אוסטרליה מכוונת לשימוש לרעה בכספומטים של קריפטו עם כללי נתונים חדשים לויזות סטודנטים

הבנקים יקבלו גישה למצב הוויזות של סטודנטים

הממשל האוסטרלי הכריז על כוונתו להגביר את פיקוחו על סטודנטים בינלאומיים שנוצלים לכאורה על ידי פושעים להלבנת כספים באמצעות כספומטים של קריפטו. תחת שינויים רגולציה חדשים שהוצעו על ידי שר הפנים טוני ברק, הבנקים יקבלו גישה לנתוני ויזה כדי לעזור לזהות סטודנטים החשודים בסיוע לפשע מאורגן.

כרגע, למוסדות הפיננסיים אין יכולת לראות אם סטודנטים בינלאומיים עדיין באוסטרליה או חזרו למדינות מוצאם. על ידי עדכון התנאים וההגבלות של מערכת Visa Entitlement Verification Online (VEVO), הממשל יאפשר כעת לבנקים לוודא מידע זה.

“המוסדות הפיננסיים יוכלו, בעקבות זאת, לגשת למידע על ויזות אם הם מאמינים שהם מתמודדים עם חשבון שלוחה – כדי לקבוע אם מישהו ככל הנראה עזב את אוסטרליה,” אמר ברק.

הרשויות העלו דאגות לגבי התפשטות מהירה של כספומטים של קריפטו, שגדלו מ-23 בלבד ב-2019 לכמעט 2,000 כיום. גורמים רשמיים מייחסים את העלייה הזאת לפיקוח מאולתר על הוראות למניעת הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CFT) על ידי חלק מהספקים, וכתוצאה מכך היא מתכוונת להגביר את מאמצי המעקב של המרכז לדיווח עסקאות וניתוח אוסטרליה (AUSTRAC).

ברק חזר והדגיש את אמונת הרשויות שכספומטים של קריפטו משמשים לעיתים תכופות על ידי נוכלים, במיוחד אלו שמתמקדים באזרחים גימלאים אוסטרליים. “כאשר AUSTRAC בחנה את המשתמשים הבכירים – אלו שמשקיעים את הכסף הרב ביותר בכספומטים של קריפטו – 85 אחוז מהכספים כללו מעשי הונאה או חשבונות של שלוחים,” אמר.

הוא גם חשף שתחיקה מתקרבת תציג מסגרת רגולציה חדשה לעסקים בנכסים דיגיטליים. המסגרת תחיל חוקים קיימים של שירותים פיננסיים ותעניק לאוסטרק את היכולת להגביל או לאסור מוצרים בסיכון גבוה, עם כספומטים של קריפטו המוגדרים באופן ברור לקטגוריה זו.

שאלות נפוצות 💡

• למה הממשלה האוסטרלית נותנת לבנקים גישה לנתוני ויזה של סטודנטים? כדי לסייע לבנקים לזהות “חשבונות שלוחה” על ידי וידוא אם סטודנטים בינלאומיים החשודים בהלבנת כספים כבר עזבו את אוסטרליה.
• מהי הדאגה העיקרית לגבי כספומטים של קריפטו באוסטרליה? גורמים רשמיים מציינים את הצמיחה המהירה בכספומטים של קריפטו – כעת כמעט 2,000 – כקשורה לפיקוח מזערי, עם נתוני AUSTRAC שמראים ש-85% מהכספים מהמשתמשים הבכירים כללו מעשי הונאה או חשבונות של שלוחים.
• אילו כוחות חדשים יהיו ל-AUSTRAC על מוצרים בסיכון גבוה באוסטרליה? חקיקה מתקרבת תעניק ל-AUSTRAC את הכוח להגביל או לאסור מוצרים דיגיטליים בסיכון גבוה, כוללים באופן מפורש כספומטים של קריפטו.
• כיצד אוסטרליה נלחמת בשימוש בחשבונות סטודנטים לפשיעה? אוסטרליה מעדכנת את מערכת ה-VEVO כך שתאפשר למוסדות פיננסיים לבדוק את מצב הוויזות של סטודנטים בינלאומיים המעורבים בפעילות חשודה בחשבון.