Díríonn FinCEN ar Chioscaí Crypto de réir mar a Phléascann Caillteanais Calaois ar Fud Margaí SAM

Seolann FinCEN Rabhadh: Bóithre Ardriosca do Sciúradh Airgid is ea Bothanna Crypto Anois

Thug Líonra Forghníomhaithe Coireanna Airgeadais (FinCEN) de chuid Roinn Airgeadais na Stát Aontaithe foláireamh ar 4 Lúnasa, ag tabhairt rabhadh go bhfuil gléasanna airgeadra fíorúil inathraithe (CVC) á n-úsáid níos mó chun calaois, sciúradh airgid, agus camscéimeanna a dhíríonn ar phobail leochaileacha. Míníonn an fógra go bhfuil na bothanna seo, ar a dtugtar ATMs crypto freisin, a chuireann ar chumas malartuithe airgeadra fiat-go-digiteach, á n-úsáid ag eagraíochtaí coiriúla trasnáisiúnta agus camscéimeoirí chun cistí mídhleathacha a bhogadh go tapa agus go minic gan ainm. D’áitigh FinCEN ar institiúidí airgeadais faireachán a dhéanamh ar ghníomhaíochtaí amhrasacha agus chuir sé béim ar úsáid Tuarascálacha Gníomhaíochta Amhrasacha (SARanna).

Dúirt Stiúrthóir FinCEN Andrea Gacki:

“Tá coirpigh gan staonadh ina gcuid iarrachtaí airgead a ghoid ó íospartaigh, agus d’fhoghlaim siad conas teicneolaíochtaí nuálaíocha cosúil le bothanna CVC a úsáid as a dtoil.”

“Tá na Stáit Aontaithe tiomanta do chosaint ar an éiceachóras sócmhainne digiteach do ghnóthais agus do thomhaltóirí dlisteanacha, agus is comhpháirtí criticiúil iad institiúidí airgeadais san iarracht sin. Tacaíonn an Fógra seo le misean leanúnach an Airgeadais chun dul i ngleic le calaois agus gníomhaíochtaí neamhdhleathacha eile,” a chuir stiúrthóir FinCEN leis.

De réir Lárionad Gearán Coireachta Idirlín an FBI, tá gearáin calaoise a bhaineann le bothanna CVC beagnach dúbailte i 2024, ag sroicheadh 10,956 cás agus $246.7 milliún i gcaillteanais tuairiscithe. Ba imní mhór í mí-úsáid ar sheandaoine, agus d’fulaing daoine os cionn 60 bliain d’aois níos mó ná dhá-thrian de na caillteanais uile a bhain le camscéimeanna bunaithe ar bhothanna.

Tá neamhchomhlíonadh forleathan ag oibreoirí bothanna CVC tar éis na fadhbanna seo a mhéadú. D’aithin FinCEN patrún de theipeanna chun clárú mar ghnóthaí seirbhíse airgid agus rialuithe frith-sciúradh airgid a chur i bhfeidhm, agus aistrithe á gceadú gan imscrúdú cuí ar chustaiméirí. Tá líonraí gáinneála drugaí, go háirithe an Cartel Jalisco Nueva Generación, tar éis na bothanna seo a úsáid chun fáltais ó dhíolacháin drugaí a sciúradh, go háirithe i réigiúin ardriosca mar Illinois. In ainneoin na ndúshlán seo, áiteann lucht tacaíochta tionscail gur féidir le bothanna, le creatlaí comhlíontachta láidre, tacú le glactha crypto agus cuimsiú airgeadais agus mí-úsáid a íoslaghdú.