דרום קוריאה מיישמת כללים אחידים למשיכת קריפטו כדי להיאבק בפישינג

נקודות עיקריות:

• ה-FSC וה-DAXA יישמו כללים מאוחדים לאחר שנתונים הראו כי 59% מההונאות התרחשו באמצעות חריגים למשיכה.
• הדרישות המחמירות צפויות לצמצם את הזכאות לחריגים למשיכה ביותר מ-99%.
• ה-FSS וה-DAXA יבצעו כעת ביקורות סדירות ואימותי כספים שנתיים כדי למנוע בעתיד פעילות “סמורפינג”.

עבריינים מנצלים סטנדרטים מקלים לחריגים

הרגולטורים הפיננסיים של דרום קוריאה הודיעו על החמרה משמעותית של “מערכת עיכוב משיכת נכסים וירטואליים” לאחר שגילו כי סטנדרטים מקלים לחריגים נוצלו בידי רשתות פישינג קולי כדי להלבין הכנסות מפעילות פלילית. נציבות השירותים הפיננסיים (FSC), שירות הפיקוח הפיננסי (FSS) ואיגוד בורסות הנכסים הדיגיטליים (DAXA) אישרו כי תקנות פנימיות חדשות ומאוחדות ייכנסו לתוקף באופן מיידי כדי לסגור פרצות שנוצלו בידי נוכלים.

מערכת עיכוב המשיכה הושקה במקור במאי 2025 כדי למנוע מ“מוליכים” להעביר מיידית כספים גנובים. עם זאת, לפי הצהרה לתקשורת של ה-FSC, סקירה רגולטורית אחרונה חשפה נקודת תורפה קריטית שלפיה בורסות בודדות קבעו בעצמן את הקריטריונים למי יכול לעקוף את העיכובים הללו.

כדי לתמוך בהערכה זו, ההצהרה הצביעה על נתונים מיוני עד ספטמבר 2025, שהראו כי 1,490 מתוך 2,526 חשבונות הונאה היו פטורים מעיכובי משיכה. סך הנזקים שנקשרו לפטורים הללו הגיע לכ-124 מיליון דולר (170.5 מיליארד וון), והיוו 75.5% מכלל הפסדי הפישינג הקולי באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים באותה תקופה. עבריינים גילו כי הם יכולים לעקוף בקלות את האבטחה באמצעות עמידה בקריטריונים בעלי רף נמוך, כגון החזקת חשבון למשך תקופה קצרה או ביצוע כמה “עסקאות שטיפה” קטנות כדי לבסס היסטוריה מזויפת.

לפי ההנחיה החדשה, כל הבורסות חייבות לפעול לפי סטנדרט מאוחד ומחמיר יותר. גורמים מחייבים אלה דורשים מהבורסות לנתח בקפדנות את תדירות העסקאות, משך הזמן הכולל של החשבון וסכומי ההפקדה והמשיכה המצטברים. ה-FSC גם ציינה תנאים שבהם לעולם לא ניתן להעניק חריג, ללא קשר להיסטוריית המסחר.

תחזיות לשנת 2026

סימולציות שביצעה ה-FSC מצביעות על כך שכללים מאוחדים אלה יקצצו את מספר הלקוחות הזכאים לחריגי משיכה ביותר מ-99% עד סוף 2025. בהמשך, לקוחות שיזכו לחריגים יעמדו תחת ניטור אינטנסיבי, כולל תהליך אימות שנתי מחייב לבחינת מקור הכספים עבור כל הסוחרים בעלי היקפי פעילות גבוהים. בנוסף, תוקם מערכת מעקב חדשה שתאסוף ותנתח נתוני משיכה, ותאפשר לרגולטורים לזהות דפוסים של “סמורפינג” או המרה מהירה של נכסים המרמזים על פעילות פלילית.

הרשויות בדרום קוריאה ימשיכו לאפשר משיכות מיידיות במקרים שבהם הצורך אינו קשור לפשיעה פיננסית. ה-FSS וה-DAXA מתכננים לבצע ביקורות סדירות כדי להבטיח שהבורסות אינן עוקפות את הסטנדרטים החדשים, עם עונשים מיידיים לחברות שיימצאו כבעלות בקרות פנימיות מעורפלות.