24 דרכים שהמשקיעים בקריפטו נרדפים על ידי פושעי סייבר—ארנקים מתרוקנים במהירות שיא

24 הונאות קריפטו אכזריות שצדות משקיעים — הטקטיקות שמרוקנות ארנקים במהירות

הונאות קריפטומטבע ממשיכות להוות איום הולך וגדל למשקיעים, בעוד שהנוכלים משתמשים בטקטיקות מתוחכמות יותר ויותר כדי לגנוב כספים ומידע אישי. כדי לעזור לציבור לזהות ולהימנע מהסכמות הללו, המחלקה להגנה על פיננסים וחידושים של קליפורניה (DFPI) עדכנה את המילון שלה ל-24 סוגים שונים של הונאות קריפטומטבע, תוך שימת דגש על הדרכים הנפוצות ביותר שהנוכלים משתמשים בהן כדי להטעות קורבנות. הרשימה מכסה מגוון של הונאות, מהזדמנויות השקעה מזויפות ועד לגניבת זהות וטקטיקות של הנדסה חברתית.

DFPI מזהירה מפני מספר סוגי הונאות השקעה שצדות הן משקיעים חדשים והן משקיעים מנוסים. אלה כוללים הונאות מקדמות תשלום, בהן הקורבנות משלמים מראש עבור שירותים או תשואות מובטחות שלא מתממשות לעולם, והונאות השתייכות, שמנצלות אמון בתוך קהילות תרבותיות או דתיות ספציפיות. הונאות השקעה ב-AI טוענות בטעות שהן משתמשות בבינה מלאכותית להחזרים גבוהים, בעוד הונאות כן נכסים גובות עמלות מהקורבנות כדי להשיב כספים שאבדו אך אינן עוקבות אחר כך. הונאות פיתיון והחלפה מטעות קונים על ידי פרסום מוצר אחד אך מספקות משהו שונה או חסר ערך, והונאות כריית ביטקוין מטעות את הקורבנות להשקעה בפעולות כרייה מזויפות.

נוכלים גם משתמשים בהונאות סחיטת קריפטו, שבהן הם מאיימים לשחרר מידע אישי אלא אם ישולם בקריפטו, והונאות משחקי קריפטו, הכוללות משחקים מזויפים מסוג לשחק ולהרוויח שנועדו לגנוב כספי משתמשים. סכמות אחרות כוללות הונאות משרות קריפטו, שמתחזות לגייס עובדים כדי לגנוב נכסים, והתקפות ריקון ארנקי קריפטו, בהן אתרים זדוניים מטעים משתמשים לחשוף את ארנקיהם. בנוסף, פלטפורמות מסחר מזויפות, שנראות לגיטימיות אך נועדו לגנוב הפקדות. פריצה היא גם איום משמעותי, כשנוכלים מנצלים מערכות מחשב לגנוב מידע פיננסי רגיש.

הונאות אחרות כוללות הנדסה חברתית, הטעיה וגניבת זהות. תוכניות השקעה בתשואה גבוהה (HYIP) פועלות כסכמות פונזי ומציעות תשואות לא מציאותיות לפני שהן נעלמות עם כספי המשקיעים. גניבת זהות מאפשרת לנוכלים להשתמש במידע אישי גנוב להונאות פיננסיות, בעוד שהונאות מתחזים כוללות פושעים שמתחזים לסוכנויות ממשלתיות, עסקים או סלבריטאים. הונאות קבוצת השקעה מניפולציה קורבנות באמצעות קבוצות צ’אט פרטיות שמקדמות השקעות מזויפות.

הונאות כרייה/חקלאות כסף מפתות משתמשים לפרויקטים פיננסיים מבוזרים מזויפים, והונאות מתנות/חלוקה אווירית של קריפטו מתחזות לדמויות ציבוריות או חברות כדי לגנוב כספים. הונאות חזיר טבח כוללות מניפולציה חברתית ארוכת טווח לפני שמציגים לקורבנות השקעות מזויפות.

פושעי סייבר משתמשים גם בכופר, שמצפין נתונים ודורש תשלומים בקריפטו, ובהונאות רומנטיקה או מדיה חברתית, שבהן נוכלים מייסדים מערכות יחסים מזויפות כדי להפעיל מניפולציה על קורבנות. הונאות ראג פול מתרחשות כאשר מפתחים מקדמים ואז נוטשים פרויקט קריפטו לאחר קבלת השקעות. נוכלים גם דוחפים הונאות מכירת אותות, שמציעות תובנות מסחר מזויפות, והונאות תמיכה טכנית, שמטעות קורבנות לשלם עבור שירותים לא נחוצים.

DFPI מייעצת לצרכנים להישאר ערניים, לאמת הזדמנויות השקעה ולהיות זהירים מכל דבר שנשמע טוב מדי למען האמת. כשסכמות הופכות למתקדמות יותר, השארות מיודעת היא ההגנה הטובה ביותר מפני הונאות פיננסיות.