מכון קאטו מזהיר מפני שחיקת זכויות הפרטיות הפיננסית בעקבות כללי הדיווח החדשים של FinCEN

רמת פיקוח פיננסי חדשה

מכון קאטו, מכון חשיבה ליברטרי מבוסס בוושינגטון, ביקר את החלטת FinCEN להוריד את הסף לדיווחים על עסקאות כספיות מ-10,000 דולר ל-200 דולר עבור אזרחי ארה”ב הגרים ב-30 אזורי מיקוד בקליפורניה וטקסס, וקרא לכך צעד בכיוון הלא נכון. על פי מכון החשיבה, הורדת הסף הזה תכפיף מיליון אמריקאים לרמה חדשה של פיקוח פיננסי.

בפוסט בבלוג לאחרונה, תיאר מכון קאטו את ההכרזה של FinCEN כמאכזבת אך לא מפתיעה. הוא ציין שהחלטת נשיא ארה”ב להגדיר קרטלים כטרוריסטים בפברואר רמזה שהממשל של טראמפ ילך לקראת מאמצים ניכרים במלחמתו נגד פושעים הפועלים לאורך גבול ארה”ב-מקסיקו.

במסגרת צו היעד הגיאוגרפי (GTO) שהוצגה ב-11 במרץ, הכריז FinCEN שכל עסקי השירותים הכספיים (MSBs) הממוקמים ב-30 אזורי מיקוד בקליפורניה וטקסס ליד הגבול הדרום-מערבי יגישו דיווחי עסקאות כספיות (CTRs) בסף של 200 דולר. מזכיר האוצר של ארה”ב סקוט בסנט אמר שה-GTO נועדה להתמודד עם פושעים ולהפחית סיכונים למערכות הפיננסיות של ארה”ב מצד קרטלים לסמים מקסיקניים וארגוני פשע אחרים.

בעוד ש-FinCEN מסגר את ה-GTO ככלי למאבק נגד קרטלים וכנופיות פשע, טוען מכון קאטו שהורדת הסף נוגדת את הציפיות.

“לפחות, רבים מסכימים שהסכום צריך להיות מותאם לאינפלציה. בין אם אתה מבסס את ההתאמה הזו על הדיווחים שנעשו לפי חוק המסחר עם האויב ב-1945, חוק סודיות הבנקאות שנחקק ב-1970, או רגולציית הדיווחים על עסקאות כספיות של האוצר ב-1972, ברור שמשטר הדיווחים הזה התפרק,” אמרו במכון החשיבה.

למרות שמכון החשיבה מסכים עם ממשל טראמפ על הצורך להילחם נגד קרטלים ופשע מאורגן, הוא טוען שאין בכך כדי להצדיק את שלילת הזכויות מהאמריקאים. מכון קאטו גם הציע שהפעולות של ממשל טראמפ היו קיצוניות יותר מאלה של ממשל ביידן, שהציע להוריד את הסף ל-600 דולר.

מצטטים אזהרה שהוצאה על ידי Fight for the Future ב-2023, מכון קאטו טוען שממשל טראמפ עשוי היה לאפשר לפושעים להכריח אותו לזנוח את החוקה.