השימוש בכספומטים של קריפטו על ידי קשישים מעלה סימני אזהרה—AUSTRAC מהדקת את הכללים

מטרות הונאת כספומטים: אזרחים ותיקים

סוכנות המודיעין הפיננסי של אוסטרליה, AUSTRAC, מיישמת אמצעים מחמירים חדשים עבור מפעילי כספומטים של מטבעות דיגיטליים, כולל סירוב לחדש את הרישום של מפעיל אחד והטלת מגבלות על עסקאות לאחרים. המהלך בא לאחר שצוות משימה של AUSTRAC זיהה מגמות מדאיגות בעמידת כספומטים של מטבעות דיגיטליים, במיוחד בשימושם בהונאות ותרמיות.

ברנדן תומאס, מנכ”ל AUSTRAC, חשף כי במשך מספר חודשים, צוות המשימה צפה בפעילות לקוחות שנשאה סימנים של התנהגות פיננסית לא חוקית.

“צוות המשימה חשף מגמות מטרידות שאשרו שכספומטים של מטבעות דיגיטליים מנוצלים לעסקאות הקשורות להונאה או תרמית,” ציין תומאס.

דאגה משמעותית ש-AUSTRAC הדגישו היא השימוש הבלתי פרופורציונלי של כספומטים דיגיטליים על ידי קבוצת הגיל 60-70. נתונים מתשעה ספקים של כספומטים דיגיטליים הראו שמשתמשים מעל גיל 50 אחראים לכמעט 72% מכלל העסקאות בערך, כאשר גילי 60-70 אחראים לבד על 29%.

בתגובה לממצאים אלו, AUSTRAC משתפת פעולה כעת עם גורמי אכיפת החוק וספקי כספומטים דיגיטליים כדי לטפל בפעילות חשודה. התנאים החדשים שהוצבו על המפעילים כוללים גבול של $3,246 (5,000 דולר אוסטרלי) על הפקדות ומשיכות במזומן, חובות חיזוק זהות לקוח, אזהרות תרמית חובה ודרישות לניטור עסקה יותר חזק.

בעוד שמגבלות המזומן חלות ספציפית על ספקי כספומטים דיגיטליים, AUSTRAC מצפה מחלפני מטבעות דיגיטליים לשקול ליישם מגבלות דומות אם הם מקבלים מזומן עבור עסקאות מטבעות דיגיטליים. מדידה יזומה זו מכוונת להפחתת החשיפה שלהם להלבנת הון, מימון טרור וסיכוני פשע חמור אחרים.

במאמצים מקבילים, המרכז המשותף לתיאום פשיעת סייבר (JPC3) בראשות המשטרה הפדרלית האוסטרלית (AFP) פיתח חומרי חינוך. חומרים אלו, המספקים מידע על איך פועלות הונאות, סימני אזהרה, ואיך לדווח ולבקש עזרה, ממוקמים באסטרטגיות ליד כספומטים דיגיטליים כדי לחנך קורבנות פוטנציאליים.

בנוגע לסירוב AUSTRAC לחדש את הרישום של מפעיל כספומטים דיגיטליים של Harro’s Empires, תומאס אמר שההחלטה התקבלה עקב דאגות מתמשכות שהכספומטים שלהם יכולים להיות מנוצלים. הוא אמר שהפעולה משמשת כאזהרה לספקי מטבעות דיגיטליים אחרים לא לעמוד במחויבותיהם על פי חוק ה-AML/CTF.

ההתרבות המהירה של כספומטים דיגיטליים באוסטרליה מדגישה את הדחיפות של אמצעים אלו. מספר כספומטים דיגיטליים פעילים עלה מ-23 בלבד בשנת 2019 ליותר מ-1,800 כיום. AUSTRAC צופה כמעט 150,000 עסקאות שנתיות, עם כ-178.5 מיליון דולר מועבר, בעיקר דרך הפקדות מזומן לרכישת נכסים דיגיטליים כמו ביטקוין (BTC), טטר (USDT) ואתריום (ETH).

AUSTRAC התחייבה להמשיך לנטר את הסקטור ולנקוט בפעולות נוספות אם יש צורך במניעת נזק. אנשים עם חששות לגבי נפילה אפשרית קורבן להונאה או תרמית מומלץ לדווח עליהן למשטרה דרך Reportcyber ו-Scamwatch.