BIS Bulletin מציע לשדרג את אמצעי ה-AML בקריפטו עם ציוני ציות

עלון BIS מציע להשתמש בהיסטוריית בלוקצ’יין כדי ליצור ציון AML לקריפטו

הרחבת המטבעות הקריפטוגרפיים והמטבעות היציבים מעוררת את המוסדות הפיננסיים המסורתיים ליישם רעיונות חדשים כדי למנוע את השימוש בהם למטרות בלתי חוקיות. מאמר חדש שיצא על ידי כלכלנים של הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) מציע להשתמש בבלוקצ’יין כדי לקבוע ציון למלחמה בכסף מלוכלך (AML) עבור כל כתובת קריפטו, תוך סיוע למוסדות להתמודד עם חששות תאימות.

העלון, בשם “גישה לתאימות למלחמה בכסף מלוכלך עבור נכסי קריפטו,” מתייחס לאי היעילות של השיטות הנוכחיות להעריך אם כספי קריפטו הם בלתי חוקיים או לא, לאור התלות שלהם במפעילים מבוזרים ובלתי מוגדרים, כמו מאמתים או כורים, להעביר את הכספים האלו.

הכלכלנים קוראים להשתמש באותה מבנה שהופך את המטבעות הקריפטוגרפיים חסינים כלפי גישות AML מסורתיות כדי להעריך את הסיכון הקשור בהתמודדות עם כתובת ארנק מסוימת או עסקה.

“כיוון שהיסטוריית העסקאות המלאה בבלוקצ’יין זמינה לציבור, היא יכולה ליידע הערכה על המידה שביחידה מסוימת של נכס קריפטוגרפי קשורה לפעילות בלתי חוקית בעבר או בהווה,” מדגיש העלון.

ציון ה-AML המתואר יכול להיות מונפק לאור היסטוריית העסקאות הזאת. ציון ה-AML ייוצר בסקאלה של 0 עד 100 נקודות, כאשר כתובות שמחזיקות ב-100 נקודות נחשבות לנקיות ו-0 מועדות לסיכון. זה יסייע לפלטפורמות בנקאיות המשמשות כנקודות המרה מכסף קריפטוגרפי לפיאט להעריך אם הן צריכות לבצע את העסקאות המבוקשות או להתקשר עם כתובת מסומנת.

המאמר הסביר:

בורסות קריפטו, מנפיקי מטבעות יציבים ובנקים יכולים ליישם אמצעי הגנה על ידי בחינת דרישות מינימום לציון AML לצורך המרת מטבעות קריפטו למזומן, עוזרים למנוע כניסת כספים מפעילויות בלתי חוקיות למערכת המוניטרית הקונבנציונלית

למוסדות שונים יהיו סובלנות שונה לכתובות עם סיכון גבוה יותר כתלות בעקרונות התפעול שלהם, תחום השיפוט ומסגרות הרגולציה. לדוגמה, חנות שמוכרת כרטיסי מתנה תהיה בעלת סובלנות גבוהה יותר לעומת בנק המציע אפשרויות השקעה בקריפטו.

קראו עוד: מחקר BIS מציג איך העברות ביטקוין בעלות ערך נמוך מעצבות מחדש העברות כספים על רקע עלויות גבוהות מסורתיות

קראו עוד: BIS פורש מהשתתפות בפרויקט Mbridge: הוא לא נוצר כדי לשרת את ה-BRICS