קנדה מבטלת 50 רישיונות של שירותי כספים בשנת 2026, כאשר 23 חברות קריפטו סופגות את המכה

FINTRAC מבטלת 23 רישיונות קריפטו במבצע מרוכז ביום אחד

דחיפת האכיפה מגיעה מהמרכז לניתוח דיווחים ועסקאות פיננסיות של קנדה (FINTRAC), אשר מכוון לחברות שאינן עומדות בכללי איסור הלבנת הון ומימון טרור הקשורים לשירותי נכסים דיגיטליים. מתוך 50 הרישומים שבוטלו, 47 נוגעים לעסקים הקשורים לקריפטו, כולל בורסות, מפעילי כספומטים ומעבדי תשלומים.

הפעולה הבולטת ביותר התרחשה סביב 17 במרץ, כאשר FINTRAC ביטלה 23 רישומים הקשורים לקריפטו במהלך מתואם יחיד. הסוכנות אישרה את המבצע בפומבי, והפנתה משתמשים למרשם שלה, שכעת משקף עלייה חדה בפעילות האכיפה בהשוואה לשנים קודמות.

על פי החוק הקנדי, כל עסק העוסק בהמרת מטבע זר, העברות כספים או מטבע וירטואלי חייב להירשם כעסק שירותי כסף כדי לפעול כחוק. הרישום אינו חותמת אישור, אך הוא צעד ציות חובה הקשור לדרישות מחמירות של דיווח, שמירת רשומות ואימות לקוחות.

אי-עמידה בסטנדרטים הללו יכולה להוביל לביטול. FINTRAC עשויה לשלול רישום אם חברה אינה מגיבה לבקשות מידע, מזניחה לעדכן פרטים מרכזיים, או נקבעת כבלתי זכאית בשל הפרות בעבר. פעולות אלה הן מנהליות, לא קביעות פליליות, אך הן נושאות השלכות חמורות.

לאחר ביטול, על חברה להפסיק מיד פעילות הכרוכה בשירותי כסף או פעילויות קריפטו בקנדה או המכוונות אל קנדה. המשך פעילות עלול לחשוף חברות לעונשים נוספים, כולל קנסות שיכולים לעלות על שש ספרות לכל הפרה.

האכיפה האחרונה התמקדה ברובה במפעילים קטנים יותר או כאלה עם זיקה לחו”ל, שחלקם חולקים כתובות או קשרים תאגידיים עם ישויות שסומנו בעבר. המרשם מציג חברות ברחבי קנדה ומחוצה לה, כולל חברות שממוקמות בוונקובר, טורונטו, קלגרי ובתחומי שיפוט כגון הממלכה המאוחדת וסלובקיה.

המסר הרחב יותר מאוטווה אינו מרומז. שר האוצר פרנסואה-פיליפ שמפאן אמר שהממשלה מגבירה אכיפה ושקיפות כחלק ממאמץ רחב יותר להילחם בפשיעה פיננסית הקשורה לנכסים דיגיטליים. הוא ציין משאבים חדשים לגופי אכיפת החוק ושינויים חקיקתיים מוצעים שנועדו לחזק את הפיקוח.

ההידוק משקף גם שינוי עולמי לעבר בחינה קפדנית יותר של ספקי שירותי קריפטו, במיוחד אלה הפועלים מעבר לגבולות. רגולטורים התמקדו יותר ויותר בפערי ציות במקום במקרי הונאה מושכי כותרות, תוך התמקדות בשאלה האם חברות עומדות בסטנדרטים תפעוליים בסיסיים.

עבור חברות שעומדות בדרישות, הטלטלה עשויה להעניק יתרון לא מכוון. כאשר מתחרים שאינם עומדים בדרישות יוצאים מהשוק, מפעילים רשומים עשויים לראות נתח שוק גדול יותר ואמון משופר מצד משתמשים המחפשים פלטפורמות מפוקחות.

עם זאת, קצב האכיפה מרמז שהרגולטורים מוכנים לפעול במהירות ובהיקפים גדולים. המרשם של FINTRAC מציג כעת מאות ביטולים היסטוריים, עם ריכוז בולט הקשור לשירותי מטבע וירטואלי בעדכונים האחרונים.

לחברות שנפגעו יש אפשרויות מוגבלות. הן יכולות לבקש בחינה מחדש בתוך 30 יום באמצעות הגשת מסמכים תומכים ל-FINTRAC, ואם לא יצליחו, עשויות להסלים את העניין לבית משפט פדרלי. אך בינתיים, הפעילות חייבת להיפסק.

עבור משתמשים, המסקנה פשוטה: בדקו האם ספק רשום לפני שאתם מבצעים עסקאות קריפטו בקנדה. בסביבה הזו, ציות אינו רק תיבה לסמן—זהו מחיר הכניסה.

שאלות נפוצות 🔎

• מדוע קנדה מבטלת רישיונות לעסקי קריפטו?
  כדי לאכוף דרישות ציות למניעת הלבנת הון ולמימון טרור.
• כמה חברות קריפטו הושפעו בשנת 2026?
  47 מתוך 50 הרישומים שבוטלו היו קשורים לשירותי מטבעות קריפטוגרפיים.
• האם חברות שרישומן בוטל יכולות להמשיך לפעול?
  לא, עליהן להפסיק מיד להציע שירותי כסף בקנדה או לקנדה.
• כיצד משתמשים יכולים לבדוק אם חברת קריפטו עומדת בדרישות?
  באמצעות חיפוש במרשם הציבורי המקוון של FINTRAC לעסקי שירותי כסף.