פלטפורמת הקריפטו P2P המושבתת Paxful נענשה בקנס של 4 מיליון דולר בגין הלבנת הון והפרות חוק המסחר הבינלאומי

לתת עדיפות לרווח על פני ציות

Paxful Holdings, פלטפורמת מסחר במטבעות קריפטוגרפיים peer-to-peer, נידונה לשלם קנס פלילי של 4 מיליון דולר לאחר שהודתה במעורבות בקנוניות שקידמו זנות בלתי חוקית, הפרו את חוק סודיות הבנק, ושידרו באופן מודע הכנסות פליליות. העונש, שהוכרז על ידי משרד המשפטים, משקף את היכולת המוגבלת של Paxful לשלם. התובעים בתחילה ראו קנס של 112.5 מיליון דולר כמתאים בהתבסס על היקף העבירות.

לדברי עוזר התובע הכללי א. טייסן דובה, Paxful “הרוויחה מהעברת כספים לפושעים” על ידי פרסום היעדר היכולת שלה למנוע הלבנת הון. התובע האמריקאי אריק גרנט הדגיש כי החברה “אפשרה הלבנת הון ופשעים אחרים” על ידי מתן עדיפות להכנסות על פני ציות חוקי.

סוכנת מיוחדת לחקירות פליליות ב-IRS, לינדה נויין, הוסיפה כי היעדר ההתייחסות לכללים של Paxful “אפשרה תנועה של כספים לא חוקיים בהיקף”.

אפקט ‘Backpage’

העונש של Paxful, אשר נסגרה באוקטובר 2025, הגיע בעקבות הודאתה באשמה מוקדם יותר באותה השנה. משרד המשפטים קבע כי לפלטפורמה אין יכולת כלכלית לשלם יותר מ-4 מיליון דולר. הקנס מטפל בהקלה על Paxful ביותר מ-26.7 מיליון עיסקאות בשווי של כמעט 3 מיליארד דולר, שהניבו הכנסות של 29.7 מיליון דולר.

המשטרות בארה”ב טענו שהפלטפורמה ידעה מעבדת עיסקאות הקשורות לאתר נסגר לאחר מכן בשל קידום זנות בלתי חוקית וסחר בבני אדם. מסמכי בית המשפט טוענים שמייסדי Paxful אפילו הדגישו את “אפקט Backpage” כמניע לצמיחה, עם כ-17 מיליון דולר בביטקוין זרמו מארנקי Paxful ל-Backpage ולאתרים דומים.

הפרות וטקטיקות שיווק

הרשויות האשימו כי מ-2015 עד 2019, Paxful שווקה את עצמה כפלטפורמה ללא דרישות ‘דע את הלקוח שלך’ (KYC), הציגה מדיניות הלבנת הון מזויפת, וכשלה בהגשת דו”חות פעילות חשודה למרות עדויות ברורות לשימוש פלילי.

Paxful בסופו של דבר הודתה באשמה למעורבות בהפרת חוק הנסיעות על ידי קידום זנות בלתי חוקית ותפעול עסק של העברת כספים בלתי מורשית על ידי שידור מודע של הכנסות פליליות. החברה גם הודתה בהפרת חוק סודיות הבנק על ידי כשלים בשמירה על תוכנית יעילה למניעת הלבנת הון.

לפי הצהרה של משרד המשפטים, Paxful קיבלה קרדיט חלקי על שיתוף הפעולה עם החוקרים ויישום פעולות תיקון, אף שהתובעים ציינו שהחברה כשלה בגילוי רצוני של עבירותיה.

המייסד המשותף של Paxful וה-CTO לשעבר ארטור שבק הודה באשמה ביולי 2024 להאשמות קשורות של קנוניה.

שאלות נפוצות ❓

• מה קרה ל-Paxful Holdings? Paxful נידונה בארה”ב לשלם קנס פלילי של 4 מיליון דולר לאחר שהודתה באשמה להלבנת הון וקנוניות הקשורות לזנות.
• למה Paxful נקנסה? הרשויות טוענות שהפלטפורמה עיבדה באופן מודע עיסקאות בלתי חוקיות, כולל קשרים ל-Backpage.com, תוך התעלמות מחוקי מניעת הלבנת הון.
• כמה גדולה הייתה פעילות Paxful? בין 2017 ל-2019, Paxful הקלה ביותר מ-26.7 מיליון עסקאות בשווי של כמעט 3 מיליארד דולר, והניבה הכנסות של 29.7 מיליון דולר.
• מה המשמעות של זה לפלטפורמות קריפטו ברחבי העולם? המקרה מסמן כי רגולטורים עולמיים יחזיקו בבורסות אחראיות אם הן מעדיפות רווח על פני ציות לחוק.