דרום קוריאה מדווחת על עלייה בעסקאות מטבעות קריפטו חשודות על רקע גידול במספר המשקיעים

העברות קריפטו בלתי חוקיות מזנקות בדרום קוריאה

דרום קוריאה חווה עלייה חדה בהעברות בלתי חוקיות של נכסים וירטואליים, כולל מקרים של הלבנת הון וניצול חליפין זר. מספר התקריות הללו עולה ככל שאוכלוסיית המשקיעים בקריפטו במדינה גדלה ליותר מ-10 מיליון.

לפי נתוני היחידה למודיעין פיננסי של קוריאה (FIU), שהושגו על ידי חבר הפרלמנט ג’ין סונג-ג’ון ממפלגת הדמוקרטיים של קוריאה, מפעילי נכסים וירטואליים הגישו 36,684 דיווחים על עסקאות חשודות (STRs) בין ינואר לאוגוסט 2025. נתון זה כבר עובר את הסכום המשולב של 35,734 דיווחים על עסקאות חשודות שהוגשו במהלך השנתיים הקודמות.

תחת חוק מידע פיננסי ספציפי, מפעילי נכסים וירטואליים מקומיים מחויבים לדווח על כל עסקה שנחשדת כהלבנת הון ל-FIU. זה כולל תוכניות להחלפת מטבעות שבהן מומרים כספים פליליים לנכסים וירטואליים בבורסות חיצוניות—עוברים על פני בנקים מסורתיים להחלפת מטבעות זרים—ולאחר מכן מועברים לפלטפורמות מקומיות לצורך פדיון.

הדיווחים השנתיים על עסקאות חשודות צמחו באופן דרמטי, עם קפיצה מ-199 מקרים ב-2021 ל-17,977 מקרים בשנה שלאחר מכן. בעוד הדיווחים האלו ירדו ל-16,076 ב-2023, מספרם גדל לכמעט 20,000 ב-2024 לפני שזינק ל-36,684 בשמונת החודשים הראשונים של 2025.

נתוני שירות המכס של קוריאה לכאורה מראים שהערך הכולל של עבירות הקשורות לנכסים וירטואליים שהועברו לתביעה בין 2021 לאוגוסט 2025 הגיע לכ-7.1 מיליארד דולר. מתוך זה, הלבנת הון הייתה אחראית ל-6.4 מיליארד דולר, המהווים 90.2% מהסכום הכולל. מקרה אחד לאחרונה מדגיש את השימוש הגובר בסטייבלקוינס. במאי, הרשויות לכדו חלפן כספים שהעביר באופן בלתי חוקי כ-42.4 מיליון דולר שקיבל מיבואן רוסי לתוך תת’ר (USDT).

“ככל שסטייבלקוינס נוהגים יותר לתשלומים ולהתנחלויות בכלכלה הריאלית, הסיכון לשימוש בהם לפשעים חליפין זרים כמו הלבנת הון גדל,” הזהיר חבר הפרלמנט ג’ין. הוא קרא לסוכנויות כמו ה-FIU ושירות המכס של קוריאה ליישם אמצעי נגד חזקים, כולל מעקב משופר אחרי כספים פליליים וחסימת ערוצי העברה מתקדמים.