FinCEN מכוונת לעמדות קריפטו כאשר הפסדי הונאה מתפוצצים בשווקים בארה"ב

פינסן משמיע אזעקה: קיוסקי קריפטו הם כעת מסלולים בסיכון גבוה להלבנת כספים

הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים של מחלקת האוצר של ארה”ב (FinCEN) הוציאה הודעה ב-4 באוגוסט, בה היא מזהירה שקיוסקי מטבע וירטואלי ניתן להמרה (CVC) משמשים כיום יותר ויותר להונאה, להלבנת כספים ולהונאות המכוונים לאוכלוסיות פגיעות. ההודעה מסבירה כי קיוסקים אלו, הידועים גם ככספומטים קריפטográficos, אשר מאפשרים החלפות מטבעות פיאט לדיגיטליים, משמשים ארגוני פשע בינלאומיים וגנבים להעביר כספים בלתי חוקיים במהירות ולעתים קרובות באנונימיות. FinCEN קרא למוסדות פיננסיים להגביר את הפיקוח על פעילות חשודה ולהדגיש את השימוש בדו”חות לפעילות חשודה (SARs).

מנהלת פינסן אנדריאה גאקי הבהירה:

פושעים אינם חדלים במאמציהם לגנוב כסף מקורבנות, והם למדו לנצל טכנולוגיות חדשניות כמו קיוסקי CVC.

“ארצות הברית מחויבת להגן על מערכת הנכסים הדיגיטליים עבור עסקים וצרכנים לגיטימיים, ומוסדות פיננסיים הם שותף קריטי במאמץ הזה. הודעה זו תומכת במשימת האוצר המתמשכת להיאבק בהונאה ופעילויות בלתי חוקיות אחרות,” הוסיפה מנהלת פינסן.

לפי מרכז תלונות פשעי האינטרנט של ה-FBI, התלונות בהקשר לקיוסקי CVC כמעט והוכפלו ב-2024, והגיעו ל-10,956 מקרים והפסדים מדווחים של 246.7 מיליון דולר. התעללות בקשישים הייתה דאגה מרכזית, כאשר אלו בגיל 60 ומעלה סבלו ממעל לשני שלישים מההפסדים הקשורים להונאות מבוססות קיוסקים.

אי-ציות רחב מצד מפעילי קיוסקי CVC החמיר את הבעיות הללו. פינסן זיהתה תבנית של כישלונות להירשם כעסקים לשירותי כספים וליישם בקרות נגד הלבנת כספים, מה שמאפשר עסקאות ללא בדיקת נאותות לקוחות נאותה. רשתות סחר בסמים, באופן בולט קרטל חליסקו נואבה ג’נרסיון, השתמשו בקיוסקים אלו להלבין הכנסות ממכירות סמים, במיוחד באזורים בסיכון גבוה כמו אילינוי. למרות האתגרים האלה, תומכי התעשייה טוענים שעם מסגרות ציות חזקות, הקיוסקים יכולים לתמוך באימוץ קריפטו ובהכללה פיננסית תוך מיזעור שימוש לרעה.