The Crypto Cleanup: המאמץ החדש של דרום אפריקה לצאת מהרשימה האפורה של FATF

חוקי חדשה מחייבות פלטפורמות קריפטו לעקוב אחר זהויות משתמשים

יחידת ביון פיננסית בדרום אפריקה הוציאה הנחיה המחייבת פלטפורמות נכסים דיגיטליים לאסוף את זהויות הצדדים המעורבים בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים. הידועה בשם Directive 9, ההזמנה תיכנס לתוקף ב-30 באפריל 2025, ומעבירה את הנטל של זיהוי ושמירה של מידע זה על פלטפורמות נכסים דיגיטליים המאפשרות את העסקאות.

לפי דיווח, ההנחיה היא חלק מהממאמצים המתמשכים של דרום אפריקה להיסלל מהרשימה האפורה של קבוצת הפעולה הפיננסית (FATF). הכללה ברשימה האפורה של FATF עשויה להזיק למוניטין של מדינה, להעלות את עלות העסקאות הפיננסיות ולהוביל לעלויות הלוואה גבוהות יותר עקב תפיסת סיכון גבוהה למדינה.

כפי ש-דווח על ידי Bitcoin.com News, דרום אפריקה נוספה לרשימה האפורה המזוהמת בתחילת 2023 לאחר שה-FATF קבע שהמדינה לא עשתה מספיק כדי להימנע מלהיכנס לרשימה. דווח קודם הציע שהחלטת דרום אפריקה מאוקטובר 2022 להגדיר נכסים קריפטוגרפיים כמוצרים פיננסיים הייתה רק כדי להימנע מכניסה לרשימה.

עם זאת, מאמצים אלו לא הספיקו לשביעות רצון ה-FATF, שהגיע למסקנה שדרום אפריקה צריכה פיקוח יותר קרוב. מאז, המדינה האפריקנית נקטה צעדים נוספים כדי להסיר את עצמה מהרשימה, וההנחיה העדכנית ביותר של מרכז הביון הפיננסי (FIC) היא אחת מהם. ההנחיה נועדה להביא את דרום אפריקה לסטנדרט עם כלל הנסיעות של FATF.

“המטרה העיקרית של יישום כלל הנסיעות היא לסייע בהבטחה שהעברת הנכסים הקריפטוגרפיים או קבלתם באמצעות CASPs לא ישמש להלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק,” אמר ה-FIC.

חלק מהדרישות החדשות שמטיל ה-FIC כוללות את החובה לרשום את שמותיהם המלאים של השולח והנתרם, כמו גם את כתובות הארנק שלהם, אם ערך העסקה הוא מתחת ל-277 דולר (5,000 רנד). הדרישות מחמירות יותר עבור עסקאות החורגות מסף ה-277 דולר, נמסר מדיווח.

בהגיבתו להנחיית ה-FIC, שון סנדרס, מנכ”ל Altify, אמר שחברתו מוכנה לתמוך בהתפתחויות רגולטוריות אך הטיל ספק בהחלטה לקבוע את הסף על 277 דולר, מספר שתיאר כ”נמוך ביותר מכל מדינה בעולם”.