AUSTRAC ने मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों के लिए क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर को निशाना बनाया

मनी लॉन्ड्रिंग के लिए ‘उच्चतम जोखिम’ चैनल ठहराया गया क्रिप्टो एटीएम

ऑस्ट्रेलियाई ट्रांजेक्शन रिपोर्ट्स और एनालिसिस सेंटर (AUSTRAC) ने क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर क्रिप्टोलिंक को $56,340 का उल्लंघन नोटिस जारी किया है। नियामक ने कंपनी में मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवादी वित्तपोषण (CFT) के उपायों की कमियों को दूर करने के लिए ऑपरेटर के कोर्ट-प्रवर्तनीय उपक्रम को भी स्वीकार किया।

एक मीडिया रिलीज के अनुसार, प्रवर्तन कार्रवाई AUSTRAC के क्रिप्टो टास्कफोर्स की खोजों से उत्पन्न हुई, जिसने क्रिप्टोलिंक के बड़े नकद लेनदेन की देरी से रिपोर्टिंग और धनशोधन तथा आतंकवाद वित्तपोषण के लिए अपर्याप्त जोखिम आकलनों से संबंधित मुद्दों की पहचान की।

AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि उल्लंघन नोटिस रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के साथ पहले की अनुपालन की कमी को संबोधित करने के लिए है, जबकि प्रवर्तनीय उपक्रम सुनिश्चित करने के लिए है कि क्रिप्टोलिंक अपने जोखिम आकलनों को बढ़ाए और अपने समग्र AML/CTF नियंत्रणों को मजबूत करे।

“क्रिप्टो एटीएम ऑस्ट्रेलिया में मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक सबसे उच्च-जोखिम वाले चैनलों में से एक का प्रतिनिधित्व करते हैं,” थॉमस ने कहा, इस बात पर जोर देते हुए कि इन एटीएम का वर्तमान में अपराधियों द्वारा नकदी को सफेद करने और घोटालों से प्राप्त आय को स्थानांतरित करने के लिए शोषण किया जाता है। उन्होंने क्रिप्टो टास्कफोर्स से अवलोकनों और कानून प्रवर्तन के साथ सहयोग द्वारा समर्थित इन निष्कर्षों की गंभीरता की पुष्टि की।

प्रवर्तनीय उपक्रम के हिस्से के रूप में, क्रिप्टोलिंक को AUSTRAC को सभी आवश्यक सीमा लेनदेन की रिपोर्टिंग को मान्य करने के लिए तृतीय-पक्ष समीक्षकों को नियुक्त करना होगा। समीक्षा करने वालों से अपेक्षा की जाती है कि वे बड़े नकदी लेनदेन से संबंधित नियंत्रणों की प्रभावकारिता का आकलन करेंगे।

क्रिप्टोलिंक को AUSTRAC को उन कार्रवाइयों के संबंध में एक लिखित रिपोर्ट प्रदान करने की उम्मीद है जो उसने निष्कर्षों को संबोधित करने के लिए उठाई हैं, जिसमें 13 मार्च, 2026 तक पहचाने गए सुधारात्मक या उन्नयन कार्रवाइयाँ शामिल हैं। इस बीच, AUSTRAC के सीईओ की इस प्रवर्तनीय उपक्रम की स्वीकृति का क्रिप्टोलिंक द्वारा किसी भी भविष्य के उल्लंघनों से संबंधित आगे की कार्रवाई करने के लिए नियामक के अधिकार पर कोई प्रभाव नहीं है।

हालांकि क्रिप्टोलिंक ने नोटिस को स्वीकार किया और नियामक के अनुसार, तुरंत जुर्माना भर दिया, यह एटीएम ऑपरेटर की ओर से दायित्व की स्वीकारोक्ति नहीं है।

