का जुर्माना उचित माना था।

सहायक अटॉर्नी जनरल ए. टायसन डुवा के अनुसार, पैक्सफुल ने अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों की कमी का विज्ञापन करके "अपराधियों के लिए पैसा भेजने से लाभ कमाया"। अमेरिकी अटॉर्नी एरिक ग्रांट ने जोर देकर कहा कि कंपनी ने कानूनी अनुपालन पर राजस्व को प्राथमिकता देकर "मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अपराधों को सक्षम किया"।

आईआरएस क्रिमिनल इन्वेस्टिगेशन की विशेष एजेंट लिंडा गुयेन ने कहा कि पैक्सफुल द्वारा नियमों की अवहेलना ने बड़े पैमाने पर अवैध धन के प्रवाह को संभव बनाया।

'बैकपेज प्रभाव'

पैक्सफुल, जो अक्टूबर 2025 में बंद हो गया था, को सजा उसी साल उसके दोष स्वीकार करने के बाद दी गई। न्याय विभाग ने यह निर्धारित किया कि प्लेटफॉर्म के पास 4 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान करने की वित्तीय क्षमता नहीं थी। यह जुर्माना पैक्सफुल द्वारा लगभग 3 बिलियन डॉलर मूल्य के 26.7 मिलियन से अधिक ट्रेडों को सुगम बनाने से संबंधित है, जिससे 29.7 मिलियन डॉलर का राजस्व उत्पन्न हुआ।

अमेरिकी अधिकारियों ने तर्क दिया कि इस प्लेटफ़ॉर्म ने जानबूझकर उन लेनदेन को संसाधित किया जो एक ऐसी साइट से जुड़े थे जिसे बाद में अवैध वेश्यावृत्ति और यौन तस्करी को बढ़ावा देने के लिए बंद कर दिया गया था। अदालती दस्तावेज़ों में आरोप लगाया गया है कि पैक्सफुल के संस्थापकों ने "बैकपेज प्रभाव" को विकास के एक चालक के रूप में भी प्रचारित किया, जिसमें पैक्सफुल वॉलेट से बैकपेज और इसी तरह की अन्य साइटों पर लगभग 17 मिलियन डॉलर का बिटकॉइन गया।

उल्लंघन और विपणन युक्तियाँ

अधिकारियों ने आरोप लगाया कि 2015 से 2019 तक, पैक्सफुल ने खुद को नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) आवश्यकताओं के बिना एक प्लेटफॉर्म के रूप में प्रचारित किया, नकली एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियां पेश कीं, और आपराधिक उपयोग के स्पष्ट सबूतों के बावजूद संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दाखिल करने में विफल रहा।

पैक्सफुल ने अंततः ट्रैवल एक्ट का उल्लंघन करने की साजिश रचने, अवैध वेश्यावृत्ति को बढ़ावा देने और आपराधिक आय को जानबूझकर स्थानांतरित करके एक बिना लाइसेंस वाले धन हस्तांतरण व्यवसाय को संचालित करने का दोष स्वीकार किया। कंपनी ने एक प्रभावी धन शोधन-रोधी कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहने के कारण बैंक गोपनीयता अधिनियम का उल्लंघन करने की भी बात स्वीकार की।

न्याय विभाग के एक बयान के अनुसार, पैक्सफुल को जांचकर्ताओं के साथ सहयोग करने और सुधारात्मक उपाय लागू करने के लिए आंशिक श्रेय दिया गया, हालांकि अभियोजकों ने उल्लेख किया कि कंपनी अपने दुराचार का स्वैच्छिक रूप से खुलासा करने में विफल रही।

पैक्सफुल के सह-संस्थापक और पूर्व सीटीओ आर्टुर शाबैक ने जुलाई 2024 में संबंधित साजिश के आरोपों में अपना दोष स्वीकार किया।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न ❓

• पैक्सफुल होल्डिंग्स का क्या हुआ? पैक्सफुल को मनी लॉन्ड्रिंग और वेश्यावृत्ति-संबंधी साजिशों में दोषी ठहराए जाने के बाद अमेरिका में 4 मिलियन डॉलर का आपराधिक जुर्माना लगाया गया।
• पैक्सफुल पर जुर्माना क्यों लगाया गया? अधिकारियों ने कहा कि इस प्लेटफ़ॉर्म ने जानबूझकर अवैध लेनदेन को संसाधित किया, जिसमें Backpage.com से संबंध भी शामिल थे, और साथ ही धन शोधन-रोधी कानूनों को अनदेखा किया।
• पैक्सफुल का संचालन कितना बड़ा था? 2017 और 2019 के बीच, पैक्सफुल ने लगभग 3 अरब डॉलर के 26.7 मिलियन से अधिक ट्रेडों को सुगम बनाया, जिससे 29.7 मिलियन डॉलर का राजस्व उत्पन्न हुआ।
• वैश्विक स्तर पर क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के लिए इसका क्या मतलब है? यह मामला संकेत देता है कि दुनिया भर के नियामक एक्सचेंजों को जवाबदेह ठहराएंगे यदि वे अनुपालन की तुलना में लाभ को प्राथमिकता देते हैं।