דרום קוריאה קונסת את Coinone ב-3.5 מיליון דולר, ומשעה שירותי משתמשים חדשים למשך 3 חודשים בשל הפרות בתחום ה-AML

עיקרי הדברים:

• ה-FIU של דרום קוריאה קנסה את Coinone ב-5.2 מיליארד וון והטילה השעיית פעילות חלקית ל-3 חודשים החל מ-29 באפריל 2026.
• Coinone לא אימתה כראוי כ-70,000 זהויות לקוחות ועיבדה 10,113 עסקאות דרך 16 בורסות זרות לא רשומות.
• המנכ”ל צ’ה מיונג-הון קיבל נזיפה רשמית; ל-Coinone יש 10 ימים להגיב והיא עשויה לערער באמצעות תביעה מנהלית.

Coinone ספגה קנס של 5.2 מיליארד וון והשעיית פעילות חלקית

ה-FIU של ועדת השירותים הפיננסיים אישר את הסנקציות ב-13 באפריל 2026, בעקבות ביקורת בשטח ב-Coinone שבוצעה כחלק מהבחינה הרחבה יותר של הסוכנות את ספקי שירותי הנכסים הווירטואליים המובילים במדינה. כמה פרסומים אזוריים דיווחו על העניין.

Coinone, שלעתים מדורגת בדרום קוריאה כבבורסת הקריפטו השלישית בגודלה לפי היקף מסחר, לפי הדיווחים לא הצליחה לאמת כראוי את זהות הלקוחות בכ-70,000 מקרים. המפקחים מצאו כ-40,000 מקרים שכללו מסמכי זיהוי שלא ניתן לאמתם או מסמכים חסרים, וכ-30,000 מקרים שבהם הותר למשתמשים לסחור מבלי להשלים את האימות.

הבורסה לכאורה הקלה על כ-10,113 עסקאות הקשורות ל-16 פלטפורמות נכסים וירטואליים זרות לא רשומות — הפרה ישירה של החוק לדיווח ושימוש במידע על עסקאות פיננסיות מסוימות, הידוע בשם חוק המידע הפיננסי המיוחד.

הפרות נוספות כללו ניטור עסקאות לקוי, אי-דיווח על חלק מההתנהלות מול בורסות זרות, ואי-הפסקת עסקאות מוגבלות לאחר שהרגולטורים ביקשו זאת.

מנכ”ל Coinone, צ’ה מיונג-הון, לפי הדיווחים קיבל אזהרה רשמית כחלק מצעדי האכיפה. לבורסה יש עשרה ימים להגיש עמדות נוספות לגבי הקנס לפני שהוא ייסגר סופית.

ההשעיה החלקית נמשכת מ-29 באפריל עד 28 ביולי 2026. במהלך חלון זמן זה, לקוחות חדשים אינם יכולים להפקיד, למשוך או לבצע העברות נכסים וירטואליים חיצוניות לצורכי מסחר בקריפטו. בעלי חשבונות קיימים שומרים על גישה מלאה למסחר, הפקדות, משיכות ועסקאות בוון קוריאני.

ה-FIU תיאר את הצעד כהשעיה “חלקית” משום שהיא אינה סוגרת את הפלטפורמה או מגבילה משתמשים קיימים. הסוכנות הודיעה ל-Coinone על העונשים המוצעים ב-27 במרץ 2026. לפי הדיווחים, ועדת בחינת סנקציות התכנסה ב-13 באפריל ואישרה את הצעדים.

Coinone התעקשה שהיא מתייחסת לעניין ברצינות ופועלת באופן אקטיבי לתיקון פערי הציות. הבורסה ציינה כי תבחן האם להגיש תביעה מנהלית לאחר התייעצות עם הדירקטוריון שלה.

ה-FIU של דרום קוריאה מפעילה צעדי אכיפה לפי סדר השלמת הביקורות ברחבי הבורסות הגדולות במדינה. Upbit, המופעלת על ידי Dunamu, קיבלה השעיה חלקית דומה לשלושה חודשים וקנס, והגישה תביעה מנהלית. Bithumb עמדה בפני עונשים חמורים יותר, כולל קנס מדווח של 36.8 מיליארד וון והשעיה חלקית למשך שישה חודשים.

העונשים של Coinone תואמים את היקף ההפרות שזוהו במהלך הביקורת. ה-FIU מציג בעקביות צעדים אלה כנדרשים כדי לאכוף דרישות אימות בשם אמיתי ולהפחית חשיפה להלבנת הון בשוק הנכסים הווירטואליים.

עבור Coinone, ההשעיה מגבילה צירוף משתמשים חדשים ופעילות ארנקים חיצוניים למשך שלושה חודשים, ויוצרת פגיעה קצרה-טווח בהכנסות. הבורסה אמרה כי היא מתכננת להתמקד בשדרוגי ציות במהלך התקופה.

הצעדים מאותתים כי דרום קוריאה ממשיכה להדק את הלחץ על פלטפורמות נכסים וירטואליים בנוגע לתקני AML ו-KYC, ובורסות אחרות שעדיין ממתינות לסנקציות סופיות עשויות לעמוד בפני לחץ נוסף לחזק את תוכניות הציות שלהן לפני שה-FIU ישלים את מחזור הביקורת שלו.