AUSTRAC: स्कैम्स क्रिप्टो एटीएम गतिविधि पर हावी

ऑस्ट्रेलियाई नियामक की प्रवर्तन कार्रवाई 2024 के अंत से क्रिप्टोक्यूरेंसी एटीएम ऑपरेटरों के साथ एक गहन सगाई का अनुसरण करती है। AUSTRAC के क्रिप्टो टास्कफोर्स के निष्कर्षों से पता चला है कि 90 सबसे बार-बार उपयोग करने वाले क्रिप्टो एटीएम उपयोगकर्ताओं द्वारा किए गए 85% लेनदेन घोटालों और मनी म्यूल गतिविधियों से जुड़े थे।

“स्कैम्स एक महत्वपूर्ण मात्रा में संदिग्ध गतिविधियों को संचालित करते हैं। अपराधी चोरी किए गए धन को हेरफेर करने और नकदी निकालने के लिए तेजी से क्रिप्टो एटीएम का उपयोग कर रहे हैं,” थॉमस ने जोड़ा। उन्होंने ऑस्ट्रेलियाई अपराधशास्त्र संस्थान की हालिया रिपोर्ट का हवाला दिया, जिसने संकेत दिया कि 40% से अधिक साइबरक्राइम पीड़ितों को महीनों के भीतर पुनः पीड़ित किया जाता है।

क्रिप्टो टास्कफोर्स का दूसरा चरण उच्च-जोखिम संचालन पर केंद्रित है। AUSTRAC प्रमुख ने डिजिटल मुद्रा क्षेत्र के सभी ऑपरेटरों के लिए इन मुद्दों को गंभीरता से लेने की आवश्यकता पर जोर दिया।

“अपराधियों को इस बात की परवाह नहीं है कि वे लोगों को कैसे चोट पहुँचाते हैं; उन्हें पैसे बनाने की परवाह है,” थॉमस ने कहा। “हम डिजिटल मुद्रा एक्सचेंजों के साथ सेक्टर को शोषण से बचाने के लिए सहयोग करना चाहते हैं। हालाँकि, अगर ऑपरेटर इन चेतावनियों का पालन नहीं करते हैं, तो हमें आगे की कार्रवाई करने के लिए विवश होना पड़ेगा।”

सामान्य प्रश्न

• ऑस्ट्रेलिया में AUSTRAC ने क्रिप्टोलिंक के खिलाफ कार्रवाई क्यों की? AUSTRAC ने क्रिप्टोलिंक के बड़े नकद लेनदेन की देरी से रिपोर्टिंग और ऑस्ट्रेलियाई बाजार में कमजोर मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण नियंत्रणों के कारण कार्रवाई की।
• ऑस्ट्रेलियाई नियामक द्वारा क्रिप्टोलिंक पर कितना जुर्माना लगाया गया? क्रिप्टोलिंक को ऑस्ट्रेलियाई ट्रांजेक्शन रिपोर्ट्स और एनालिसिस सेंटर द्वारा $56,340 का उल्लंघन नोटिस जारी किया गया।
• ऑस्ट्रेलिया में मुख्य मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम क्या है जिसे AUSTRAC ने पहचाना? AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि ऑस्ट्रेलिया में क्रिप्टो एटीएम वर्तमान में मनी लॉन्ड्रिंग के लिए सबसे उच्च-जोखिम वाले चैनलों में से एक है, जिसका शोषण घोटालों और आपराधिक आय के लिए किया जाता है।
• ऑस्ट्रेलिया में अनुपालन सुधारने के लिए क्रिप्टोलिंक को क्या करना होगा? क्रिप्टोलिंक को लेनदेन रिपोर्टिंग को मान्य करने के लिए तृतीय-पक्ष समीक्षकों को नियुक्त करना होगा, नकद लेनदेन नियंत्रणों का मूल्यांकन करना होगा, और AUSTRAC के कोर्ट-प्रवर्तनीय उपक्रम को संतुष्ट करने के लिए अपने जोखिम आकलन की समीक्षा करनी होगी।