המפקחת על שירותי פיננסים בניו יורק, אדריאן האריס, פרסמה ביום רביעי מכתב הנחיה המייעץ לכל הארגונים הבנקאיים בניו יורק לשקול שימוש בניתוחי בלוקצ’יין לחיזוק הציות וניהול סיכונים הקשורים לפעילות במטבעות וירטואליים.
ניו יורק בנקים מומלץ לנצל אנליטיקס בלוקצ'יין: NYDFS
נכתב ע"י
שתף
הקישור של NYDFS בין VCRA והנחיות ניתוחיות בהודעה החדשה לבנקים
מחלקת שירותי הפיננסים (DFS או NYDFS) אמרה שההודעה חלה על “מוסדות מכוסים”, כולל בנקים מוסכמים במדינה וסניפים או שלוחות מורשים של בנקים זרים, ומפנה אותם להנחיות DFS בנוגע לניתוח ובקשת היתר לפני פעילות חדשה או אחרת במטבעות וירטואליים.
ב-DFS נאמר כי החשיפה הגדלה של לקוחות לקריפטו באמצעות קשרי בנקאות הופכת את כלי הניתוח לשימושיים לזיהוי וניהול סיכונים ברחבי תוכניות ציות וסיכונים ארגוניים.
המכתב מפרט מקרים לשימוש: סינון ארנקי לקוחות שמראים עסקאות קריפטו; אימות מקורות הכספים מספקי שירות לנכסים וירטואליים; ניטור פעילות קריפטו להערכת חשיפה להלבנת הון, הפרות סנקציות או פשעים אחרים; וזיהוי סיכונים הקשורים לצדדים שלישיים כגון שותפי VASP.
נוסף על כך, מצוין השימוש בנתונים לניתוח והשוואה בין פעילות לקוחות מצופה לעומת פעילות ממשית, העברת תובנות מניטור הוליסטי להערכות סיכון ותיאבון סיכון, והערכת סיכונים לכל הצעה מוצעת של מטבעות וירטואליים.
ה-DFS הדגישו כי הדוגמאות אינן ממצות וכי על הבקרות להתאים למודל העסקי של כל מוסד, לתפעוליו ולתיאבון הסיכונים, עם הערכות חוזרות בקביעות עם התפתחות מוצרים, סוגי לקוחות ומשתתפי שוק. ההנחיות של DFS נופלות באמצע של המהלך הכלכלי הסוחף של טראמפ, שמתרחש בזמן פתיחת שטיח אדום לנכסי קריפטו וחברות נלוות.
המחלקה אמרה שטכנולוגיות מתפתחות מביאות איומים המצדיקים ניתוחי בלוקצ’יין, ושארגוני בנקאות ממלאים “תפקיד קריטי בשמירה על שלמות המערכת הפיננסית” באמצעות סיוע במניעת הלבנת הון, מימון טרור והתחמקות מסנקציות. DFS ציין שההנחיות אינן מגבילות אף חוק או תקנה והפנו שאלות למנהלי קשרי הלקוחות בסוכנות.
