आयरिश सेंट्रल बैंक ने एएमएल विफलताओं के लिए कॉइनबेस यूरोप पर $24.8 मिलियन का जुर्माना लगाया।

जुर्माना और उल्लंघन

आयरलैंड के सेंट्रल बैंक ने कॉइनबेस यूरोप लिमिटेड पर अप्रैल 2021 से मार्च 2025 के बीच एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवादी वित्तपोषण (CFT) दायित्वों के उल्लंघन के लिए लगभग $24.8 मिलियन (€21,464,734) का जुर्माना लगाया है। यह दंड आयरलैंड के क्रिमिनल जस्टिस (मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण) अधिनियम 2010 के तहत लेन-देन निगरानी में गंभीर कमी के बाद लगाया गया है।

कॉइनबेस यूरोप, वैश्विक कॉइनबेस समूह की एक सहायक कंपनी है, जो दुनिया भर में उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो संपत्ति और वॉलेट सेवाएं प्रदान करती है। एक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के रूप में, उसे कानूनी रूप से ग्राहक लेन-देन की निगरानी करने और संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के लिए वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) और राजस्व आयुक्तों को रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।

प्रेस विज्ञप्ति में, सेंट्रल बैंक ने कहा कि उसकी जांच में पता चला कि 12 महीने की अवधि के दौरान 30 मिलियन से अधिक लेन-देन—जो $203 बिलियन से अधिक मूल्य के थे—सही ढंग से मॉनीटर नहीं किए गए थे। ये लेन-देन उस समय के दौरान कॉइनबेस यूरोप की कुल गतिविधि का लगभग 31% हिस्सा थे।

रिपोर्ट्स के अनुसार, एक्सचेंज को पिछली निगरानी को पूरा करने में लगभग तीन साल लग गए, जिसके परिणामस्वरूप 2,708 संदिग्ध लेन-देन रिपोर्ट (STR) दायर की गईं। इन रिपोर्टों में मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, ड्रग ट्रैफिकिंग, साइबर अपराध, और बाल शोषण से संबंधित चिंताओं को हाइलाइट किया गया।

उप राज्यपाल कोल्म किंकाएड ने उल्लंघन की गंभीरता पर जोर दिया, बयान करते हुए कि निगरानी प्रणालियों में असफलताएं अपराधियों को वित्तीय संस्थानों का दुरुपयोग करने की अनुमति देती हैं। उन्होंने ध्यान दिया कि क्रिप्टो की गुमनामी और सीमा-पार प्रकृति इसे अवैध गतिविधि के लिए विशेष रूप से आकर्षक बनाती है।

“क्रिप्टो के पास विशेष तकनीकी विशेषताएं हैं, जो इसके गुमनामी-बढ़ाने वाली क्षमताओं और सीमा-पार प्रकृति के साथ मिलकर, अपराधियों के लिए उनके फंड को स्थानांतरित करने के लिए विशेष रूप से आकर्षक बनाती हैं। यही कारण है कि क्रिप्टो सेवाओं में शामिल फर्मों के लिए यह महत्वपूर्ण है कि वे संदिग्ध लेन-देन की पहचान करने और रिपोर्ट करने के लिए मजबूत नियंत्रण रखें,” किंकाएड ने कहा।

कॉइनबेस ने उल्लंघनों को स्वीकार किया, जिसमें 30,442,437 लेन-देनों की सही निगरानी करने में असफलता, अपर्याप्त आंतरिक नीतियों और नियंत्रणों को लागू करने में असफलता शामिल है। यह 184,790 लेन-देनों की अतिरिक्त निगरानी करने में भी असफल रहा।

सामान्य प्रश्न 🧠

• आयरलैंड के सेंट्रल बैंक द्वारा कॉइनबेस यूरोप पर क्यों जुर्माना लगाया गया? यह 30 मिलियन से अधिक क्रिप्टो लेनदेन की निगरानी में असफल रहा, जिससे AML और CFT कानूनों का उल्लंघन हुआ।
• कॉइनबेस यूरोप का जुर्माना USD में कितना है? जुर्माना 2021 से 2025 के बीच के उल्लंघनों के लिए लगभग $24.8 मिलियन है।
• किस प्रकार की संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट की गई? रिपोर्ट्स ने लेनदेन को मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, साइबर अपराध, और बाल शोषण से जोड़ा।
• आयरलैंड में क्रिप्टो अनुपालन के लिए इसका क्या मतलब है? यह वित्तीय अपराध को रोकने के लिए क्रिप्टो फर्मों में मजबूत नियंत्रकों की आवश्यकता को उजागर करता है।