היעדים הסודיים של אנשי המיליונרים בקריפטו

נוודים דיגיטליים: היכן העושר הקריפטו בורח ולמה

לארק דייוויס גדל בעיירת כורים לשעבר קטנה במערב פנסילבניה, הממוקמת בהרי האפלצ’ים. רוב אנשי העיירה היו עניים, כשמשפחות רבות חיות מתחת לקו העוני, ואפילו היום לא הרבה השתנה.

“יש מפעל אסבסט ישן ליד מסילות הרכבת,” מסביר דייבס בפודקאסט ראיון. “היינו הולכים לשחק שם כילדים, מה שלא היה כנראה המקום הכי טוב לשחק בו, אבל בכל זאת, זה מה שעשינו.”

בשלב מסוים בשנות התשעים, אמא של דייוויס נפגעה באוטובוס, זכתה בהסדר של $60,000, והזמינה כרטיס טיסה בכיוון אחד לניו זילנד לאחר שמצאה אהבה ברשת.

“היא התחילה להסתכל על דייטים באינטרנט וכל הדברים הללו והיא פגשה מישהו בניו זילנד,” מסביר דייוויס. “אז עברנו לניו זילנד ושם חייתי רוב חיי מגיל 16 ועד, טוב, די לאחרונה.”

מעבר לניו זילנד, כפי שמתברר, הציב את דייוויס על מסלול חיובי. לאחר שסיים את לימודיו באוניברסיטת אוקלנד, הוא רכש את הביטקוין הראשון שלו ב-2017. כיום, הוא נחשב לשווה כ-3 מיליון דולר. יש לו מספר אזרחויות ובאותו לאחרונה העביר את משפחתו מוולינגטון, ניו זילנד לדובאי, איחוד האמירויות (UAE). דייבס הוא כיום חלק מקבוצה הולכת וגדלה של מיליונרי קריפטו שעוברים מאזורים בעלי מיסוי גבוה למדינות ידידותיות לקריפטו.

“יותר מ-80% מהלקוחות שלנו הם קריפטו כרגע,” אומר רפאל סינוטרון, מנכ”ל Wealthy Expat, חברת סיוע בהגירה המבוססת בדובאי. “אנו מקבלים יותר משקיעים מוסדיים, אנשים שמכרו את עסקם; אבל הלחם והחמאה שלנו זה קריפטו.”

כמו דייבס, גם סינוטרון הוא משקיע קריפטו עשיר. הוא השיק את חברתו לאחר שעבר את הקשיים של רכישת מספר דרכונים. הוא אפילו ויתר על אזרחותו האמריקאית בשנת 2023 וכעת הוא מחלק את זמנו בין דובאי למזרח אירופה, עוזר למשקיעי קריפטו אחרים לעבור.

האמריקאי לשעבר בן ה-28, שנולד וגדל בפוארטו ריקו, אומר שרוב הלקוחות שלו רק מחפשים מפלט ממיסים גבוהים. “הם השקיעו בנכס שהוא מאוד תנודתי, מאמץ מאוד מסוכן,” מסביר סינטרון. “ועכשיו כשהם מרוויחים 10 מיליון דולר, הם צריכים לתת 4 מיליון דולר לממשלה.”

על רקע זה, הוא בדרך כלל מייעץ למשקיעים לחפש תושבות ב-UAE. המדינה אינה מטילה מס על הכנסה אישית, ואינה ממסה מטבעות קריפטו המוחזקים כהשקעה אישית גם לאחר רווחי הון. אך הנקודה המרכזית שסינוטרון מדגיש היא קבלת התושבות לפני שמתעשרים.

“הבעיה היא שכשאתה מרוויח את הכסף, אתה לא יכול פשוט לעזוב ולהתחמק מתשלומי מיסים במקום אחר,” הוא מסביר. “אתה צריך לעזוב לפני שאתה מרוויח את הכסף.”

למרות שמספר מיליונרי קריפטו עשירים עשויים להחזיק בשני דרכונים, סינוטרון אומר שמספר הולך וגדל של לקוחותיו רוכש אזרחות בשלוש או יותר מדינות. הוא מכנה אותן “תחומים מונחים מטרה”. בשימוש ב-UAE כקרש קפיצה התחלתי, גולה יכול להתפרש לאחר מכן למדינות ידידותיות לקריפטו אחרות כמו אל סלבדור או אפילו שוויץ.

