הרשות לניירות ערך מתריעה כאשר נוכלים בתחום הקריפטו מציפים קבוצות צ'אט עם תרמיות מונעות על ידי בינה מלאכותית

ה-SEC מזהיר שצ’אטים קבוצתיים על קריפטו הם קרקע פורייה להונאות משקיעים

הונאות הקשורות לקריפטו מתגלות יותר ויותר במרחבי הודעות מקוונות המשמשים משקיעים פרטיים. המשרד לחינוך וסיוע למשקיעים של הוועדה לניירות ערך ובורסות בארה”ב פרסם אזהרה למשקיעים ב-22 בדצמבר, מזהיר שצ’אטים קבוצתיים ממוקדים בקריפטו משמשות לעיתים קרובות כדי לפתות משקיעים להונאות.

ה-SEC הזהיר:

נוכלים עשויים ליצור צ’אט קבוצתי מזויף הקשור להשקעות, שטוען כי הוא מובל על ידי גורו פיננסי ידוע, פרופסור נחשב, מנכ”ל מצליח או מומחה אחר.

האזהרה למשקיעים מסבירה כי צ’אטים אלו מקודמים לעיתים קרובות דרך פרסומות במדיה חברתית או הזמנות בלתי צפויות ומעוצבים להיראות סמכותיים ואמינים. היא מפרטת איך נוכלים עשויים להתחזות לדמויות מכובדות או לזייף אנשים שלמים, לעיתים תוך שימוש בכלים מבוססי בינה מלאכותית כמו סרטוני דיפ-פייק, כדי לקדם אסטרטגיות מסחר בקריפטו, הצעות טוקנים, או מערכות אוטומטיות הטוענות לספק רווחים עקביים.

ההנחיה מדגישה שהקורבנות מופנים לעיתים קרובות לאתרים מקצועיים או אפליקציות ניידות, שבהם נעשה שימוש בנתונים פיקטיביים, צילומי מסך מבוימים וטענות שקריות על אישור רגולטורי כדי לחזק את האמינות לפני שניסיונות משיכה מפעילים דרישות תשלום חדשות.

קרא עוד: הבטחות כריית ביטקוין תחת אש כאשר ה-SEC טוען כי 48.5 מיליון דולר מכספי המשקיעים נוצלו לרעה

פעילות אכיפה הקשורה לקריפטו וסימני אזהרה חוזרים מפורטים בהמשך האזהרה. ב-SEC נגד Morocoin, ה-SEC האשים מספר פלטפורמות מסחר קריפטו ומועדוני השקעות שטענו שהם מקדמים משקיעים דרך פרסומות ברשתות חברתיות וצ’אטים קבוצתיים ב-Whatsapp. התלונה של ה-SEC מתארת:

לכאורה, הנתבעים כיוונו משקיעים בצ’אטים הקבוצתיים לפתוח חשבונות על פלטפורמות מסחר בנכסי קריפטו שהתהדרו ברשיון מזויף מרגולטורים כולל ה-SEC.

לפי תלונת הרגולטור, “הנתבעים הטעו משקיעים להשקיע בהנפקות טוקנים מאובטחות מזויפות שפרסמו לפיהם כהזדמנויות חוקיות ללא סיכון עם רווח גבוה.” ה-SEC ציין: “לכאורה הנתבעים גבו מהמשקיעים עמלות מזויפות כדי למשוך את כספם, תוך הטוענה שקרובה להקפאת חשבונם עקב חקירות SEC.”

האזהרה גם מזהה דגלים אדומים ספציפיים לתשלומים, כולל “שליחת נכסי קריפטו לארנק או אדם לא ידוע.” היא משחזרת כי הבטחות לתשואות מובטחות אינן קיימות בשוקי הקריפטו, שבהם תגמולים פוטנציאליים גבוהים יותר לרוב כרוכים בסיכון גבוה יותר. במקביל, פעילות קריפטו חוקית ממשיכה לפעול בתשתיות הקיימות של ניירות ערך, נתמכת על ידי רשומות בלוקצ’יין שקופות, טרנסאקציות מאומתות, ומתווכים רגולטוריים המאפשרים חדשנות לגיטימית והשתתפות משקיעים.

שאלות נפוצות ⏰

• מדוע ה-SEC מזהיר משקיעים על צ’אטים קבוצתיים על קריפטו?
  מכיוון שגורמים נוכלים משתמשים באפליקציות הודעות פרטיות כדי להתחזות למומחים ולקדם השקעות קריפטו מזויפות.
• איך הונאות צ’אטים קבוצתיים על קריפטו פועלות בדרך כלל?
  נוכלים מפתים משקיעים לצ’אטים, מכוונים אותם לפלטפורמות מזויפות ודורשים תשלומים נוספים כדי לגשת לרווחים מפוברקים.
• אילו דגלים אדומים ה-SEC הדגיש באזהרה למשקיעים?
  סימני אזהרה כוללים תשואות מובטחות, טענות רגולטוריות שקריות ובקשות לשלוח קריפטו לארנקים לא ידועים.
• האם פעילות קריפטו חוקית עדיין מותרת לפי חוקי ניירות הערך בארה”ב?
  כן, פעילות קריפטו חוקית ממשיכה באמצעות מתווכים רגולטוריים עם טרנסאקציות שקופות ומאומתות.