'רמה חדשה של שיגעון': בנק תאילנד מקפיא מעל 3 מיליון חשבונות, קובע מגבלות על העברות

הבנק המרכזי של תאילנד פועל נגד הונאות מקוונות, מקפיא מיליוני חשבונות

תאילנד, מדינה הסובלת מאלפי הונאות מקוונות, סוף סוף נקטה בפעולה נגד חלק מהפעילות הפלילית.

על פי דיווחים בתקשורת המקומית, הבנק המרכזי של תאילנד הקפיא 3 מיליון חשבונות הקשורים ל-177,000 חשבונות “פרד” – חשבונות המשמשים נוכלים לכבס כספים בלתי חוקיים.

משום שלקוחות שסווגו כפגיעים סבלו מהפסדים כבדים שהסתכמו ביותר מ-60 מיליון דולר ברבעון השני, הבנק יצר מגבלות על העברות על סמך פרופיל הלקוחות.

לדוגמה, קבוצות שסווגו כפגיעות, כולל ילדים מתחת לגיל 15 ומבוגרים מעל גיל 65, יכולות להעביר רק את המקבילה של 1,570 דולר ליום. מגבלה זו יכולה לגדול עם הזמן. ניתן לבצע העלאות חירום למגבלות, אך הן דורשות שעות של בדיקות מוגברות.

רשויות הבנק טוענות כי הקפאת החשבונות היא מהותית במאבק בבעיית הפשיעה המקוונת, למרות ההשפעות המפריעות שלה. סגנית נגיד הבנק המרכזי של תאילנד, דארני סאג’ו, הצהירה:

הקפאת חשבונות חשודים הייתה חיונית למעקב והחזרת כספים גנובים לקורבנות ההונאה.

אלפי משתמשים תמימים ראו את חשבונותיהם מוקפאים למרות שלא היו להם קשרים ברורים לפעילות בלתי חוקית, גם כאשר הרשויות טענו להפך.

דבר זה עורר משבר אמון בבנקים ומירוץ להוצאת מזומנים מחשש להיפגע. נראה כי גולים רוסים בתאילנד נפגעו באופן לא פרופורציונלי, תוך שהם מתמודדים עם חסימות כרטיסים וסירובי משיכה.

דיווחים מקומיים אומרים כי אזרח רוסי דיווח על חשבון חוקי של $25,000 מוקפא מאז 2019. “זה רמה חדשה של טירוף,” אמר אזרח רוסי נוסף בתאילנד, בהתייחסו להפרעה לשגרת החיים היומיומית.

עם זאת, ההקפאות לא צפויות להיפסק, שכן הבנק מתמקד בהפסקת ההונאות הללו על ידי סגירת דרכי הרווח לפושעים מקוונים. עם זאת, המדינה פתחה לאחרונה את שעריה לנכסים דיגיטליים, מה שמאפשר לתיירים להשתמש בהם לתשלומים.