FATF מזהיר כי שימוש לרעה בקריפטו מזין מימון בלתי חוקי, וקורא למדינות להטיל אמצעי נגד חדשים

ה-FATF מסמן זרימות קריפטו בלתי חוקיות, לוחץ על ממשלות להדק את אמצעי ההגנה הפיננסיים

מאמצי הפיקוח הגלובלי על קריפטו התקדמו כאשר כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF) הכריז על תוצאות המליאה החמישית שלו תחת הנשיאות המקסיקנית ב-20 בפברואר. קובע הסטנדרטים העולמי למאבק בהלבנת הון, במימון טרור ובמימון הפצת נשק להשמדה המונית הדגיש דוחות חדשים על נכסים דיגיטליים, הערכות מדינות, ואמצעים נוספים הקשורים לאיראן.

“המליאה אישרה לפרסום שני דוחות הקשורים לנכסים דיגיטליים,” מפרטת ההודעה, ומוסיפה:

“הראשון מעריך ומציע דרכים להפחתת סיכוני מימון בלתי חוקי הנובעים משימוש לרעה במטבעות יציבים ובארנקים לא מאוחסנים. הדוח השני עוסק בפרקטיקות טובות ובאתגרים הקשורים להפחתת סיכונים הקשורים לספקי שירותי נכסים דיגיטליים אוף-שור.”

החברים גם אימצו דוחות הערכה הדדית עבור אוסטריה, איטליה וסינגפור, המציגים ממצאי סקירת עמיתים לגבי חוזק המסגרות המשפטיות שלהן ויעילות היישום.

בהתייחס לסיכון גיאופוליטי, הגוף הבין-ממשלתי חזר והדגיש כי איראן תישאר ברשימה השחורה שלו בשל חששות מתמשכים בנוגע למימון טרור ומימון הפצת נשק, וקבע: “ה-FATF גם קרא לכל תחומי השיפוט להטיל אמצעי נגד נוספים כדי להגביל בנקאות תכתובת, עסקאות בנכסים דיגיטליים, וקשרים עסקיים עם איראן לנוכח סיכוני המימון הבלתי חוקי החמורים שלה.”

הגורמים הרשמיים קבעו בנוסף פגישה של שרי ה-FATF לאפריל בוושינגטון הבירה, כדי להתוות סדרי עדיפויות לשנתיים הבאות, ואישרו כי הממלכה המאוחדת תקבל על עצמה את הנשיאות החל מיולי. ההצהרה הדגישה את החשיבות הרחבה יותר של חדשנות אחראית, וציינה:

“נכסים דיגיטליים ממלאים תפקיד מכריע בחדשנות גלובלית ובפיתוח כלכלי, וארצות הברית מעריכה את מאמצי ה-FATF למנוע שימוש לרעה בתעשייה קריטית זו.”

ארצות הברית צפויה לעבור בהמשך השנה הערכת עמידה משלה, סקירה שתמדוד התאמה לסטנדרטים של ה-FATF ותעריך את היישום ברשויות הפדרליות והמדינתיות.

שאלות נפוצות 🧭

• מדוע הדוחות החדשים של ה-FATF על מטבעות יציבים וארנקים לא מאוחסנים חשובים למשקיעי קריפטו?
  הדוחות מאותתים על הידוק הביקורת הגלובלית על מטבעות יציבים וארנקי משמורת עצמית, מה שמגדיל את עלויות הציות ואת הסיכון הרגולטורי לחברות קריפטו, ובמקביל עשוי לחזק בטווח הארוך את האמון המוסדי.
• כיצד המיקוד של ה-FATF בספקי שירותי נכסים דיגיטליים אוף-שור עשוי להשפיע על שוקי הקריפטו?
  פיקוח מוגבר על פלטפורמות קריפטו אוף-שור עשוי לצמצם ארביטראז’ רגולטורי, ולחייב בורסות לשפר שקיפות וציות, מה שעשוי לעצב מחדש את הדינמיקה התחרותית ואת זרימות ההון.
• מהן ההשלכות ההשקעתיות של הישארות איראן ברשימה השחורה של ה-FATF?
  אמצעי נגד מורחבים המגבילים בנקאות תכתובת ועסקאות בנכסים דיגיטליים עם איראן מגבירים סיכון גיאופוליטי וסיכון סנקציות, ומחזקים את חובות הציות עבור מוסדות פיננסיים ומוסדות קריפטו גלובליים.
• מדוע סקירת הציות הקרובה של ה-FATF בארה”ב משמעותית למשקיעי נכסים דיגיטליים?
  הערכת ארה”ב עשויה להניע התאמות רגולטוריות ברמות הפדרלית והמדינתית, ולהשפיע על מגמות אכיפה, על מבנה השוק ועל סביבת הפעילות של עסקים בתחום הקריפטו.