נפלת קורבן להונאת קריפטו? אוהיו מציעה 6 צעדים לנקוט לפני שיהיה גרוע יותר

המדריך בשישה שלבים של אוהיו לקורבנות הונאות קריפטו: מהקפאת ארנק לדיווח

המשרד של היועץ המשפטי של אוהיו פרסם ב-11 ביוני הנחיה מפורטת לצרכנים המתייחסת לעלייה בהונאות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים ומציעה מסגרת תגובה בת שישה שלבים עבור הקורבנות. ההנחיה משקפת דאגה גוברת לגבי הפגיעות של משקיעי נכסים דיגיטליים כשהתנודתיות הכלכלית והעניין הציבורי בקריפטו ממשיכים לעלות. המשרד ציין את המשיכה של קריפטו לפושעים:

סוגים נפוצים של קריפטו כוללים ביטקוין, את’ריום, בינאנס וריפל. נוכלים אוהבים לבקש תשלום בקריפטו כיוון שהוא חסר הרבה מההגנות שהצורות האחרות של תשלום מספקות וקשה לעקוב אחריו לאחר שליחתו.

השלב הראשון המתואר בהנחיה הוא להפסיק לשלוח כל קריפטו נוסף. נוכלים לעיתים קרובות ממשיכים לגשת לקורבנות בהצעות כוזבות להחזיר כספים שנגנבו, מתיימרים להיות פקידי ממשלה, סוכני החזר, או עורכי דין. הונאות גל שני אלו מיועדות לחלץ יותר כסף מקורבנות שכבר נוצלו. השלב השני קורא לאסוף רשימה מלאה של ההונאה, כולל כל תמלילי צ’אט, מיילים, כתובות URL של אתרים, מספרי טלפון וקבלות עסקה. שימור ראיות חיוני לחקירות אכיפת חוק פוטנציאליות ולמאמצי התאוששות עתידיים.

שלישית, משרד היועץ המשפטי ממליץ לקורבנות לשמור על חשבונות פיננסיים וזהויות אישיות. אם מידע רגיש או מידע תשלום נחשף, הצרכנים צריכים לבקש התראה על הונאה או הקפאת אשראי משלושת לשכות האשראי המרכזיות—אקוויפקס, אקספריאן וטרנסיוניון. צעדים אלו הם ללא עלות ולא ישפיעו על ניקוד האשראי.

רביעית, הקורבנות צריכים לדווח במהירות על ההונאה לרשויות מקומיות, מדינתיות ופדרליות רלוונטיות, כולל מחלקת ניירות הערך של מחלקת המסחר של אוהיו, הוועדה למסחר בחוזים עתידיים בסחורות של ארצות הברית (CFTC), ומשרד המשפטים של ארצות הברית (DOJ).

חמישית, ההנחיה ממליצה לפנות לעזרה מקצועית באמצעות בחינת ביטוח הבית לכיסוי גניבת זהות, התייעצות עם מומחה מיסים על ניכויים אפשריים, או עבודה עם יועץ אשראי ללא מטרת רווח או יועץ פיננסי. לבסוף, השלב השישי מעודד אנשים להעריך איך ההונאה התרחשה, לציין כי התנהגויות מקוונות נפוצות—כגון מעורבות בקבוצות משקיעים, תגובה להגרלות, או הרשמה לתוכן פרסומי—לעיתים קרובות מסכנות את הצרכנים. בעוד שהרשויות מבליטות את הסכנות, תומכי הקריפטו טוענים כי חינוך ונהלי אבטחה נכונים יכולים לעזור למשתמשים להנות מהטכנולוגיה המתקדמת מבלי להיהפך לקרבנות להונאה.