AUSTRAC מכוונת למפעיל כספומטים קריפטו בשל סיכוני הלבנת הון

כספומטים של קריפטו מסווגים כערוץ בסיכון הגבוה ביותר להלבנת הון

המרכז לדיווחים וניתוח עסקאות כספיות באוסטרליה (AUSTRAC) פרסם הודעת חיוב של $56,340 נגד מפעילת כספומטים של קריפטו Cryptolink. הרגולטור גם קיבל את התחייבותה הכפויה בביהמ”ש של המפעילה לטפל בליקויים של החברה באמצעי למניעת הלבנת הון (AML) ומימון טרור (CFT).

לפי הודעה לעיתונות, הפעולה האכפה נובעת מממצאים של צוות הקריפטו של AUSTRAC, אשר זיהה בעיות הקשורות לדיווח המאוחר של Cryptolink על עסקאות מזומנים גדולות והערכות סיכון בלתי מספקות להלבנת הון ומימון טרור.

מנכ”ל AUSTRAC ברנדן תומס הצהיר כי הודעת החיוב נועדה לטפל באי-ציות קודם לדרישות הדיווח, בעוד ההתחייבות הכפויה נועדה להבטיח ש-Cryptolink תשפר את הערכות הסיכון שלה ותתחזק את בקרות ה-AML/CTF שלה.

“כספומטים של קריפטו מייצגים אחד מהערוצים בעלי הסיכון הגבוה ביותר להלבנת כספים באוסטרליה,” אמר תומס, תוך שימת דגש על כך שכספומטים אלה מנוצלים כיום על ידי פושעים להלבנת כסף ולהעברת הכנסות מהונאות. הוא אישר את חומרת הממצאים, הנתמכים בתצפיות של צוות הקריפטו ובשיתופי פעולה עם גופי אכיפת החוק.

כחלק מהתחייבותה הכפויה, Cryptolink נדרשת לשכור בודקים מצד שלישי לאימות הדיווח על כל העסקאות הנדרשות ל-AUSTRAC. מצפים שהבודקים יעריכו את האפקטיביות של הבקרות הקשורות לעסקאות מזומן גדולות.

Cryptolink מצופה לספק ל-AUSTRAC דו”ח כתוב על הפעולות שנקטה לטיפול בממצאים, כולל הפעולות התיקוניות או המתגברות שנקבעו עד ה-13 במרץ 2026. בינתיים, קבלת ההתחייבות הכפויה על ידי מנכ”ל AUSTRAC אינה משפיעה על זכות הרגולטור לנקוט פעולה נוספת לגבי כל הפרות עתידיות של Cryptolink.

בעוד Cryptolink הכירה בהודעה ושילמה את הקנס באופן מיידי, לפי AUSTRAC, הדבר אינו מהווה הודאה באחריות מצד מפעילת הכספומטים.

AUSTRAC: הונאות שולטות בפעילות כספומטים קריפטוגרפיים

הפעולה האכפה של הרגולטור האוסטרלי עוקבת אחר מעורבות אינטנסיבית עם מפעילי כספומטים קריפטוגרפיים מאז סוף 2024. ממצאים מצוות קריפטו של AUSTRAC גילו כי 85% מהעסקאות שבוצעו על ידי 90 המשתמשים התכופים ביותר בכספומטים קריפטוגרפיים היו קשורים להונאות ופעילויות כספות.

“הונאות מניעות חלק משמעותי מהפעילות החשודה. פושעים משתמשים בכספומטים קריפטוגרפיים יותר ויותר כדי להשלות ולכסות כספים גנובים,” הוסיף תומס. הוא ציין דוח לאחרונה ממכון הקרימינולוגיה האוסטרלי, שבו נרשם כי יותר מ-40% מהקורבנות של פשעי סייבר הם קורבנות חוזרים, לעיתים תוך חודשים ספורים.

השלב השני של צוות הקריפטו מתמקד בפעולות בסיכון גבוה. הבוס של AUSTRAC הדגיש את הצורך של כל המפעילים במגזר המטבע הדיגיטלי להתייחס לנושאים אלה ברצינות.

“הפושעים לא דואגים איך הם פוגעים באנשים; הם דואגים לעשות כסף,” אמר תומס. “אנחנו רוצים לשתף פעולה עם בורסות מטבע דיגיטלי כדי לחזק את המגזר מפני ניצול. עם זאת, אם המפעילים יתעלמו מההתראות האלה, נהיה מחויבים לנקוט פעולה נוספת.”

שאלות נפוצות

• מדוע AUSTRAC נקטה פעולה נגד Cryptolink באוסטרליה? AUSTRAC נקטה פעולה עקב הדיווח המאוחר של Cryptolink על עסקאות מזומנים גדולות והבקרות החלשות למניעת הלבנת הון ומימון טרור בשוק האוסטרלי.
• כמה נקנסה Cryptolink על ידי הרגולטור האוסטרלי? Cryptolink הוצאה הודעת חיוב של $56,340 על ידי המרכז לדיווחים וניתוח עסקאות כספיות באוסטרליה.
• מהו הסיכון העיקרי להלבנת הון ש-AUSTRAC זיהתה באוסטרליה? מנכ”ל AUSTRAC ברנדן תומס הצהיר שכספומטים קריפטוגרפיים הם כעת אחד מהערוצים בעלי הסיכון הגבוה ביותר להלבנת הון באוסטרליה, מנוצלים להונאות והכנסות פליליות.
• מה על Cryptolink לעשות כדי לשפר את הציות באוסטרליה? Cryptolink חייבת לשכור בודקים מצד שלישי לאימות הדיווח על עסקאות, להעריך את בקרות עסקאות המזומן, ולבחון את הערכת הסיכון שלה כדי לספק את הדרישות של התחייבות הכפויה בביהמ”ש של AUSTRAC.