TRM Labs: בעוד שהסיכונים נמשכים, תחום הציות מתקדם באמריקה הלטינית

עיקרי הדברים:

• TRM Labs מדווחת שמטבעות יציבים מניעים 95% מהזרימות הבלתי חוקיות הנכנסות לאמריקה הלטינית, ומאלצים את ספקי שירותי הנכסים הווירטואליים (VASPs) לשדרג את הטכנולוגיה בהמשך.
• קרטל סינלואה הלבין 103 מיליארד דולר ב-2025, מה שמניע ממשלות לאכוף חוקי AML עתידיים.
• בעקבות הדיווחים הללו, מדינות באמריקה הלטינית משפרות את סטנדרטי הציות שלהן.

TRM Labs: הרגולציה מצמצמת את חלונות האיום באמריקה הלטינית

רגולציות קריפטו מתקדמות ברחבי העולם, ואמריקה הלטינית אינה יוצאת דופן, גם לנוכח איומים מתועדים רבים. לפי TRM Labs, חברת מודיעין בלוקצ’יין, רגולציות מגיעות כדי להפוך עסקאות וזרימות של מטבעות קריפטוגרפיים לבטוחות יותר באזור.

בדו”ח אחרון, TRM Labs חשפה כי מטבעות יציבים הפכו למסילות התשלום הדומיננטיות ברחבי אמריקה הלטינית, כשהם מהווים 95% מהזרימות הנכנסות לישויות תחת סנקציות בעולם — באזור אשר, בשל מאפייניו הכלכליים, פתוח לאימוץ הטכנולוגיות החדשות הללו.

TRM Labs מציינת כי האיומים מתועדים היטב באזור, לרבות זרימות המקושרות לקרטל סינלואה, המנצל ברוקרים מקומיים ובורסות P2P כדי להלבין כספים תוך שימוש בארגונים סיניים כמתווכים לעיבוד למעלה מ-103 מיליארד דולר בשנת 2025 בלבד.

בנוסף, המוסד הדגיש כי סנקציות שנותרו בתוקף הקשורות לתנועות נפט בלתי חוקיות ולסחר בסמים משאירות את אמריקה הלטינית באור הזרקורים של האכיפה. עם זאת, ממשלות פועלות במהירות כדי לסתום את הפרצות הללו ולחזק את הציות בכל רחבי המגזר.

בברזיל, רגולציות חדשות שאושרו בפברואר קובעות מסגרת ציות הכוללת דרישות חדשות למניעת הלבנת הון (AML) ומימון טרור (TF) עבור ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) כדי לקבל אישור לפעול.

ארגנטינה גם הידקה את הפיקוח על שוק הקריפטו, עם דרישות רישום מעודכנות ל-VASPs הכוללות כללי AML, ביקורת ודרישות להפרדת נכסים.

מקסיקו גם הציגה הערכות מבוססות-סיכון, מינתה קציני ציות וביקורות ציות תקופתיות עבור ישויות, שכן פעילויות נכסים וירטואליים עדיין מוגבלות לארגונים שאושרו על ידי הבנק המרכזי של מקסיקו (Banxico).

TRM Labs סיכמה כי “עבור בורסות, פינטקים ומוסדות פיננסיים הפועלים באמריקה הלטינית, דרישות רגולטוריות מגיעות ברחבי האזור בו-זמנית. מוסדות הבונים תשתית ציות לפני מועדי האכיפה נושאים יתרון תפעולי ברור.”