הבנק המרכזי האירי מטיל קנס של 24.8 מיליון דולר על Coinbase אירופה בשל כישלונות בנוגע למניעת הלבנת הון

הקנס וההפרות

הבנק המרכזי של אירלנד קנס את קוין בייס אירופה בע”מ כ-24.8 מיליון דולר (€21,464,734) בשל הפרות של חובות למניעת הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CFT) בין אפריל 2021 למרץ 2025. הקנס נובע מכשלים חמורים במעקב על עסקאות תחת החוק האירי למניעת הלבנת הון ומימון טרור 2010.

קוין בייס אירופה, חברה בת של קבוצת קוין בייס העולמית, מספקת שירותי נכסי קריפטו וארנקים למשתמשים ברחבי העולם. כספק שירותי נכסים וירטואליים, היא מחויבת על פי חוק לעקוב אחר עסקאות הלקוחות ולדווח על פעילות חשודה ליחידה למודיעין פיננסי (FIU) ולנציבי ההכנסות.

בהודעה לעיתונות לחץ כאן, הבנק המרכזי הצהיר כי חקירתו חשפה שיותר מ-30 מיליון עסקאות, בשווי של יותר מ-203 מיליארד דולר, לא נוהלו כראוי במשך תקופה של 12 חודשים. עסקאות אלו היוו כ-31% מפעילות קוין בייס אירופה בתקופה זו.

החלפה, לכאורה, לקחה כמעט שלוש שנים כדי להשלים מעקב רטרוספקטיבי, מה שהוביל להגשת 2,708 דוחות על עסקאות חשודות (STRs). דוחות אלו הדגישו חששות הקשורים להלבנת הון, הונאה, סחר בסמים, פשיעת סייבר וניצול ילדים.

סגן הנגיד, קולום קינקייד, הדגיש את חומרת ההפרה, והצהיר כי כשל במערכות המעקב מאפשר לפושעים לנצל מוסדות פיננסיים. הוא ציין כי האנונימיות והאופי חוצה הגבולות של הקריפטו הופכים אותו ליעד מועדף לפעילות בלתי חוקית.

“לקריפטו יש תכונות טכנולוגיות מיוחדות אשר, יחד עם יכולות ההגנה על אנונימיות שלו והאופי חוצה הגבולות, הופכות אותו למשיכה במיוחד לפושעים המחפשים להזיז את כספם. זו הסיבה שחשוב במיוחד שחברות שעוסקות בשירותי קריפטו יפעילו בקרות חזקות כדי לזהות ולדווח על עסקאות חשודות,” אמר קינקייד.

קוין בייס הודתה בהפרות, כולל כשל במעקב ראוי אחר 30,442,437 עסקאות, יישום מדיניות ובקרות פנימיות מתאימות. היא גם נכשלה בביצוע מעקב נוסף ל-184,790 עסקאות.

שאלות נפוצות 🧠

• מדוע קוין בייס אירופה נקנסה על ידי הבנק המרכזי של אירלנד? היא נכשלה במעקב אחר יותר מ-30 מיליון עסקאות קריפטו, והפרה את חוקי AML ו-CFT.
• כמה מסתכם הקנס של קוין בייס אירופה בדולרים? הקנס מסתכם בכ-24.8 מיליון דולר בגין ההפרות בין 2021 ל-2025.
• איזה סוג פעילות חשודה דווחה? דוחות קשרו עסקאות להלבנת הון, הונאה, פשיעת סייבר וניצול ילדים.
• מה המשמעות של זה לגבי תאימות קריפטו באירלנד? זה מדגיש את הצורך בבקרות חזקות יותר בחברות קריפטו כדי למנוע פשיעה פיננסית.