הונאות קריפטו של 'חינוך השקעות' מזויפות מתפשטות—הרשות הרגולטורית מוציאה אזהרה חמורה

רגולטור מזהיר: הונאות “חינוך להשקעות” מזויפות יצאו משליטה

מחלקת ניירות ערך של צפון דקוטה הוציאה אזהרה לגבי “קרנות חינוך להשקעות” מזויפות שטוענות כי הן מלמדות משקיעים על מטבעות קריפטוגרפיים ומניות תוך הפעלת הונאות מורכבות בסתר. טים קרסקי, נציב ניירות ערך של צפון דקוטה, הזהיר כי תכניות אלו משתמשות בטקטיקות מטעות, כולל ניסויים “ללא סיכון” והלוואות מזויפות, כדי לשכנע קורבנות להשקיע את כספם ולשלם עמלות מופרזות. קרסקי הצהיר:

העלייה של “קרנות חינוך להשקעות” מזויפות היא מגמה מדאיגה הנצלנית את הרצון של משקיעים להפחית את הסיכון שבהשקעה במטבעות קריפטוגרפיים.

הוא הדגיש כי למרות הבטחות לתשואות מובטחות וייעוץ מקצועי, פעולות אלו מתוכננות להטעות ולרמות משקיעים.

ההונאה מתחילה בדרך כלל עם פרסומות במדיה חברתית שמכוונות קורבנות פוטנציאליים לקבוצות Whatsapp שמנוהלות על ידי מייסד מזויף ובוטים אוטומטיים. בתוך הקבוצות הללו, המייסד המתחזה מציע שיעורי השקעה ולאחר מכן מציג בורסה למטבעות קריפטוגרפיים מזויפת. בתחילה, המשקיעים מקבלים אסימונים “חינם” לבדיקת בוט מסחר מופעל בינה מלאכותית, שנראה באופן כוזב כי הוא מייצר רווחים.

מעודדים על ידי האשליה של הצלחה, אנשים מפקידים כסף אמיתי, ואם חסרים להם כספים, הרמאים מפנים אותם לספקי הלוואות מזויפים ב-Telegram. הלוואות אלו מועברות ישירות לבורסה המזוייפת, אבל הקורבנות מגלים במהרה שהם אינם יכולים למשוך כספים כלשהם אלא אם הם מחזירים את ההלוואות או מכסים עמלות מדומות. ההונאה מסתיימת עם הקפאת חשבונות בתואנה של בעיות רגולטוריות לפני שהנוכלים סוגרים את פעולתם וממותגים מחדש בשם שונה.

כדי לזכות באמינות, רמאים עשויים להציג מסמכים ממשלתיים אמיתיים, לטעון לרישומים עם הנציבות לניירות ערך ולבורסות בארה”ב (SEC) ומשרד האוצר של ארה”ב, ולפרסם מאמרים מטעה באינטרנט. מחלקת ניירות הערך של צפון דקוטה הדגישה:

רמאים ממסדים את פעולתם באמצעות שימוש במסמכים ממשלתיים ומקצועיים אמיתיים, כולל רישום עם משרד האוצר של ארה”ב והנציבות לניירות ערך ולבורסות בארה”ב. הם עשויים גם לפרסם מאמרים באינטרנט כדי להיראות לגיטימיים ולהשתמש בדומיינים ישנים כדי להיראות כמבוססים.

מחלקת ניירות הערך של צפון דקוטה מפצירה במשקיעים לוודא את הלגיטימיות של קרן חינוך לפני שהם מתקשרים איתה. “אל תניחו שקרן חינוך היא מהימנה רק בגלל שהיא מקודמת במדיה חברתית,” קרסקי הזהיר.