Tá ardán cripte P2P nach bhfuil i bhfeidhm a thuilleadh, Paxful, pianbhreith tugtha dó go pionós $4M as sciúradh airgid, sáruithe ar an Acht Taistil.

Brabús a Thosú ar Chomhlíonadh

Cuireadh Paxful Holdings, ardán trádála cryptocurrency piara-go-piara, faoi phionós coiriúil $4 mhilliún a íoc tar éis admháil go raibh sé i gcomhcheilg i scéimeanna a chur chun cinn striapachas mídhleathach, an tAcht Rúnachta Bainc a shárú, agus airgead coiriúil a tharchur go feasach. Léiríonn an pionós, a d’fhógair an Roinn Dlí agus Cirt, cumas teoranta Paxful íoc. Bhí ionchúisitheoirí i dtosach ag meas gur oiriúnach pionós $112.5 milliún a rinneadh de bhun scála na mí-iompar.

De réir an Chúntóra Ard-Aighne A. Tysen Duva, rinne Paxful “buntáiste as airgead a ghluaiseacht do choirpigh” trína fhógairt nach raibh rialaitheacha frith-éillithe airgid aige. Chuir an tAturnae Stáit Eric Grant béim gur “chumasaigh an chuideachta sciúradh airgid agus coireanna eile” trí bhrabús a chur os cionn comhlíonadh dlíthiúil.

Dúirt Gníomhaire Speisialta Imscrúdaithe Coiriúil IRS Linda Nguyen gur “chumasaigh neamhaird Paxful ar na rialacha” gluaiseacht cistí mídhleathacha ar scála.

An ‘Éifeacht Backpage’

Lean pachtaí Paxful, a dúnadh i mí Dheireadh Fómhair 2025, a pléadach ciontach níos luaithe sa bhlian sin. Bhain an Roinn Dlí agus Cirt amach nach raibh cumas airgeadais an ardáin níos mó ná $4 mhilliún a íoc. Aithníonn an pionós áise Paxful maidir le níos mó ná 26.7 milliún déileálacha ar luach beagnach $3 billiún, a ghineadh ioncam $29.7 milliún.

Mhaígh údaráis Mheiriceá go raibh a fhios ag an ardán maidir le próisis a phróiseáil ceangailte le suíomh a dúnadh ina dhiaidh sin mar gheall ar striapachas agus gáinneáil gnéis a chur chun cinn. Tagraíonn doiciméid chúirte go ndearna bunaitheoirí Paxful fiú cur síos ar an “Éifeacht Backpage” mar thiománaí fáis, le beagnach $17 milliún in bitcoin ag sreabhadh ó sparán Paxful go Backpage agus suíomhanna comhchosúla.

Sáruithe agus Tactics Margaíochta

Mhaígh údaráis gur ón mbliain 2015 go 2019, gur mhargaíodh Paxful é féin mar ardán gan ceanglais aithne-ar-do-chustaiméir (KYC), chuir sé polasaithe frith-éillithe airgid bréige i láthair agus theip air tuairiscí ceartúch gníomhaíochta amhrasach a chur isteach in ainneoin fianaise shoiléir ar úsáid choiriúil.

Sa deireadh, phléad Paxful ciontach i gcomhcheilg chun an tAcht Taisteal a shárú trí striapachas mídhleathach a chur chun cinn agus gnó tarchurnaí airgid neamhcheadúnaithe a oibriú trí airgead coiriúil a bhogadh go feasach. D’admhaigh an chuideachta freisin gur sháraigh sí an tAcht Rúnachta Bainc tríd easpa clár frith-éillithe airgid éifeachtach a choinneáil.

De réir ráiteas ón Roinn Dlí agus Cirt ráiteas, fuair Paxful creidmheas páirteach as comhoibriú le himscrúdaitheoirí agus bearta rabhaidh a chur i bhfeidhm, cé gur thug ionchúisitheoirí faoi deara nár dhein an chuideachta admháil toilteanach ar a mí-iompar.

Phléad comhbhunaitheoir agus iar-CTO Artur Schaback ciontach i mí Iúil 2024 i gcúiseanna comhcheilge gaolmhara.

CC ❓

• Cad a tharla do Paxful Holdings? Cuireadh Paxful faoi phionós a íoc sa Stát Aontaithe le pionós coiriúil $4 mhilliún tar éis dó pléadáil ciontach maidir le sciúradh airgid agus comhcheilganna gaolmhara le striapachas.
• Cén fáth ar gearradh fíneáil ar Paxful? Rinne údaráis a mhaíomh gur phroiséail an t-ardán déileálacha mídhleathacha go feasach, lena n-áirítear ceangail le Backpage.com, agus gan dlíthe frith-éillithe airgid aird a thabhairt.
• Cé chomh mór a bhí oibríocht Paxful? Idir 2017 agus 2019, éascaithe Paxful os cionn 26.7 milliún déileála ar fiú beagnach $3 billiún, agus ghin sé ioncam $29.7 milliún.
• Cad is brí leis seo do chomhduithe crypto ar fud an domhain? Comharthaíonn an cás go gcoinneoidh rialtóirí ar fud an domhain malartuithe freagrach má chuireann siad brabús os cionn comhlíonadh.