ואכן, דייוויס עזב את וולינגטון לדובאי בשנה שעברה, אך הוא גם קנה אזרחות גרנדה עבור כל משפחתו בסכום של $250,000. לגרנדה אין רגולציה ספציפית לקריפטו, ומספר מקורות מצביעים על כך שרווחי הון על נכסי קריפטו ממוסים. אך עבור דייוויס, גרנדה היא מדינה אסטרטגית שיוכל לעבור אליה אם מקרה בלתי צפוי אך מזעזע, כמו מלחמה, מתפרץ פתאום.

“אם, למשל, ניו זילנד רוצה לגייס את ילדי למלחמה, שלום גרנדה, אנחנו באים,” אומר דייוויס עם קצת לגלוג. “הילדים שלי לא הולכים למות במלחמת בנקאים,” הוא מוסיף; בהתייחסו לסרט דוקומנטרי מ-2016 שחוקר את הקשרים בין פרקטיקות בנקאיות וקונפליקט גלובלי.

לאחר שמקום מקלט מס מתאים, כגון UAE, הוקם, ונבחר יעד ראשוני מונחה מטרה כמו גרנדה, סנט קיטס ונוויס, או אל סלבדור, ניתן לשקול יעדים מדינות עם דרישות יותר מחמירות, כמו סינגפור ושוויץ. סינוטרון אומר שהוא שומר את המדינות עם הדרישות הגבוהות יותר ללקוחותיו העשירים יותר, בגלל כמה מסובכות הדרישות לתושבות שם.

“שוויץ תהיה בחירה מוצקה להמיר קריפטו לחשבון בנק, עם הרבה טרחה בהתחלה,” מסביר סינוטרון. המדינה מזמן הייתה יעד לעשירים ביותר, אבל מובילי הקריפטו שונים. הם נוטים לכיוון ליברטריאני, חלקם אפילו גבולי אנרכיסטי. באופן טבעי, הם מתעבים תהליכים פולשניים כמו בדיקות היכרות לקוח (KYC) וכשהבירוקרטים עוברים על הפרטים האינטימיים ביותר של חייהם הפיננסיים.

“שוויץ מתמקדת לבדוק מאיפה מגיע כל סנט מהקריפטו שלך,” מטעים סינוטרון.

ישנן מדינות רבות נוספות שהן ידידותיות לקריפטו, אך לא מחמירות כמו שוויץ. מדינות במזרח אירופה כמו סרביה, מונטנגרו ואלבניה הן כולן אפשרויות נהדרות לפי סינוטרון.

מעניין שהוא גם מציין שרבים פונים אליו, אך מעולם לא מוכנים להתחיל. ההמלצה שלו היא שבאמת ובך למעט איזו הון אישי של אחד, כל משקיע קריפטו המאמין שהוא עשוי להתעשר בעתיד צריך, לכל הפחות, להחזיק בדרכון שני. גם אם הון רב לא מתגשם, אזרחות שנייה תהיה עדיין השקעה טובה במקרה, כפי שמנסח זאת דייוויס, פורצת “מלחמת בנקאים”.

“פשוט תתחיל עם מדינה אחת,” מזמין סינוטרון. “אם אתה מארה”ב, פשוט עבור למקסיקו, עבור לפנמה, עבור לאל סלבדור… עבור למדינה אחרת. קבל לפחות כרטיס שאומר שאתה יכול לגור שם עם הקריפטו שלך.”

FAQ ⚡

• מדוע מיליונרי קריפטו עוברים חו”ל?
  רובם בורחים ממדינות עם מיסים גבוהים כדי להגן על הרווחים מביטקוין ומרווחים אחרים בקריפטו.
• מהם היעדים הפופולריים ביותר עבור גולי קריפטו?
  UAE, אל סלבדור, ומזרח אירופה מובילים ברשימה בשל מיסים נמוכים ומדיניות ידידותית לקריפטו.
• מי מניע את הטרנד הזה של הגירה?
  חברות כמו Wealthy Expat בדובאי מתמחות בעזרה למשקיעים להבטיח דרכונים שניים ותושבות ללא מס.
• מהי העצה של מומחי הגירה?
  לעבור לפני שהקריפטו שלך מזנק לשמיים. ברגע שעשית מיליונים, מאוחר מדי לחמוק מהחוב למס.