הבנק המרכזי של ניגריה בוחר שש ישויות לפיילוט חדש של נכסים וירטואליים

שישה ספקי שירותי נכסים וירטואליים נבחרו לפיילוט פיקוח חדש

הבנק המרכזי של ניגריה השיק רשמית תוכנית פיילוט לפיקוח על מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור. הפיילוט החדש נועד ליישר את ניגריה עם המלצות 15 ו-16 של כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) — ובפרט עם “כלל הנסיעה” (Travel Rule), המחייב ספקי שירותי נכסים וירטואליים לשתף מידע על היוזם ועל הנהנה בעסקאות.

רק לפני כמה שנים, נוף הקריפטו בניגריה הוגדר בחיכוך. בפברואר 2021, ה-CBN למעשה אסר על בנקים מסחריים לספק שירותים לבורסות קריפטו. עם זאת, בעקבות ביטול האיסור בדצמבר 2023 וחקיקת חוק ההשקעות וניירות הערך של 2025 לאחר מכן, המיקוד עבר מהדרה לשילוב.

לפי הודעה לעיתונות, ה-CBN בחר בקפידה קבוצה מצומצמת של ישויות פינטק וקריפטו להשתתף בשלב הראשוני. אלה כוללות את Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin ו-Paystack. עם זאת, ה-CBN הקפיד לציין כי ההשתתפות “אינה מקנה כל מעמד רגולטורי, אישור או זכות לרישוי”. במקום זאת, מדובר בסביבה מבוקרת ומובנית המאפשרת לבנק לבחון מודלים עסקיים וסיכונים תפעוליים.

במסגרת הפיילוט, ספקי השירותים לנכסים וירטואליים המשתתפים מחויבים להגיש נתונים חודשיים על ביצועי AML/CFT ולעבור ביקורות של תהליכי הצטרפות לקוחות, סינון מול רשימות סנקציות וניטור עסקאות. בנוסף, עליהם להציג תוכניות אמינות למעקב אחר זרימות נכסים דיגיטליים חוצות-גבולות.

“הפיילוט נועד לפתח הבנה מובנית של סיכוני AML/CFT/CPF, מודלים עסקיים ופרקטיקות תפעוליות בקרב הישויות המשתתפות,” מסר ה-CBN. “הוא גם מסייע ל-VASPs לחזק את מסגרות ה-AML/CFT/CPF שלהם בהתאם לציפיות פיקוח מתפתחות.”

הבנק הדגיש כי כל הנתונים שייאספו יהיו מוגנים בהתאם לחוק הגנת הנתונים של ניגריה משנת 2023.

באמצעות הכנסת בורסות כמו Kucoin וענקיות תשלומים כמו Flutterwave למסלול פיקוח פורמלי, ה-CBN שואף לסלק גורמים בעייתיים תוך הבטחה שניגריה — אחד משוקי הקריפטו הפעילים בעולם — תישאר צומת יציבה במערכת הפיננסית הגלובלית.

ה-CBN כבר קבע שלבים נוספים לפיילוט, אף שאישר כי בשלב זה הם אינם פתוחים להבעות עניין חיצוניות.

שאלות נפוצות ❓

• מה השיק ה-CBN? הבנק המרכזי של ניגריה הציג תוכנית פיילוט לפיקוח AML/CFT.
• אילו כללי FATF חלים? הפיילוט מתיישר עם המלצות 15 ו-16 של FATF, כולל כלל הנסיעה.
• מי משתתף? חברות פינטק וקריפטו נבחרות כמו Flutterwave, Kucoin, Paystack ואחרות הצטרפו.
• מה המטרה? התוכנית בוחנת עמידה בדרישות, דיווח נתונים ובקרות סיכון כדי לחזק את הפיקוח על הקריפטו בניגריה.