ऑस्ट्रेलिया क्रिप्टो एटीएम के दुरुपयोग को नए छात्र वीज़ा डेटा नियमों के साथ लक्षित करता है

बैंकों को छात्र वीजा स्थिति तक पहुंच प्राप्त होगी

ऑस्ट्रेलियाई सरकार ने घोषणा की है कि वह अंतरराष्ट्रीय छात्रों की जांच को तेज करेगी जिन्हें कथित तौर पर अपराधियों द्वारा क्रिप्टो स्वचालित टेलर मशीनों (एटीएम) के माध्यम से धन शोधन के लिए शोषित किया गया है। गृह मामलों के मंत्री टोनी बर्क द्वारा प्रस्तावित नए आव्रजन नियमन परिवर्तनों के तहत, बैंकों को संगठित अपराध में सहायता करने वाले छात्रों की पहचान करने में मदद करने के लिए वीजा डेटा तक पहुंच प्राप्त होगी।

वर्तमान में, वित्तीय संस्थानों को यह जानकारी नहीं होती कि अंतरराष्ट्रीय छात्र अभी भी ऑस्ट्रेलिया में हैं या अपने घरेलू देशों में लौट चुके हैं। वीजा एंटाइटलमेंट वेरिफिकेशन ऑनलाइन (VEVO) प्रणाली की शर्तों और शर्तों को अपडेट करके, सरकार अब बैंकों को इस जानकारी को सत्यापित करने की अनुमति देगी।

“वित्तीय संस्थान, इसके परिणामस्वरूप, वीजा जानकारी की जांच करने में सक्षम होंगे यदि वे मानते हैं कि वे एक मुले खाते से निपट रहे हैं—यह निर्धारित करने के लिए कि क्या कोई व्यक्ति संभवतः ऑस्ट्रेलिया छोड़ चुका है,” बर्क ने कहा।

अधिकारियों ने चिंता जताई है कि क्रिप्टो एटीएम की तेजी से वृद्धि हो रही है, जो 2019 में सिर्फ 23 से बढ़ाकर आज लगभग 2,000 हो गई है। अधिकारी इसका श्रेय कुछ प्रदाताओं द्वारा धन शोधन निरोधक (एएमएल) और आतंकवाद वित्त पोषण का मुकाबला (सीएफटी) का लापरवाह निरीक्षण को देते हैं, जिसके कारण ऑस्ट्रेलियाई लेन-देन रिपोर्ट्स और विश्लेषण केंद्र (AUSTRAC) को अपनी निगरानी प्रयासों को बढ़ाने के लिए प्रेरित किया गया है।

बर्क ने आधिकारियों के विश्वास का पुनः उल्लिखित किया कि क्रिप्टो एटीएम अक्सर स्कैमर्स द्वारा उपयोग किए जाते हैं, विशेष रूप से वे लक्षित कर रहे हैं वृद्ध ऑस्ट्रेलियाई। “जब AUSTRAC ने शीर्ष उपयोगकर्ताओं को देखा – जो क्रिप्टो एटीएम में सबसे अधिक पैसे डाल रहे थे – तो 85 प्रतिशत फंडों में स्कैम या पैसे के मुलस शामिल थे,” उन्होंने कहा।

उन्होंने यह भी खुलासा किया कि आगामी कानून डिजिटल संपत्ति व्यवसायों के लिए एक नया विनियामक ढांचा पेश करेगा। यह ढांचा मौजूदा वित्तीय सेवा कानूनों का विस्तार करेगा और AUSTRAC को उच्च-जोखिम वाले उत्पादों को प्रतिबंधित या प्रतिबंधित करने का अधिकार देगा, जिसमें क्रिप्टो एटीएम भी शामिल हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न 💡

• ऑस्ट्रेलियाई सरकार बैंकों को छात्र वीजा डेटा क्यों दे रही है? बैंकों को “मुले खाते” की पहचान में मदद करने के लिए, यह सत्यापित करके कि धन शोधन के संदेह वाले अंतरराष्ट्रीय छात्र पहले ही ऑस्ट्रेलिया छोड़ चुके हैं।
• ऑस्ट्रेलिया में क्रिप्टो एटीएम के बारे में मुख्य चिंता क्या है? अधिकारी क्रिप्टो एटीएम की तेजी से वृद्धि—अब लगभग 2,000—को लापरवाह निरीक्षण से जोड़ते हैं, AUSTRAC डेटा के अनुसार शीर्ष उपयोगकर्ताओं से 85% फंड स्कैम या पैसे के मुलस में शामिल थे।
• AUSTRAC को उच्च-जोखिम वाले उत्पादों पर कौन से नए अधिकार मिलेंगे? आगामी कानून AUSTRAC को विशेष रूप से क्रिप्टो एटीएम सहित उच्च-जोखिम वाले डिजिटल संपत्ति उत्पादों को प्रतिबंधित या प्रतिबंधित करने का अधिकार देगा।
• ऑस्ट्रेलिया अपराध के लिए छात्र खातों के उपयोग से कैसे लड़ रहा है? ऑस्ट्रेलिया VEVO प्रणाली को अपडेट कर रहा है जिससे वित्तीय संस्थानों को संदेहास्पद खाता गतिविधि में शामिल अंतरराष्ट्रीय छात्रों की वीजा स्थिति की जांच करने की अनुमति मिल सके।