התובעת הכללית של ניו יורק מזהירה מפני הונאות "פיטום חזירים" כאשר ההפסדים מהונאות קריפטו מזנקים

הונאות “שחיטת חזירים” עולות לקורבנות מאלפים ועד מיליונים, אומרת התובעת הכללית של ניו יורק

מאמצי הגנת הצרכן ממשיכים להתמקד בתרמיות פיננסיות מתפתחות. התובעת הכללית של ניו יורק (NYAG) לטישיה ג’יימס פרסמה ב-17 בפברואר התראת צרכנים ומדריך מקוון, שבהם הזהירה את התושבים מפני הונאות “שחיטת חזירים” ופירטה צעדים למניעת הפסדים הקשורים להשקעות.

“נוכלים חסרי לב משתמשים באמצעים מתוחכמים יותר ויותר כדי לנצל קהילות שמחפשות קשר והזדמנות,” אמרה התובעת הכללית ג’יימס. “הנוכלים הללו עושים מאמצים רבים כדי לזכות באמון ולשכנע אנשים לשלוח להם את חסכונותיהם, ולעיתים הורסים את מצבם הכלכלי של קורבנותיהם.”

ההתראה מתארת כיצד מבצעי ההונאה נוטים לפנות למטרות דרך רשתות חברתיות, אפליקציות היכרויות, הודעות טקסט לא מבוקשות או פרסומות מקוונות, לפני שהם מעבירים את השיחות לפלטפורמות מוצפנות כגון Wechat או Whatsapp. בהנחיות מוסבר:

“לאחר שהנוכלים זוכים באמונם של קורבנותיהם, הם מציגים בפניהם הזדמנות למסחר או להשקעה, לעיתים קרובות במטבעות קריפטוגרפיים או במטבעות זרים.”

הנוכלים מטפחים קשרים אישיים או מקצועיים במשך שבועות או חודשים, ואז מציגים פלטפורמות כביכול לקריפטו או למסחר במט”ח, הנתמכות בצילומי מסך מפוברקים, תמונות יוקרה או אתרים מזויפים שמחקים מוסדות פיננסיים לגיטימיים.

הונאות שחיטת חזירים, אף שהן זוכות לחשיפה הולכת וגוברת, אינן חדשות; הן מייצגות התפתחות של הונאות אמון ותיקות. ה-FBI עקב במשך שנים אחר תרמיות השקעה בקריפטו, וציין זינוק משמעותי מאז 2019. בתגובה, הלשכה השיקה את Operation Level Up בינואר 2024, יוזמה יזומה שכבר זיהתה למעלה מ-8,100 קורבנות וחסכה לפי הערכות 511 מיליון דולר באמצעות עצירת עסקאות לפני שהגיעו למתחמי הונאה. עד סוף 2025, ה-FBI הגביר עוד יותר את מאמציו באמצעות Scam Center Strike Force, כוח משימה רב-סוכנויות שמוקדש לפירוק הרשתות הפליליות הבין-לאומיות שמנהלות את הפעולות הללו. באמצעות מעקב בבלוקצ’יין ותפיסות דומיינים, ה-FBI ממשיך לעבור מדיווח תגובתי לשיבוש פעיל.

משרד ה-NYAG מפרט כיצד לקורבנות מוצגים יתרות חשבון כוזבות המשקפות רווחים משמעותיים, מה שמוביל להפקדות גדולות יותר לאורך זמן. הוא מדגיש: “לאחר שהקורבנות הפקידו סכומי כסף משמעותיים בפלטפורמה של הנוכל, החל מעשרות אלפים ועד למעלה ממיליון דולר, הם לא יוכלו למשוך את כספם או שיתבקשו לשלם מראש דמי משיכה או מסים מזויפים, תוך הבטחה שרווחי ההשקעה שלהם ישוחררו.” משרד ה-NYAG הזהיר:

“בסופו של דבר, הנוכלים ינתקו קשר וישמרו אצלם את כספם של קורבנותיהם.”

ג’יימס קראה לתושבי ניו יורק להישאר זהירים כאשר פונים אליהם עם הזדמנויות השקעה לא מבוקשות הכוללות ביטקוין, העברות קריפטו, תשלומים בהעברה בנקאית, שליחי מזומן או כספומטי ביטקוין. היא יעצה לתושבים לחקור באופן עצמאי כל אדם שמבקש מהם כספים, להתייעץ עם אנשי מקצוע מוסמכים בתחום המשפטי או הפיננסי לפני התחייבות להון, ולהימנע מלהיחפז לעסקאות שמבטיחות תשואות גבוהות באופן חריג. אנשים שחושדים בהונאה יכולים לדווח על מקרים למשרד התובעת הכללית באופן מקוון, כאשר פרטי הזיהוי מוגנים בהתאם לחוקים ולמדיניות החלים.

שאלות נפוצות ⏰

• מהי הונאת שחיטת חזירים הכוללת מטבעות קריפטוגרפיים?
  זו הונאה ארוכת טווח שבה נוכלים בונים אמון לפני שהם מפתים קורבנות אל פלטפורמות השקעה מזויפות בקריפטו או במט”ח.
• כיצד נוכלי שחיטת חזירים יוצרים קשר עם קורבנות?
  הם משתמשים לעיתים קרובות ברשתות חברתיות, אפליקציות היכרויות, הודעות טקסט לא מבוקשות, ובפלטפורמות מוצפנות כמו Wechat או Whatsapp.
• מדוע קורבנות אינם יכולים למשוך כספים מפלטפורמות השקעה מזויפות?
  הנוכלים חוסמים משיכות או דורשים עמלות ומסים מזויפים לאחר שהקורבנות מפקידים סכומי כסף גדולים.
• כיצד תושבי ניו יורק יכולים לדווח על הונאת השקעה בקריפטו?
  ניתן לדווח על הונאות חשודות באופן מקוון למשרד התובעת הכללית, תוך הגנה על פרטי הזיהוי.