24 तरीकों से क्रिप्टो निवेशकों को साइबर अपराधियों द्वारा निशाना बनाया जा रहा है—वालेट रिकॉर्ड गति से खाली हो रहे हैं।

24 निर्दयी क्रिप्टो घोटाले जो निवेशकों को शिकार बना रहे हैं—तेजी से वालेट खाली करने की तरकीबें

क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले निवेशकों के लिए बढ़ता खतरा बने हुए हैं, क्योंकि धोखेबाज फंड और व्यक्तिगत जानकारी चुराने के लिए अत्यंत उन्नत तरकीबों का उपयोग कर रहे हैं। जनता को इन योजनाओं की पहचान और परहेज करने में मदद करने के लिए, कैलिफोर्निया फाइनेंशियल प्रोटेक्शन एंड इनोवेशन विभाग (DFPI) ने 24 विभिन्न प्रकार के क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटालों की शब्दावली को अपडेट किया है, जिसमें धोखेबाजों द्वारा विक्टिम्स को धोखा देने के सबसे सामान्य तरीके शामिल हैं। सूची नकली निवेश के अवसरों से लेकर पहचान की चोरी और सोशल इंजीनियरिंग की तरकीबों तक विभिन्न घोटालों को कवर करती है।

DFPI कई प्रकार के निवेश घोटालों की चेतावनी देता है जो नए और अनुभवी निवेशकों का शिकार बनाते हैं। इनमें शामिल हैं अग्रिम शुल्क घोटाले, जहां पीड़ित उन सेवाओं या वादे पर अग्रिम भुगतान करते हैं जो कभी पूरी नहीं होतीं, और सहानुभूति घोटाले, जो विशेष सांस्कृतिक या धार्मिक समुदायों के भीतर विश्वास का शोषण करते हैं। एआई निवेश घोटाले झूठा दावा करते हैं कि वे उच्च रिटर्न के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस का उपयोग करते हैं, जबकि एसेट रिकवरी घोटाले पीड़ितों से खोए हुए फंड की वसूली के लिए शुल्क लेते हैं लेकिन कभी पूरा नहीं करते। बैट एंड स्विच घोटाले खरीदारों को एक उत्पाद का विज्ञापन कर गुमराह करते हैं लेकिन कुछ अलग या बेकार की चीज देते हैं, और बिटकॉइन माइनिंग घोटाले पीड़ितों को नकली माइनिंग ऑपरेशनों में निवेश करने के लिए प्रेरित करते हैं।

धोखेबाज क्रिप्टो ब्लैकमेल घोटाले का भी उपयोग करते हैं, जहां वे व्यक्तिगत जानकारी को उजागर करने की धमकी देते हैं जब तक कि भुगतान क्रिप्टो में नहीं किया जाता, और क्रिप्टो गेमिंग घोटाले, जो नकली प्ले-टू-अर्न गेम्स शामिल करते हैं जिन्हें उपयोगकर्ताओं के फंड चुराने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अन्य योजनाओं में शामिल हैं क्रिप्टो जॉब घोटाले, जो भर्ती करने वालों का नकली रूप धारण कर एसेट्स चुराने का प्रयास करते हैं, और क्रिप्टो वॉलेट ड्रेनर हमले, जहां दुर्भावनापूर्ण वेबसाइटें उपयोगकर्ताओं को अपने वालेट्स को उजागर करने के लिए धोखा देती हैं। इसके अलावा, धोखाधड़ीपूर्ण ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म वैध प्रतीत होते हैं लेकिन जमा को चुराने के लिए डिज़ाइन किए जाते हैं। हैकिंग भी एक प्रमुख खतरा है, जिसमें धोखेबाज कंप्यूटर प्रणालियों को हैक कर संवेदनशील वित्तीय जानकारी चुराते हैं।

अन्य घोटाले समाज की इंजीनियरिंग, धोखा, और पहचान की चोरी से संबंधित हैं। हाई-यील्ड निवेश कार्यक्रम (HYIP) पोंजी योजनाओं के रूप में काम करते हैं, निवेशकों के फंड के साथ गायब होने से पहले अवास्तविक रिटर्न की पेशकश करते हैं। पहचान की चोरी धोखेबाजों को वित्तीय धोखाधड़ी के लिए चोरी की गई व्यक्तिगत जानकारी का उपयोग करने की अनुमति देती है, जबकि प्रतिरूपण घोटाले अपराधियों के सरकारी एजेंसियों, व्यवसायों, या मशहूर हस्तियों के रूप में प्रस्तुत होते हैं। निवेश समूह घोटाले पीड़ितों को निजी चैट समूहों के माध्यम से धोखाधड़ीपूर्ण निवेश को बढ़ावा देकर भ्रमित करते हैं।

लिक्विडिटी माइनिंग/यील्ड फार्मिंग घोटाले उपयोगकर्ताओं को नकली विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) परियोजनाओं में आकर्षित करते हैं, और क्रिप्टो गिवअवे/एयरड्रॉप घोटाले सार्वजनिक व्यक्तित्वों या कंपनियों का प्रतिरूपण कर फंड चुराते हैं। पिग बुचरिंग घोटाले दीर्घकालिक सामाजिक हेरफेर में शामिल होते हैं जिसके बाद वे पीड़ितों को नकली निवेश से परिचित कराते हैं।

साइबर अपराधी रैंसमवेयर का भी उपयोग करते हैं, जो डेटा को एन्क्रिप्ट करता है और क्रिप्टो भुगतान की मांग करता है, और रोमांस या सोशल मीडिया घोटाले, जहां धोखेबाज पीड़ितों को धोखा देने के लिए नकली संबंध स्थापित करते हैं। रग पुल घोटाले तब होते हैं जब डेवलपर्स निवेशों को सुरक्षित करने के बाद एक क्रिप्टो परियोजना को बढ़ावा देते हैं और फिर छोड़ देते हैं। धोखेबाज सिग्नल सेलिंग घोटाले को भी बढ़ावा देते हैं, जो नकली ट्रेडिंग अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं, और तकनीकी सहायता घोटाले, जो पीड़ितों को अनावश्यक सेवाओं के लिए भुगतान करने के लिए प्रेरित करते हैं।

DFPI उपभोक्ताओं को सतर्क रहने, निवेश के अवसरों की पुष्टि करने, और किसी भी चीज़ से सावधान रहने का आग्रह करता है जो सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है। जब घोटाले अधिक उन्नत हो रहे हैं, सूचित रहना वित्तीय धोखाधड़ी के खिलाफ सबसे अच्छी रक्षा है।